ביצועים
התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים היא 6.26% והתשואה מתחילת השנה היא 3.00%. יש לבחון ביצועים במספר תקופות ולא על סמך נתון יחיד.
קופת גמל להשקעהאשראי ואגח
אנליסט מסלולית – קופת גמל להשקעה אשראי ואג"ח
אנליסט קופות גמל · מספר מסלול 7837
אוכלוסיית יעד: כלל האוכלוסיה
אפשר לבחור עד ארבעה מוצרים
תשואה ל־12 חודשים6.26%לפי הדיווח האחרון
מתחילת השנה3.00%
ממוצע שנתי ל־3 שנים5.42%
ממוצע שנתי ל־5 שנים2.69%
דמי ניהול שנתיים0.61%
היקף נכסים98.7 מיל׳ ₪
הנתונים נכונים לתקופת דיווח 2026/07. נתון חסר מוצג כ־—.
סיכום המסלול
מה מספרים הנתונים?
אנליסט מסלולית – קופת גמל להשקעה אשראי ואג"ח הוא מוצר מסוג אשראי ואגח בסיווג קופת גמל להשקעה, המנוהל על ידי אנליסט קופות גמל ומיועד לכלל האוכלוסיה.
עלויות
דמי הניהול השנתיים המדווחים במסלול הם 0.61%. מומלץ להשוות את העלות להצעה האישית ולמוצרים מאותה קבוצת השוואה.
סיכון וחשיפה
החשיפה המדווחת למניות היא 0.98% והחשיפה לחו״ל היא 3.20% מדד שארפ המדווח הוא 0.08. יש לפרש את המדדים ביחס למדיניות המסלול ולטווח ההשקעה.
הסיכום נוצר אוטומטית מכללים קבועים ועל בסיס נתוני המקור בלבד. הוא אינו נכתב באמצעות AI, אינו מותאם אישית ואינו המלצה.
תמונת ביצועים
תשואה בתקופות שונות
חודש אחרון
-0.17%
מתחילת השנה
3.00%
12 חודשים
6.26%
ממוצע שנתי — 3 שנים
5.42%
ממוצע שנתי — 5 שנים
2.69%
אין להשוות ישירות בין תקופה חודשית, תשואה מצטברת וממוצע שנתי. התרשים נועד לסקירה חזותית בלבד.
חודש אחר חודש
התשואות ב־12 החודשים האחרונים
כל עמודה מציגה את תשואת המסלול בחודש המדווח. קו האמצע מסמן תשואה של 0%.
תשואה מצטברת ל־12 חודשים6.26%
0.79%08/25
0.70%09/25
0.88%10/25
0.41%11/25
0.35%12/25
0.65%01/26
0.25%02/26
-0.57%03/26
0.97%04/26
1.30%05/26
0.54%06/26
-0.17%07/26
התשואה המצטברת מחושבת בחיבור גיאומטרי של שינויי החודשים, ולא בחיבור פשוט. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
ביחס לקבוצת ההשוואה
אשראי ואגח
דירוג תשואה ל־12 חודשים8 מתוך 15
ממוצע הקבוצה5.39%
פער מהממוצע0.87%
ההשוואה כוללת מוצרים מאותו סיווג ו־FUND_LINE ואוכלוסיית יעד.
עלויות ונזילות
נקודות שכדאי לבדוק
- דמי ניהול במסלול
- 0.61%
- ממוצע דמי ניהול בקבוצה
- 0.62%
- נכסים נזילים
- 94.20%
- תאריך הקמה
- 10/11/2016
הרכב וסיכון
חשיפות ומדדים מרכזיים
המדדים מוצגים לצד ממוצע של מסלולים דומים מאותה קבוצת השוואה. הם אינם ציון או המלצה.
מה מספרים המספרים?
כל מדד עונה על שאלה אחרת. כדאי לקרוא אותם יחד ולהשוות רק למסלולים דומים.
תנודתיות
סטיית תקן
2.72עד כמה תשואות המסלול השתנו לאורך התקופה. ערך גבוה יותר משקף תנודתיות גבוהה יותר.
מתחת לממוצע ב־0.44תשואה ביחס לסיכון
מדד שארפ
0.08מודד את התשואה שהושגה ביחס לסיכון שנלקח. נכון להשוות בין מסלולים דומים.
מתחת לממוצע ב־0.15פער מהביצוע הצפוי
אלפא
-0.24מציג את הפער מול הביצוע הצפוי בהתחשב במדד הייחוס וברמת הסיכון.
מתחת לממוצע ב־0.29לאן המסלול חשוף?
שיעור החשיפה יכול להיות מעל 100% בשל שימוש בנגזרים ובמכשירים פיננסיים.
חשיפה למניות 0.98%
חשיפה לחו״ל 3.20%
חשיפה למט״ח 4.11%
פרטי מקור
פרטי המסלול המלאים
- מספר מסלול
- 7837
- סיווג מוצר
- קופת גמל להשקעה
- סוג מסלול
- אשראי ואגח
- התמחות
- מתמחים בניהול אקטיבי
- תת־התמחות
- אשראי ואג"ח
- חברה מנהלת
- אנליסט קופות גמל
השלב הבא
אל תחליטו לפי נתון אחד
הוסיפו את המסלול להשוואה ובדקו מול מסלולים דומים את התשואה בכמה תקופות, העלויות, הסיכון והחשיפות.
- השוואה בין מוצרים מאותה קבוצת ייחוס
- עד ארבעה מסלולים זה לצד זה
- ללא הרשמה וללא המלצה אוטומטית
בדיקה מקצועית
רוצים להבין מה כדאי לבדוק לפני שמחליטים?
השאירו פרטים לחזרה בנושא המסלול או ההשוואה שבדקתם. לא נבקש כאן מידע פיננסי רגיש.
- חזרה ממוקדת לפי המוצרים שבחרתם
- בדיקת עלויות, חלופות ואפשרויות מתאימות
- הפנייה אינה התחייבות לביצוע פעולה
חשוב לדעת
מקור, מתודולוגיה ואחריות
העמוד מבוסס על נתוני המקור שיובאו למערכת. הנתונים מוצגים כפי שנמסרו, ללא השלמת ערכים חסרים. יש לבדוק את הנתונים והמסמכים הרשמיים לפני קבלת החלטה.
- תקופת דיווח
- 2026/07