אומדן כרית הגנה
כמה כסף נדרש לתקופת התמיכה שבחרתם, לפני התאמה אישית.
מ
הגנה כלכלית למשפחה
האם המשפחה מוגנת? מתחילים מהפער בין הצרכים למקורות הקיימים
הבדיקה מתחילה מהכנסה, התחייבויות ותקופת התמיכה הנדרשת, ומפחיתה חסכונות וכיסויים קיימים הידועים למשפחה.
- ללא פרטים מזהים
- תוצאה מיידית
- אפשר לצרף לפנייה
מה תקבלו מהעמוד
תמונה ברורה לפני הצעד הבא
מיפוי המקורות הקיימים
חסכונות וכיסויים מקוזזים כדי להציג את הפער בלבד.
בדיקה מקצועית ממוקדת
הפנייה כוללת את האומדן ומאפשרת להתחיל מהשאלה הנכונה.
בדיקה קצרה · ללא הרשמה
איזו כרית כלכלית עדיין חסרה למשפחה?
בחרו לכמה זמן תרצו כרית הגנה, והפחיתו מקורות כספיים שכבר עומדים לרשות המשפחה.
בסוף הבדיקהתקבלו מספר אחד, הסבר קצר ואפשרות לצרף אותו לפנייה מקצועית.
לפני שמתחילים
שלושה נתונים שיעזרו לקבל תמונה טובה יותר
אפשר להתחיל גם אם לא הכול ידוע. סמנו מה כבר זמין ואת היתר אפשר להשלים בהמשך.
- 1הכנסה חודשית שהמשפחה תלויה בה
- 2משכנתה והתחייבויות ארוכות
- 3כיסויים וחסכונות קיימים
מסלול פעולה
כך מתקדמים בלי לדלג על ההקשר
- 01
מגדירים את הצורך
כמה הכנסה חודשית ולכמה זמן המשפחה תצטרך תמיכה.
- 02
ממפים מקורות קיימים
כיסויים פנסיוניים, ביטוחים וחסכונות שניתן להביא בחשבון.
- 03
בודקים את הפער
אם נותר פער, אוספים מסמכים ופונים לבדיקה אישית.
שאלות נפוצות
מה חשוב לדעת לפני שממשיכים?
אילו מקורות הגנה כדאי למפות?
כיסויים בקרן הפנסיה, ביטוחים קיימים, חסכונות נזילים והכנסות נוספות הידועות למשפחה.
איך קובעים לכמה שנים נדרשת הגנה?
בוחנים גיל ילדים, התחייבויות, משכנתה ומשך הזמן שבו המשפחה תלויה בהכנסה.
האם סכום הפער הוא המלצה לרכישה?
לא. זהו אומדן כללי שמטרתו להצביע על נושא לבדיקה אישית עם בעל מקצוע מתאים.
בדיקה מקצועית
רוצים לעבור על התמונה עם איש מקצוע?
השאירו פרטים ונחזור אליכם לפי אירוע החיים והבדיקה שביצעתם. אין צורך לשלוח מסמכים או מידע פיננסי רגיש.
- שיחה שמתחילה מהאירוע ומהתוצאה שקיבלתם
- בדיקת עלויות, חלופות ואפשרויות מתאימות
- הפנייה אינה התחייבות לביצוע פעולה
מידע כללי לפני בדיקה אישית
המידע והכלים בעמוד נועדו להמחשה ולהבנה ראשונית בלבד. הם אינם מהווים התאמה אישית או המלצה לביצוע פעולה בעלת משמעות כספית.