ביצועים
התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים היא 20.14% והתשואה מתחילת השנה היא 7.69%. יש לבחון ביצועים במספר תקופות ולא על סמך נתון יחיד.
קרנות השתלמותאגח משולב מניות
כלל השתלמות משולב סחיר
כלל פנסיה וגמל · מספר מסלול 15426
אוכלוסיית יעד: כלל האוכלוסיה
אפשר לבחור עד ארבעה מוצרים
תשואה ל־12 חודשים20.14%לפי הדיווח האחרון
מתחילת השנה7.69%
ממוצע שנתי ל־3 שנים—
ממוצע שנתי ל־5 שנים—
דמי ניהול שנתיים—
היקף נכסים252.8 מיל׳ ₪
הנתונים נכונים לתקופת דיווח 2026/07. נתון חסר מוצג כ־—.
סיכום המסלול
מה מספרים הנתונים?
כלל השתלמות משולב סחיר הוא מוצר מסוג אגח משולב מניות בסיווג קרנות השתלמות, המנוהל על ידי כלל פנסיה וגמל ומיועד לכלל האוכלוסיה.
עלויות
לא קיים כרגע נתון מלא על דמי הניהול במסלול. מומלץ לבדוק את ההצעה האישית מול החברה המנהלת.
סיכון וחשיפה
החשיפה המדווחת למניות היא 52.39% והחשיפה לחו״ל היא 4.10%. יש לפרש את המדדים ביחס למדיניות המסלול ולטווח ההשקעה.
הסיכום נוצר אוטומטית מכללים קבועים ועל בסיס נתוני המקור בלבד. הוא אינו נכתב באמצעות AI, אינו מותאם אישית ואינו המלצה.
תמונת ביצועים
תשואה בתקופות שונות
חודש אחרון
-0.72%
מתחילת השנה
7.69%
12 חודשים
20.14%
ממוצע שנתי — 3 שנים
—
ממוצע שנתי — 5 שנים
—
אין להשוות ישירות בין תקופה חודשית, תשואה מצטברת וממוצע שנתי. התרשים נועד לסקירה חזותית בלבד.
חודש אחר חודש
התשואות ב־12 החודשים האחרונים
כל עמודה מציגה את תשואת המסלול בחודש המדווח. קו האמצע מסמן תשואה של 0%.
תשואה מצטברת ל־12 חודשים20.14%
1.10%08/25
2.56%09/25
1.94%10/25
2.83%11/25
2.64%12/25
4.84%01/26
1.27%02/26
-1.06%03/26
5.05%04/26
2.35%05/26
-3.96%06/26
-0.72%07/26
התשואה המצטברת מחושבת בחיבור גיאומטרי של שינויי החודשים, ולא בחיבור פשוט. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
ביחס לקבוצת ההשוואה
אגח משולב מניות
דירוג תשואה ל־12 חודשים3 מתוך 30
ממוצע הקבוצה8.82%
פער מהממוצע11.32%
ההשוואה כוללת מוצרים מאותו סיווג ו־FUND_LINE ואוכלוסיית יעד.
עלויות ונזילות
נקודות שכדאי לבדוק
- דמי ניהול במסלול
- —
- ממוצע דמי ניהול בקבוצה
- 0.57%
- נכסים נזילים
- 89.20%
- תאריך הקמה
- 09/09/2024
הרכב וסיכון
חשיפות ומדדים מרכזיים
המדדים מוצגים לצד ממוצע של מסלולים דומים מאותה קבוצת השוואה. הם אינם ציון או המלצה.
מה מספרים המספרים?
כל מדד עונה על שאלה אחרת. כדאי לקרוא אותם יחד ולהשוות רק למסלולים דומים.
תנודתיות
סטיית תקן
—עד כמה תשואות המסלול השתנו לאורך התקופה. ערך גבוה יותר משקף תנודתיות גבוהה יותר.
אין מספיק נתונים להשוואהתשואה ביחס לסיכון
מדד שארפ
—מודד את התשואה שהושגה ביחס לסיכון שנלקח. נכון להשוות בין מסלולים דומים.
אין מספיק נתונים להשוואהפער מהביצוע הצפוי
אלפא
—מציג את הפער מול הביצוע הצפוי בהתחשב במדד הייחוס וברמת הסיכון.
אין מספיק נתונים להשוואהלאן המסלול חשוף?
שיעור החשיפה יכול להיות מעל 100% בשל שימוש בנגזרים ובמכשירים פיננסיים.
חשיפה למניות 52.39%
חשיפה לחו״ל 4.10%
חשיפה למט״ח 12.64%
פרטי מקור
פרטי המסלול המלאים
- מספר מסלול
- 15426
- סיווג מוצר
- קרנות השתלמות
- סוג מסלול
- אגח משולב מניות
- התמחות
- מתמחים באפיקי השקעה סחירים
- תת־התמחות
- משולב סחיר
- חברה מנהלת
- כלל פנסיה וגמל
השלב הבא
אל תחליטו לפי נתון אחד
הוסיפו את המסלול להשוואה ובדקו מול מסלולים דומים את התשואה בכמה תקופות, העלויות, הסיכון והחשיפות.
- השוואה בין מוצרים מאותה קבוצת ייחוס
- עד ארבעה מסלולים זה לצד זה
- ללא הרשמה וללא המלצה אוטומטית
בדיקה מקצועית
רוצים להבין מה כדאי לבדוק לפני שמחליטים?
השאירו פרטים לחזרה בנושא המסלול או ההשוואה שבדקתם. לא נבקש כאן מידע פיננסי רגיש.
- חזרה ממוקדת לפי המוצרים שבחרתם
- בדיקת עלויות, חלופות ואפשרויות מתאימות
- הפנייה אינה התחייבות לביצוע פעולה
חשוב לדעת
מקור, מתודולוגיה ואחריות
העמוד מבוסס על נתוני המקור שיובאו למערכת. הנתונים מוצגים כפי שנמסרו, ללא השלמת ערכים חסרים. יש לבדוק את הנתונים והמסמכים הרשמיים לפני קבלת החלטה.
- תקופת דיווח
- 2026/07