ביצועים
התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים היא 12.51% והתשואה מתחילת השנה היא 5.44%. יש לבחון ביצועים במספר תקופות ולא על סמך נתון יחיד.
קרנות פנסיה כלליותמסלול לפי ההלכה
מגדל מקפת משלימה הלכה
מגדל מקפת משלימה · מספר מסלול 2149
אפשר לבחור עד ארבעה מוצרים
תשואה ל־12 חודשים12.51%לפי הדיווח האחרון
מתחילת השנה5.44%
ממוצע שנתי ל־3 שנים11.37%
ממוצע שנתי ל־5 שנים6.91%
איזון אקטוארי—
היקף נכסים51.6 מיל׳ ₪
הנתונים נכונים לתקופת דיווח 2026/07. נתון חסר מוצג כ־—.
סיכום המסלול
מה מספרים הנתונים?
מגדל מקפת משלימה הלכה הוא מוצר מסוג מסלול לפי ההלכה בסיווג קרנות פנסיה כלליות, המנוהל על ידי מגדל מקפת משלימה.
עלויות
דמי הניהול מהצבירה הם 0.18% ודמי הניהול מההפקדה הם 1.12%. מומלץ להשוות את העלות להצעה האישית ולמוצרים מאותה קבוצת השוואה.
סיכון וחשיפה
החשיפה המדווחת למניות היא 50.73% והחשיפה לחו״ל היא 36.66% מדד שארפ המדווח הוא 0.91. יש לפרש את המדדים ביחס למדיניות המסלול ולטווח ההשקעה.
הסיכום נוצר אוטומטית מכללים קבועים ועל בסיס נתוני המקור בלבד. הוא אינו נכתב באמצעות AI, אינו מותאם אישית ואינו המלצה.
תמונת ביצועים
תשואה בתקופות שונות
חודש אחרון
0.35%
מתחילת השנה
5.44%
12 חודשים
12.51%
ממוצע שנתי — 3 שנים
11.37%
ממוצע שנתי — 5 שנים
6.91%
אין להשוות ישירות בין תקופה חודשית, תשואה מצטברת וממוצע שנתי. התרשים נועד לסקירה חזותית בלבד.
חודש אחר חודש
התשואות ב־12 החודשים האחרונים
כל עמודה מציגה את תשואת המסלול בחודש המדווח. קו האמצע מסמן תשואה של 0%.
תשואה מצטברת ל־12 חודשים12.51%
0.62%08/25
2.12%09/25
1.48%10/25
1.19%11/25
1.13%12/25
2.18%01/26
0.87%02/26
-2.52%03/26
3.85%04/26
1.77%05/26
-1.05%06/26
0.35%07/26
התשואה המצטברת מחושבת בחיבור גיאומטרי של שינויי החודשים, ולא בחיבור פשוט. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
ביחס לקבוצת ההשוואה
מסלול לפי ההלכה
דירוג תשואה ל־12 חודשים2 מתוך 7
ממוצע הקבוצה10.81%
פער מהממוצע1.70%
ההשוואה כוללת מוצרים מאותו סיווג ו־FUND_LINE.
עלויות ונזילות
נקודות שכדאי לבדוק
- דמי ניהול מהצבירה
- 0.18%
- ממוצע מהצבירה בקבוצה
- 0.15%
- דמי ניהול מההפקדה
- 1.12%
- ממוצע מההפקדה בקבוצה
- 1.16%
הרכב וסיכון
חשיפות ומדדים מרכזיים
המדדים מוצגים לצד ממוצע של מסלולים דומים מאותה קבוצת השוואה. הם אינם ציון או המלצה.
מה מספרים המספרים?
כל מדד עונה על שאלה אחרת. כדאי לקרוא אותם יחד ולהשוות רק למסלולים דומים.
תנודתיות
סטיית תקן
5.99עד כמה תשואות המסלול השתנו לאורך התקופה. ערך גבוה יותר משקף תנודתיות גבוהה יותר.
מתחת לממוצע ב־0.29תשואה ביחס לסיכון
מדד שארפ
0.91מודד את התשואה שהושגה ביחס לסיכון שנלקח. נכון להשוות בין מסלולים דומים.
מעל הממוצע ב־0.12פער מהביצוע הצפוי
אלפא
-0.24מציג את הפער מול הביצוע הצפוי בהתחשב במדד הייחוס וברמת הסיכון.
מעל הממוצע ב־0.24לאן המסלול חשוף?
שיעור החשיפה יכול להיות מעל 100% בשל שימוש בנגזרים ובמכשירים פיננסיים.
חשיפה למניות 50.73%
חשיפה לחו״ל 36.66%
חשיפה למט״ח 18.66%
פרטי מקור
פרטי המסלול המלאים
- מספר מסלול
- 2149
- סיווג מוצר
- קרנות פנסיה כלליות
- סוג מסלול
- מסלול לפי ההלכה
- תאגיד מנהל
- מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל
- איזון אקטוארי
- —
- דמי ניהול מההפקדה
- 1.12%
השלב הבא
אל תחליטו לפי נתון אחד
הוסיפו את המסלול להשוואה ובדקו מול מסלולים דומים את התשואה בכמה תקופות, העלויות, הסיכון והחשיפות.
- השוואה בין מוצרים מאותה קבוצת ייחוס
- עד ארבעה מסלולים זה לצד זה
- ללא הרשמה וללא המלצה אוטומטית
בדיקה מקצועית
רוצים להבין מה כדאי לבדוק לפני שמחליטים?
השאירו פרטים לחזרה בנושא המסלול או ההשוואה שבדקתם. לא נבקש כאן מידע פיננסי רגיש.
- חזרה ממוקדת לפי המוצרים שבחרתם
- בדיקת עלויות, חלופות ואפשרויות מתאימות
- הפנייה אינה התחייבות לביצוע פעולה
חשוב לדעת
מקור, מתודולוגיה ואחריות
העמוד מבוסס על נתוני המקור שיובאו למערכת. הנתונים מוצגים כפי שנמסרו, ללא השלמת ערכים חסרים. יש לבדוק את הנתונים והמסמכים הרשמיים לפני קבלת החלטה.
- תקופת דיווח
- 2026/07
- בדיקה אחרונה
- 2026-09-15 06:07:32
- נבדק על ידי
- יצחק כהן