אומדן הפקדה חודשי
כמה צפוי לרדת מהשכר וכמה מוסיף המעסיק.
ע
כניסה לעבודה חדשה
התחלתם עבודה חדשה? כך בודקים שהפנסיה וההפקדות מתחילות נכון
רצף הפקדות, בחירת מוצר ודמי ניהול בתחילת עבודה יכולים להשפיע לאורך זמן. אפשר להתחיל משלושה פרטים בסיסיים ולראות מה עוד חסר.
- ללא פרטים מזהים
- תוצאה מיידית
- אפשר לצרף לפנייה
מה תקבלו מהעמוד
תמונה ברורה לפני הצעד הבא
רשימת בדיקות לתלוש
מה לחפש בהסכם ובתלוש הראשון כדי לזהות פער.
פנייה עם הקשר
התוצאה מצורפת לבקשה כדי להתחיל משיחה ממוקדת.
בדיקה קצרה · ללא הרשמה
כמה צפוי לעבור לחיסכון בכל חודש?
הזינו את השכר המבוטח ואת שיעורי ההפקדה שמופיעים בהסכם. נראה מיד את החלוקה בין העובד למעסיק.
בסוף הבדיקהתקבלו מספר אחד, הסבר קצר ואפשרות לצרף אותו לפנייה מקצועית.
לפני שמתחילים
שלושה נתונים שיעזרו לקבל תמונה טובה יותר
אפשר להתחיל גם אם לא הכול ידוע. סמנו מה כבר זמין ואת היתר אפשר להשלים בהמשך.
- 1שם המוצר והחברה שבה הוא מנוהל
- 2שיעורי העובד, המעסיק והפיצויים
- 3דמי הניהול מההפקדה ומהצבירה
מסלול פעולה
כך מתקדמים בלי לדלג על ההקשר
- 01
מזהים מה כבר קיים
רכזו מוצר קיים או דוח מסלקה, אם יש, ובדקו אם נדרשת המשכיות.
- 02
בודקים את מבנה ההפקדה
השוו בין הברוטו, השכר המבוטח ושיעורי ההפקדה הצפויים.
- 03
עוקבים אחרי ההפקדה הראשונה
לאחר תחילת העבודה ודאו שהכסף נקלט במוצר הנכון.
להעמיק כשצריך
הכלים המלאים שמתאימים לשלב הזה
שאלות נפוצות
מה חשוב לדעת לפני שממשיכים?
מתי אמורה להתחיל הפקדה לפנסיה בעבודה חדשה?
המועד תלוי בין היתר בקיומו של הסדר פנסיוני קודם ובהוראות החלות על ההעסקה. יש לבדוק את תלוש השכר וההסדר מול הגורם המטפל.
האם חייבים לפתוח קרן חדשה אצל המעסיק החדש?
לא בהכרח. אם קיים מוצר פעיל, חשוב לזהות אותו ולבדוק את אפשרויות ההמשך לפני פתיחת מוצר נוסף.
אילו נתונים צריך כדי להתחיל?
שכר, שכר מבוטח אם ידוע, שיעורי הפקדה ושם המוצר הקיים. אפשר להתחיל גם עם מידע חלקי.
בדיקה מקצועית
רוצים לעבור על התמונה עם איש מקצוע?
השאירו פרטים ונחזור אליכם לפי אירוע החיים והבדיקה שביצעתם. אין צורך לשלוח מסמכים או מידע פיננסי רגיש.
- שיחה שמתחילה מהאירוע ומהתוצאה שקיבלתם
- בדיקת עלויות, חלופות ואפשרויות מתאימות
- הפנייה אינה התחייבות לביצוע פעולה
מידע כללי לפני בדיקה אישית
המידע והכלים בעמוד נועדו להמחשה ולהבנה ראשונית בלבד. הם אינם מהווים התאמה אישית או המלצה לביצוע פעולה בעלת משמעות כספית.