ביצועים
התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים היא 22.55% והתשואה מתחילת השנה היא 12.66%. יש לבחון ביצועים במספר תקופות ולא על סמך נתון יחיד.
קרנות השתלמותמסלול כללי
קרן השתלמות עוצ"מ
עוצ"מ חברה לניהול קופות גמל והשתלמות · מספר מסלול 394
אוכלוסיית יעד: עובדי סקטור מסויים
אפשר לבחור עד ארבעה מוצרים
תשואה ל־12 חודשים22.55%לפי הדיווח האחרון
מתחילת השנה12.66%
ממוצע שנתי ל־3 שנים15.20%
ממוצע שנתי ל־5 שנים8.86%
דמי ניהול שנתיים0.60%
היקף נכסים73.0 מיל׳ ₪
הנתונים נכונים לתקופת דיווח 2026/07. נתון חסר מוצג כ־—.
סיכום המסלול
מה מספרים הנתונים?
קרן השתלמות עוצ"מ הוא מוצר מסוג מסלול כללי בסיווג קרנות השתלמות, המנוהל על ידי עוצ"מ חברה לניהול קופות גמל והשתלמות ומיועד לעובדי סקטור מסויים.
עלויות
דמי הניהול השנתיים המדווחים במסלול הם 0.60%. מומלץ להשוות את העלות להצעה האישית ולמוצרים מאותה קבוצת השוואה.
סיכון וחשיפה
החשיפה המדווחת למניות היא 52.71% והחשיפה לחו״ל היא 29.55% מדד שארפ המדווח הוא 1.06. יש לפרש את המדדים ביחס למדיניות המסלול ולטווח ההשקעה.
הסיכום נוצר אוטומטית מכללים קבועים ועל בסיס נתוני המקור בלבד. הוא אינו נכתב באמצעות AI, אינו מותאם אישית ואינו המלצה.
תמונת ביצועים
תשואה בתקופות שונות
חודש אחרון
-0.14%
מתחילת השנה
12.66%
12 חודשים
22.55%
ממוצע שנתי — 3 שנים
15.20%
ממוצע שנתי — 5 שנים
8.86%
אין להשוות ישירות בין תקופה חודשית, תשואה מצטברת וממוצע שנתי. התרשים נועד לסקירה חזותית בלבד.
חודש אחר חודש
התשואות ב־12 החודשים האחרונים
כל עמודה מציגה את תשואת המסלול בחודש המדווח. קו האמצע מסמן תשואה של 0%.
תשואה מצטברת ל־12 חודשים22.55%
1.43%08/25
2.39%09/25
2.08%10/25
1.25%11/25
1.34%12/25
3.71%01/26
0.98%02/26
-1.87%03/26
5.94%04/26
4.82%05/26
-1.14%06/26
-0.14%07/26
התשואה המצטברת מחושבת בחיבור גיאומטרי של שינויי החודשים, ולא בחיבור פשוט. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
ביחס לקבוצת ההשוואה
מסלול כללי
דירוג תשואה ל־12 חודשים1 מתוך 24
ממוצע הקבוצה12.67%
פער מהממוצע9.88%
ההשוואה כוללת מוצרים מאותו סיווג ו־FUND_LINE ואוכלוסיית יעד.
עלויות ונזילות
נקודות שכדאי לבדוק
- דמי ניהול במסלול
- 0.60%
- ממוצע דמי ניהול בקבוצה
- 0.38%
- נכסים נזילים
- 90.30%
- תאריך הקמה
- 01/04/1978
הרכב וסיכון
חשיפות ומדדים מרכזיים
המדדים מוצגים לצד ממוצע של מסלולים דומים מאותה קבוצת השוואה. הם אינם ציון או המלצה.
מה מספרים המספרים?
כל מדד עונה על שאלה אחרת. כדאי לקרוא אותם יחד ולהשוות רק למסלולים דומים.
תנודתיות
סטיית תקן
8.43עד כמה תשואות המסלול השתנו לאורך התקופה. ערך גבוה יותר משקף תנודתיות גבוהה יותר.
מעל הממוצע ב־2.50תשואה ביחס לסיכון
מדד שארפ
1.06מודד את התשואה שהושגה ביחס לסיכון שנלקח. נכון להשוות בין מסלולים דומים.
מעל הממוצע ב־0.04פער מהביצוע הצפוי
אלפא
0.24מציג את הפער מול הביצוע הצפוי בהתחשב במדד הייחוס וברמת הסיכון.
מתחת לממוצע ב־0.56לאן המסלול חשוף?
שיעור החשיפה יכול להיות מעל 100% בשל שימוש בנגזרים ובמכשירים פיננסיים.
חשיפה למניות 52.71%
חשיפה לחו״ל 29.55%
חשיפה למט״ח 14.32%
פרטי מקור
פרטי המסלול המלאים
- מספר מסלול
- 394
- סיווג מוצר
- קרנות השתלמות
- סוג מסלול
- מסלול כללי
- התמחות
- כללי
- תת־התמחות
- כללי
- חברה מנהלת
- עוצ"מ חברה לניהול קופות גמל והשתלמות
השלב הבא
אל תחליטו לפי נתון אחד
הוסיפו את המסלול להשוואה ובדקו מול מסלולים דומים את התשואה בכמה תקופות, העלויות, הסיכון והחשיפות.
- השוואה בין מוצרים מאותה קבוצת ייחוס
- עד ארבעה מסלולים זה לצד זה
- ללא הרשמה וללא המלצה אוטומטית
בדיקה מקצועית
רוצים להבין מה כדאי לבדוק לפני שמחליטים?
השאירו פרטים לחזרה בנושא המסלול או ההשוואה שבדקתם. לא נבקש כאן מידע פיננסי רגיש.
- חזרה ממוקדת לפי המוצרים שבחרתם
- בדיקת עלויות, חלופות ואפשרויות מתאימות
- הפנייה אינה התחייבות לביצוע פעולה
חשוב לדעת
מקור, מתודולוגיה ואחריות
העמוד מבוסס על נתוני המקור שיובאו למערכת. הנתונים מוצגים כפי שנמסרו, ללא השלמת ערכים חסרים. יש לבדוק את הנתונים והמסמכים הרשמיים לפני קבלת החלטה.
- תקופת דיווח
- 2026/07