פער הכנסה חודשי
השוואה מיידית בין ההכנסה הרצויה למקורות שכבר ידועים.
פ
מתכוננים לפרישה
מתקרבים לפרישה? מתחילים ממיפוי הקצבה, ההון והמס
לפני פרישה יש כמה החלטות שמשפיעות זו על זו. תמונה מסודרת של קצבאות, הון, משיכות ופטורים עוזרת להבין אילו שאלות לבדוק.
- ללא פרטים מזהים
- תוצאה מיידית
- אפשר לצרף לפנייה
מה תקבלו מהעמוד
תמונה ברורה לפני הצעד הבא
מפת החלטות לפרישה
קצבה, הון ומס מוצגים לפי הסדר שבו נכון לבדוק אותם.
פנייה ממוקדת
איש המקצוע יקבל את הפער והנתונים שהזנתם כנקודת פתיחה.
בדיקה קצרה · ללא הרשמה
האם צפוי פער בהכנסה החודשית?
השוו בין ההכנסה החודשית שתרצו לבין הקצבה וההכנסות הקבועות שכבר ידועות לכם.
בסוף הבדיקהתקבלו מספר אחד, הסבר קצר ואפשרות לצרף אותו לפנייה מקצועית.
לפני שמתחילים
שלושה נתונים שיעזרו לקבל תמונה טובה יותר
אפשר להתחיל גם אם לא הכול ידוע. סמנו מה כבר זמין ואת היתר אפשר להשלים בהמשך.
- 1קצבה צפויה מכל מוצר
- 2הון נזיל והוצאות חודשיות
- 3מענקים, משיכות ופטורים שנוצלו בעבר
מסלול פעולה
כך מתקדמים בלי לדלג על ההקשר
- 01
בונים תמונת מקורות
מרכזים מוצרים, קצבאות צפויות והון שניתן למשיכה.
- 02
בודקים תרחיש הכנסה
משווים בין קצבה, משיכה והכנסה מהון לאורך זמן.
- 03
בודקים מס לפני חתימה
קיבוע זכויות ומשיכות דורשים בדיקה אישית לפני ביצוע.
להעמיק כשצריך
הכלים המלאים שמתאימים לשלב הזה
שאלות נפוצות
מה חשוב לדעת לפני שממשיכים?
מתי כדאי להתחיל להתכונן לפרישה?
ככל שיש יותר מוצרים, מענקים או החלטות משיכה, כדאי להתחיל באיסוף הנתונים זמן מספיק לפני מועד הפרישה.
האם קיבוע זכויות מתאים לכל פורש?
הזכאות והמשמעות תלויות בנתונים האישיים ובהיסטוריית מענקים ומשיכות. הסימולציה באתר אינה תחליף לבדיקה פרטנית.
מה להביא לבדיקה מקצועית?
דוחות מוצרים, תחזיות קצבה, מידע על מענקים ומשיכות קודמות ונתוני הכנסה רלוונטיים.
בדיקה מקצועית
רוצים לעבור על התמונה עם איש מקצוע?
השאירו פרטים ונחזור אליכם לפי אירוע החיים והבדיקה שביצעתם. אין צורך לשלוח מסמכים או מידע פיננסי רגיש.
- שיחה שמתחילה מהאירוע ומהתוצאה שקיבלתם
- בדיקת עלויות, חלופות ואפשרויות מתאימות
- הפנייה אינה התחייבות לביצוע פעולה
מידע כללי לפני בדיקה אישית
המידע והכלים בעמוד נועדו להמחשה ולהבנה ראשונית בלבד. הם אינם מהווים התאמה אישית או המלצה לביצוע פעולה בעלת משמעות כספית.