מטרה וטווח זמן
הגדרה ברורה של היעד במקום בחירת מוצר ללא הקשר.
מ
משפחה שגדלה
נולד ילד? מסדרים חיסכון והגנה משפחתית בצעדים ברורים
זה זמן טוב למפות את ההגנה הכלכלית של המשפחה ולהגדיר חיסכון למטרות עתידיות, בלי לערבב בין מוצרים ומטרות שונות.
- ללא פרטים מזהים
- מסלול קצר וברור
- כלים לפי השאלה
מה תקבלו מהעמוד
תמונה ברורה לפני הצעד הבא
יכולת חודשית מעשית
סכום שאפשר להתמיד בו לצד הוצאות המשפחה החדשות.
הפרדה בין חיסכון להגנה
שתי מטרות שונות, עם בדיקה וכלים מתאימים לכל אחת.
לפני שמתחילים
שלושה נתונים שיעזרו לקבל תמונה טובה יותר
אפשר להתחיל גם אם לא הכול ידוע. סמנו מה כבר זמין ואת היתר אפשר להשלים בהמשך.
- 1יעד החיסכון ומספר השנים
- 2סכום חודשי שאפשר להתמיד בו
- 3הכנסות המשפחה והתחייבויות מרכזיות
מסלול פעולה
כך מתקדמים בלי לדלג על ההקשר
- 01
מגדירים מטרה
לימודים, התחלה בחיים או יעד אחר עם טווח זמן משוער.
- 02
בודקים יכולת חודשית
סכום שניתן להתמיד בו חשוב יותר מהתחלה שאינה בת קיימא.
- 03
ממפים הגנה למשפחה
בודקים בנפרד מה יקרה להכנסה במקרה של אירוע משמעותי.
שאלות נפוצות
מה חשוב לדעת לפני שממשיכים?
האם חיסכון לכל ילד מספיק לבדו?
זו נקודת פתיחה, אך ההתאמה למטרה תלויה במשך החיסכון, במסלול ובסכום הרצוי בעתיד.
איך בוחרים סכום חודשי נוסף?
מתחילים מהיעד, מהטווח ומהיכולת החודשית של המשפחה ובודקים כמה תרחישים.
האם כדאי לבחור מוצר לפי תשואה בלבד?
לא. יש לבחון גם סיכון, דמי ניהול, נזילות, טווח ומאפייני המסלול.
בדיקה מקצועית
רוצים לעבור על התמונה עם איש מקצוע?
השאירו פרטים ונחזור אליכם לפי אירוע החיים והבדיקה שביצעתם. אין צורך לשלוח מסמכים או מידע פיננסי רגיש.
- שיחה שמתחילה מהאירוע ומהתוצאה שקיבלתם
- בדיקת עלויות, חלופות ואפשרויות מתאימות
- הפנייה אינה התחייבות לביצוע פעולה
מידע כללי לפני בדיקה אישית
המידע והכלים בעמוד נועדו להמחשה ולהבנה ראשונית בלבד. הם אינם מהווים התאמה אישית או המלצה לביצוע פעולה בעלת משמעות כספית.