ביצועים
התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים היא 9.30% והתשואה מתחילת השנה היא 6.04%. יש לבחון ביצועים במספר תקופות ולא על סמך נתון יחיד.
קרנות פנסיה כלליותמסלול כללי
הראל פנסיה כללית עוקב מדדי מניות
הראל פנסיה כללית · מספר מסלול 15039
אפשר לבחור עד ארבעה מוצרים
תשואה ל־12 חודשים9.30%לפי הדיווח האחרון
מתחילת השנה6.04%
ממוצע שנתי ל־3 שנים—
ממוצע שנתי ל־5 שנים—
איזון אקטוארי—
היקף נכסים265.7 מיל׳ ₪
הנתונים נכונים לתקופת דיווח 2026/07. נתון חסר מוצג כ־—.
סיכום המסלול
מה מספרים הנתונים?
הראל פנסיה כללית עוקב מדדי מניות הוא מוצר מסוג מסלול כללי בסיווג קרנות פנסיה כלליות, המנוהל על ידי הראל פנסיה כללית.
עלויות
דמי הניהול מהצבירה הם 0.15% ודמי הניהול מההפקדה הם 1.14%. מומלץ להשוות את העלות להצעה האישית ולמוצרים מאותה קבוצת השוואה.
סיכון וחשיפה
החשיפה המדווחת למניות היא 99.06% והחשיפה לחו״ל היא 99.60%. יש לפרש את המדדים ביחס למדיניות המסלול ולטווח ההשקעה.
הסיכום נוצר אוטומטית מכללים קבועים ועל בסיס נתוני המקור בלבד. הוא אינו נכתב באמצעות AI, אינו מותאם אישית ואינו המלצה.
תמונת ביצועים
תשואה בתקופות שונות
חודש אחרון
-2.33%
מתחילת השנה
6.04%
12 חודשים
9.30%
ממוצע שנתי — 3 שנים
—
ממוצע שנתי — 5 שנים
—
אין להשוות ישירות בין תקופה חודשית, תשואה מצטברת וממוצע שנתי. התרשים נועד לסקירה חזותית בלבד.
חודש אחר חודש
התשואות ב־12 החודשים האחרונים
כל עמודה מציגה את תשואת המסלול בחודש המדווח. קו האמצע מסמן תשואה של 0%.
תשואה מצטברת ל־12 חודשים9.30%
0.32%08/25
4.37%09/25
0.78%10/25
-1.10%11/25
-1.23%12/25
-0.28%01/26
-2.02%02/26
-4.19%03/26
6.41%04/26
4.16%05/26
4.64%06/26
-2.33%07/26
התשואה המצטברת מחושבת בחיבור גיאומטרי של שינויי החודשים, ולא בחיבור פשוט. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
ביחס לקבוצת ההשוואה
מסלול כללי
דירוג תשואה ל־12 חודשים58 מתוך 98
ממוצע הקבוצה11.70%
פער מהממוצע-2.39%
ההשוואה כוללת מוצרים מאותו סיווג ו־FUND_LINE.
עלויות ונזילות
נקודות שכדאי לבדוק
- דמי ניהול מהצבירה
- 0.15%
- ממוצע מהצבירה בקבוצה
- 0.17%
- דמי ניהול מההפקדה
- 1.14%
- ממוצע מההפקדה בקבוצה
- 1.12%
הרכב וסיכון
חשיפות ומדדים מרכזיים
המדדים מוצגים לצד ממוצע של מסלולים דומים מאותה קבוצת השוואה. הם אינם ציון או המלצה.
מה מספרים המספרים?
כל מדד עונה על שאלה אחרת. כדאי לקרוא אותם יחד ולהשוות רק למסלולים דומים.
תנודתיות
סטיית תקן
—עד כמה תשואות המסלול השתנו לאורך התקופה. ערך גבוה יותר משקף תנודתיות גבוהה יותר.
אין מספיק נתונים להשוואהתשואה ביחס לסיכון
מדד שארפ
—מודד את התשואה שהושגה ביחס לסיכון שנלקח. נכון להשוות בין מסלולים דומים.
אין מספיק נתונים להשוואהפער מהביצוע הצפוי
אלפא
—מציג את הפער מול הביצוע הצפוי בהתחשב במדד הייחוס וברמת הסיכון.
אין מספיק נתונים להשוואהלאן המסלול חשוף?
שיעור החשיפה יכול להיות מעל 100% בשל שימוש בנגזרים ובמכשירים פיננסיים.
חשיפה למניות 99.06%
חשיפה לחו״ל 99.60%
חשיפה למט״ח 97.41%
פרטי מקור
פרטי המסלול המלאים
- מספר מסלול
- 15039
- סיווג מוצר
- קרנות פנסיה כלליות
- סוג מסלול
- מסלול כללי
- תאגיד מנהל
- הראל פנסיה וגמל
- איזון אקטוארי
- —
- דמי ניהול מההפקדה
- 1.14%
השלב הבא
אל תחליטו לפי נתון אחד
הוסיפו את המסלול להשוואה ובדקו מול מסלולים דומים את התשואה בכמה תקופות, העלויות, הסיכון והחשיפות.
- השוואה בין מוצרים מאותה קבוצת ייחוס
- עד ארבעה מסלולים זה לצד זה
- ללא הרשמה וללא המלצה אוטומטית
בדיקה מקצועית
רוצים להבין מה כדאי לבדוק לפני שמחליטים?
השאירו פרטים לחזרה בנושא המסלול או ההשוואה שבדקתם. לא נבקש כאן מידע פיננסי רגיש.
- חזרה ממוקדת לפי המוצרים שבחרתם
- בדיקת עלויות, חלופות ואפשרויות מתאימות
- הפנייה אינה התחייבות לביצוע פעולה
חשוב לדעת
מקור, מתודולוגיה ואחריות
העמוד מבוסס על נתוני המקור שיובאו למערכת. הנתונים מוצגים כפי שנמסרו, ללא השלמת ערכים חסרים. יש לבדוק את הנתונים והמסמכים הרשמיים לפני קבלת החלטה.
- תקופת דיווח
- 2026/07
- בדיקה אחרונה
- 2026-09-15 06:07:32
- נבדק על ידי
- יצחק כהן