עבודה והפקדות
מתחילים עבודה חדשה או מנהלים עסק? התחילו בריכוז ההפקדות והנתונים מהדוח ומהתלוש. בדקו אילו פרטים חסרים לפני השוואת חלופות.
מה לבדוק בעבודה חדשה ←לא חייבים להכיר את שם המוצר
מתחילים ממה שקורה בחיים שלכם
בחרו את המצב שמעסיק אתכם. בכל מסלול תקבלו תשובה קצרה, רשימת נתונים, כלים והשוואות שמחוברים לאותה שאלה.
ללא תעודת זהותאפשר להתחיל ממידע חלקימקורות ומגבלות בכל כלי
בחירה לפי צורך
מה השתנה אצלכם?
אין צורך לעבור בין עשרות עמודים. כל כניסה מרכזת את הצעדים הרלוונטיים ומובילה לפעולה הבאה.
כניסה לעבודה חדשה
התחלתי עבודה חדשה
בדקו מהו השכר המבוטח, לאיזה מוצר מופקדים הכספים ומתי צפויה ההפקדה הראשונה. אם כבר קיים מוצר פנסיוני, כדאי לזהות אותו לפני פתיחת מוצר נוסף.
←סוף שנת המסאני עצמאי לקראת סוף שנה
התחילו מהכנסה חייבת משוערת ומההפקדות שכבר בוצעו השנה. הפרידו בין פנסיה לקרן השתלמות ובדקו כל תקרה לפי שנת המס הרלוונטית.
←מתכוננים לפרישהאני מתקרב לפרישה
רכזו קצבאות צפויות, חסכונות נזילים, הכנסות נוספות ומענקים. אל תקבלו החלטת משיכה או קיבוע זכויות לפי סימולציה כללית בלבד.
←משפחה שגדלהנולד ילד
הפרידו בין חיסכון לילד, קרן חירום והגנה על הכנסת המשפחה. הגדירו סכום חודשי ויעד זמן לפני שבוחנים מוצר או מסלול.
←בודקים את העלותאני רוצה לבדוק דמי ניהול
הזינו את דמי הניהול שלכם והשוו אותם למוצרים דומים מאותה קבוצה. בחנו את ההשפעה לאורך זמן לצד ביצועים, סיכון ושירות.
←הגנה כלכלית למשפחהאני רוצה להבין אם המשפחה מוגנת
מפו את ההוצאות החיוניות, ההתחייבויות, מספר שנות התמיכה והכיסויים הקיימים. פער שמופיע בסימולציה הוא נקודה לבדיקה אישית ולא סכום לביצוע מיידי.
←לא בטוחים מאיפה להתחיל?
אירוע בחיים יכול לשנות גם את השאלות על הכסף שלכם. בחרו מטרה אחת לבדיקה, רכזו את מה שכבר ידוע והמשיכו לכלי שמתאים לשאלה.
משפחה ויעדים
המשפחה גדלה או שנוסף יעד חיסכון? הגדירו למי מיועד הכסף, מתי תצטרכו אותו ואיזה סכום תוכלו להפקיד. הפרידו בין תכנון חיסכון לבדיקת הגנה כלכלית.
מתכננים למשפחה שגדלה ←לקראת פרישה
התחילו מההכנסה החודשית שתרצו, ורכזו את הקצבאות והמקורות שכבר ידועים. מיפוי הפער עוזר לנסח שאלות לקראת בדיקה אישית.
מתחילים למפות את הפרישה ←שלושה דברים שכדאי להכין
אפשר להתחיל גם אם לא כל הנתונים זמינים. במחשבון כדאי לבדוק כמה תרחישים ולציין לעצמכם אילו מספרים מבוססים על דוח ואילו הם הנחות.
- מטרה ברורה: מה רוצים להבין, לאיזו תקופה ואילו החלטות עדיין פתוחות.
- מידע קיים: דוח תקופתי, הפקדות, יתרות ועלויות כפי שהן מופיעות אצלכם. אין צורך להעלות מסמכים לאתר.
- רשימת שאלות: מה חסר, מה השתנה ואילו פרטים תרצו לאמת מול הגוף המנהל או בבדיקה אישית.
לפני שבוחרים מסלול בדיקה
כמה אירועים רלוונטיים לי. במה להתחיל?
התחילו בשאלה הדחופה או הברורה ביותר עבורכם. אפשר לחזור למסלול נוסף ולרכז את הנתונים במפת התיק, בלי למלא הכול בפעם אחת.
אפשר להשתמש בכלים בלי הרשמה?
אפשר להתחיל בהשוואות ובמחשבונים ללא הרשמה. חשבון נועד לשמירת מידע ולחזרה אליו ממכשירים נוספים. השארת פרטים לבדיקה אישית היא פעולה נפרדת.
האם תוצאת המחשבון מספיקה לקבלת החלטה?
התוצאה מסייעת להבין את השאלה ואת ההשפעה של ההנחות שהזנתם. לפני שינוי במוצר או פעולה כספית כדאי לבדוק את הנתונים, התנאים והנסיבות האישיות עם איש מקצוע מתאים.
רוצים להתחיל מהנתונים?
מפת התיק מרכזת את מה שכבר ידוע לכם
הוסיפו מוצרים, צבירה, הפקדות ודמי ניהול ידועים וקבלו תמונה אחת שממנה אפשר להמשיך לבדיקה.