Linkedin Facebook-f Youtube
קרנות השתלמות

ניתוח יולי 2025: השוואה בין קרנות השתלמות מובילות

סקירה מקיפה של שלוש קרנות השתלמות מובילות: הפניקס השתלמות שריעה, מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים - עוקב מדד SPY500, ומיטב השתלמות עוקב מדד SPY500.

2025060022 | קרנות השתלמות | 202507

מרוץ התשואות ביולי 2025: השוואה בין שלוש קרנות השתלמות מובילות

מעודכן לתאריך 202507

סקירה מקיפה של שלוש קרנות השתלמות מובילות: הפניקס השתלמות שריעה, מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים - עוקב מדד SPY500, ומיטב השתלמות עוקב מדד SPY500.

סקירת יולי 2025 מציגה שלוש קרנות השתלמות עם מאפיינים שונים, המתאימות לסוגים שונים של משקיעים. קרן הפניקס השתלמות שריעה, עם תשואה חודשית גבוהה יחסית, מציגה חשיפה משמעותית למניות ובעיקר לחו"ל, מה שהביא לתשואה גבוהה אך גם לסיכון גבוה יותר. מדובר בקרן המתאימה למשקיעים נוטלי סיכון, המחפשים תשואות גבוהות גם במחיר של תנודתיות גבוהה יותר. קרנות מור ומיטב, עוקבות מדד SPY500, מציגות חשיפה גבוהה למניות אמריקאיות ומציעות תשואה גבוהה בטווח הארוך. למרות שתשואותיהן החודשיות נמוכות יותר, הן מציעות יציבות יחסית. שתי קרנות אלה מתאימות למשקיעים מתון עם אופק השקעה ארוך טווח. הבחירה בין הקרנות תלויה באופק ההשקעה, בסובלנות לסיכון ובמטרת החיסכון. ההבדל בדמי הניהול בין הקרנות (0.71% בפניקס ומור לעומת 0.49% במיטב) הינו משמעותי בטווח הארוך ועליו להילקח בחשבון. הערה חשובה: הנתונים הנ"ל מבוססים על ערכים אחוזיים,יש לוודא את תקפותם מול המקור טרם קבלת החלטות השקעה. השוואה זו מתמקדת בתשואה החודשית בלבד, ואינה מהווה המלצה להשקעה.

גרף השוואת כל המסלולים בקרנות השתלמות

הגרף מציג קרנות וותיקות שדיווחו 5 שנים לפחות

סקירת שוק כללית

יולי 2025: שוקי ההון בישראל וארה"ב חוו תנודתיות משמעותית בחודש יולי 2025. בארה"ב, מדד S&P 500 רשם ירידה קלה בעקבות חששות לגבי האינפלציה המתמשכת וההשפעה הפוטנציאלית שלה על מדיניות הריבית של הפד. בישראל, מדד ת"א 125 הושפע מגורמים מקומיים, לרבות אי הוודאות הפוליטית ותוצאות הדוחות הכספיים הרבעוניים של חברות מובילות. האינפלציה הגלובלית ממשיכה להוות גורם מרכזי המשפיע על שוקי ההון, כאשר עליות הריבית מנסות לבלום את הלחצים האינפלציוניים. שלוש קרנות ההשתלמות, הפניקס השתלמות שריעה, מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים – עוקב מדד SPY500 ומיטב השתלמות עוקב מדד SPY500, הציגו ביצועים שונים ביולי 2025, כאשר קרן הפניקס הראתה תשואה חודשית גבוהה יותר משתי הקרנות האחרות, למרות שהקרנות של מור ומיטב הציגו תשואות גבוהות יותר ב-12 החודשים האחרונים. הביצועים השונים משקפים את ההבדלים באסטרטגיות ההשקעה של הקרנות וחשיפותיהן לנכסים שונים.
# שם הקרן מספר סיווג הקרן דמי ניהול שנתיים תשואה חודשית
1 הפניקס השתלמות שריעה 2058 קרנות השתלמות 0.71% 4.04%
2 מור קרן השתלמות לשכירים… 9451 קרנות השתלמות 0.71% 3.3%
3 מיטב השתלמות עוקב מדד… 13245 קרנות השתלמות 0.49% 2.99%

סיקור הקרנות שדיווחו 5 שנים ברציפות עם התשואה הגבוהה ביותר לחודש העדכון

הפניקס השתלמות שריעה: תשואה חודשית גבוהה עם חשיפה משמעותית לשוק המניות הבינלאומי.

הפניקס השתלמות שריעה, 2058, מרץ 2012

שווי הקרן: 11.17 מיליון ₪. תשואה חודשית: 4.04%; תשואה ב-12 חודשים: 3.73%; תשואה מצטברת 3 שנים: 41.75%; תשואה מצטברת 5 שנים: 34.4%. חשיפה למניות: 90.26%; חשיפה לחו"ל: 96.8%; חשיפה למט"ח: 96.8%. דמי ניהול חודשיים: 0.71%. מדדי סיכון: (נתונים חסרים). אסטרטגיית ההשקעה מתמקדת בהשקעה במניות, בעיקר בחו"ל, תוך התאמה להלכה. הקרן מתאימה למשקיעים נוטלי סיכון המחפשים תשואות גבוהות, אך עם תנודתיות גבוהה יותר. שים לב שהנתונים הם חלקיים.

מור קרן השתלמות: עוקבת מדד SPY500, חשיפה מלאה לשוק המניות האמריקאי.

מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים - עוקב מדד SPY500, 9451, יולי 2015

שווי הקרן: 271.05 מיליון ₪. תשואה חודשית: 3.3%; תשואה ב-12 חודשים: 4.77%; תשואה מצטברת 3 שנים: 54.91%; תשואה מצטברת 5 שנים: 95.12%. חשיפה למניות: 100.18%; חשיפה לחו"ל: 100.18%; חשיפה למט"ח: 100.3%. דמי ניהול חודשיים: 0.71%. מדדי סיכון: (נתונים חסרים). הקרן עוקבת אחר מדד SPY500, ומאפשרת למשקיעים חשיפה ישירה לשוק המניות האמריקאי. היא מתאימה למשקיעים מתון עם אופק השקעה ארוך טווח. שים לב שהנתונים הם חלקיים.

מיטב השתלמות: עוקבת מדד SPY500, דמי ניהול נמוכים יחסית.

מיטב השתלמות עוקב מדד SPY500, 13245, יוני 2020

שווי הקרן: 399.52 מיליון ₪. תשואה חודשית: 2.99%; תשואה ב-12 חודשים: 4.89%; תשואה מצטברת 3 שנים: 59.68%; תשואה מצטברת 5 שנים: 104.61%. חשיפה למניות: 98.11%; חשיפה לחו"ל: 100%; חשיפה למט"ח: 98.11%. דמי ניהול חודשיים: 0.49%. מדדי סיכון: (נתונים חסרים). הקרן עוקבת אחר מדד SPY500, ומתאימה למשקיעים מתון המחפשים חשיפה לשוק המניות האמריקאי בעלות נמוכה יחסית. שים לב שהנתונים הם חלקיים.

לפניות בנושא תמיכה טכנית

השאר פרטים ליצירת אסטרטגית השקעות בתיק הפנסיוני שלך