ביצועים
התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים היא 5.45% והתשואה מתחילת השנה היא 2.41%. יש לבחון ביצועים במספר תקופות ולא על סמך נתון יחיד.
פוליסות חיסכוןאשראי ואגח
איי.די.איי. מסלול אשראי ואג"ח
ישיר -איי. די. איי. חברה לביטוח · מספר מסלול 98
אפשר לבחור עד ארבעה מוצרים
תשואה ל־12 חודשים5.45%לפי הדיווח האחרון
מתחילת השנה2.41%
ממוצע שנתי ל־3 שנים5.68%
ממוצע שנתי ל־5 שנים3.70%
דמי ניהול שנתיים0.98%
היקף נכסים72.0 מיל׳ ₪
הנתונים נכונים לתקופת דיווח 2026/07. נתון חסר מוצג כ־—.
סיכום המסלול
מה מספרים הנתונים?
איי.די.איי. מסלול אשראי ואג"ח הוא מוצר מסוג אשראי ואגח בסיווג פוליסות חיסכון, המנוהל על ידי ישיר -איי. די. איי. חברה לביטוח.
עלויות
דמי הניהול השנתיים המדווחים במסלול הם 0.98%. מומלץ להשוות את העלות להצעה האישית ולמוצרים מאותה קבוצת השוואה.
סיכון וחשיפה
החשיפה המדווחת למניות היא 6.11% והחשיפה לחו״ל היא 4.17% מדד שארפ המדווח הוא 0.38. יש לפרש את המדדים ביחס למדיניות המסלול ולטווח ההשקעה.
הסיכום נוצר אוטומטית מכללים קבועים ועל בסיס נתוני המקור בלבד. הוא אינו נכתב באמצעות AI, אינו מותאם אישית ואינו המלצה.
תמונת ביצועים
תשואה בתקופות שונות
חודש אחרון
0.04%
מתחילת השנה
2.41%
12 חודשים
5.45%
ממוצע שנתי — 3 שנים
5.68%
ממוצע שנתי — 5 שנים
3.70%
אין להשוות ישירות בין תקופה חודשית, תשואה מצטברת וממוצע שנתי. התרשים נועד לסקירה חזותית בלבד.
חודש אחר חודש
התשואות ב־12 החודשים האחרונים
כל עמודה מציגה את תשואת המסלול בחודש המדווח. קו האמצע מסמן תשואה של 0%.
תשואה מצטברת ל־12 חודשים5.45%
0.68%08/25
0.88%09/25
0.66%10/25
0.47%11/25
0.25%12/25
0.44%01/26
0.04%02/26
-0.27%03/26
0.61%04/26
1.29%05/26
0.24%06/26
0.04%07/26
התשואה המצטברת מחושבת בחיבור גיאומטרי של שינויי החודשים, ולא בחיבור פשוט. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
ביחס לקבוצת ההשוואה
אשראי ואגח
דירוג תשואה ל־12 חודשים7 מתוך 13
ממוצע הקבוצה3.86%
פער מהממוצע1.59%
ההשוואה כוללת מוצרים מאותו סיווג ו־FUND_LINE.
עלויות ונזילות
נקודות שכדאי לבדוק
- דמי ניהול שנתיים
- 0.98%
- ממוצע שנתי בקבוצה
- 0.83%
- דמי ניהול מההפקדה
- —
- ממוצע מההפקדה בקבוצה
- 1.85%
הרכב וסיכון
חשיפות ומדדים מרכזיים
המדדים מוצגים לצד ממוצע של מסלולים דומים מאותה קבוצת השוואה. הם אינם ציון או המלצה.
מה מספרים המספרים?
כל מדד עונה על שאלה אחרת. כדאי לקרוא אותם יחד ולהשוות רק למסלולים דומים.
תנודתיות
סטיית תקן
2.32עד כמה תשואות המסלול השתנו לאורך התקופה. ערך גבוה יותר משקף תנודתיות גבוהה יותר.
מתחת לממוצע ב־1.23תשואה ביחס לסיכון
מדד שארפ
0.38מודד את התשואה שהושגה ביחס לסיכון שנלקח. נכון להשוות בין מסלולים דומים.
מעל הממוצע ב־0.29פער מהביצוע הצפוי
אלפא
0.48מציג את הפער מול הביצוע הצפוי בהתחשב במדד הייחוס וברמת הסיכון.
מעל הממוצע ב־0.48לאן המסלול חשוף?
שיעור החשיפה יכול להיות מעל 100% בשל שימוש בנגזרים ובמכשירים פיננסיים.
חשיפה למניות 6.11%
חשיפה לחו״ל 4.17%
חשיפה למט״ח 7.18%
פרטי מקור
פרטי המסלול המלאים
- מספר מסלול
- 98
- סיווג מוצר
- פוליסות חיסכון
- סוג מסלול
- אשראי ואגח
- חברת הביטוח
- ישיר -איי. די. איי. חברה לביטוח
- מזהה חברה
- 60
- מספר תאגיד
- 513910703
השלב הבא
אל תחליטו לפי נתון אחד
הוסיפו את המסלול להשוואה ובדקו מול מסלולים דומים את התשואה בכמה תקופות, העלויות, הסיכון והחשיפות.
- השוואה בין מוצרים מאותה קבוצת ייחוס
- עד ארבעה מסלולים זה לצד זה
- ללא הרשמה וללא המלצה אוטומטית
בדיקה מקצועית
רוצים להבין מה כדאי לבדוק לפני שמחליטים?
השאירו פרטים לחזרה בנושא המסלול או ההשוואה שבדקתם. לא נבקש כאן מידע פיננסי רגיש.
- חזרה ממוקדת לפי המוצרים שבחרתם
- בדיקת עלויות, חלופות ואפשרויות מתאימות
- הפנייה אינה התחייבות לביצוע פעולה
חשוב לדעת
מקור, מתודולוגיה ואחריות
העמוד מבוסס על נתוני המקור שיובאו למערכת. הנתונים מוצגים כפי שנמסרו, ללא השלמת ערכים חסרים. יש לבדוק את הנתונים והמסמכים הרשמיים לפני קבלת החלטה.
- תקופת דיווח
- 2026/07