השוואת מוצרי חיסכון פנסיוניים GemelTest

כלים מקצועיים להחלטה נבונה

גלו את ההצעות הטובות ביותר מחברות הביטוח עם נתונים מעודכנים
השוואה בקלות בין גמל, פנסיה וביטוח באמצעות ממשק נוח וידידותי.
קבל שליטה מלאה על החיסכון שלך – התחל עכשיו ללא עלות!

קרנות השתלמות

מרוץ התשואות ביולי 2025: השוואה בין שלוש קרנות השתלמות מובילות

דוח לתקופה: 202507

סקירה מקיפה של שלוש קרנות השתלמות מובילות: הפניקס השתלמות שריעה, מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים - עוקב מדד SPY500, ומיטב השתלמות עוקב מדד SPY500.

יולי 2025: שוקי ההון בישראל וארה"ב חוו תנודתיות משמעותית בחודש יולי 2025. בארה"ב, מדד S&P 500 רשם ירידה קלה בעקבות חששות לגבי האינפלציה המתמשכת וההשפעה הפוטנציאלית שלה על מדיניות הריבית של הפד. בישראל, מדד ת"א 125 הושפע מגורמים מקומיים, לרבות אי הוודאות הפוליטית ותוצאות הדוחות הכספיים הרבעוניים של חברות מובילות. האינפלציה הגלובלית ממשיכה להוות גורם מרכזי המשפיע על שוקי ההון, כאשר עליות הריבית מנסות לבלום את הלחצים האינפלציוניים. שלוש קרנות ההשתלמות, הפניקס השתלמות שריעה, מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים - עוקב מדד SPY500 ומיטב השתלמות עוקב מדד SPY500, הציגו ביצועים שונים ביולי 2025, כאשר קרן הפניקס הראתה תשואה חודשית גבוהה יותר משתי הקרנות האחרות, למרות שהקרנות של מור ומיטב הציגו תשואות גבוהות יותר ב-12 החודשים האחרונים. הביצועים השונים משקפים את ההבדלים באסטרטגיות ההשקעה של הקרנות וחשיפותיהן לנכסים שונים.

לסיקור המלא

קרנות השתלמות:

מספר	שם חברה	מתחילת שנה	שנה מהיום	ממוצע 3 שנים

קופת גמל להשקעה:

מספר	שם חברה	מתחילת שנה	שנה מהיום	ממוצע 3 שנים

קופת גמל להשקעה

מרוץ התשואות: השוואה בין שלוש קרנות גמל להשקעה ביולי 2025

דוח לתקופה: 202507

סקירה זו מנתחת את ביצועי שלוש קרנות גמל להשקעה מובילות ביולי 2025: הפניקס גמל להשקעה שריעה, הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות, ומור גמל להשקעה - עוקב מדד SPY500. נבחן את התשואות, פרופילי הסיכון ודמי הניהול של כל אחת מהן.

יולי 2025 התאפיין בתנודות משמעותיות בשוקי ההון הן בישראל והן בארה"ב. בישראל, מדד ת"א 125 הושפע מדוחות רבעוניים מעורבים של חברות מובילות, לצד חששות מתמשכים בנוגע לאינפלציה הגבוהה והשפעתה על הריבית. בארה"ב, מדד S&P 500 ספג ירידות קלות בעקבות חששות מפני האטה כלכלית, למרות דוחות חיוביים מצד חברות טכנולוגיה מובילות. שלושת קרנות הגמל להשקעה: הפניקס גמל להשקעה שריעה (8004), הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות (7907) ומור גמל להשקעה - עוקב מדד SPY500 (7958), הציגו תשואות חודשיות חיוביות ביולי, אולם ביצועיהן היו שונים זה מזה, כאשר קרן הפניקס גמל להשקעה שריעה הובילה בתשואה החודשית, מה שמשקף את ההצלחה של גישה השקעתית ממוקדת במניות בינלאומיות בתקופה זו. השוואת התשואות החודשיות של הקרנות למדדי ת"א 125 ו־S&P 500 מצביעה על ביצועים טובים יותר של שתי קרנות הפניקס ביחס למדד ת"א 125, ואילו קרן מור הציגה ביצועים דומים למדד ה- S&P 500. הדבר עשוי להצביע על חשיפה גדולה יותר של קרנות הפניקס למניות ישראליות, או על בחירות השקעה מוצלחות במיוחד בקרב מניות ישראליות. האינפלציה הגבוהה והעלייה בריבית הממשלתית השפיעו על כל השווקים, וגרמו לתנודתיות ולסביבה כלכלית לא ודאית, המשקפת אתגרים ואת ההזדמנויות שהיו קיימות בשוק.

לסיקור המלא

תגמולים ואישית לפיצויים

מרוץ התשואות ביולי 2025: ניתוח שלוש קרנות מובילות לתגמולים ואישית לפיצויים

דוח לתקופה: 202507

סקירה זו משווה בין שלוש קרנות מובילות לתגמולים ואישית לפיצויים: הפניקס גמל שריעה, אלפא מור, ומיטב גמל עוקב מדד SPY500. הקרנות נבחרו על סמך תשואותיהן החודשיות הגבוהות ביולי 2025, תוך התייחסות לדמי ניהול, חשיפה לנכסים ונתוני סיכון.

יולי 2025: סקירה שוקית של קרנות הפניקס גמל שריעה, אלפא מור, ומיטב גמל עוקב מדד SPY500. שוקי ההון בישראל וארה"ב חוו תנודתיות משמעותית בחודשים האחרונים, עקב אינפלציה מתמשכת, עליות ריבית חדות ואי-ודאות גיאו-פוליטית. דוחות הרבעון השני של 2025 הציגו תמונה מעורבת, כאשר חברות מסוימות הציגו ביצועים חזקים למרות האתגרים, ואחרות חוו ירידה ברווחים. מדד ת"א 125 רשם ירידה קלה, בעוד מדד ה־S&P 500 הציג ביצועים מעורבים, תלוי במגזר. קרנות הפניקס גמל שריעה ואלפא מור, הציגו תשואות חודשיות גבוהות יחסית לשוק, זאת כנראה בשל חשיפה גבוהה למניות, בעוד שמיטב גמל עוקבת מדד SPY500 נותרה סמוכה לביצועי מדד S&P 500. ההתנהלות המרוככת של מניות ביולי 2025 מצביעה על פוטנציאל לתיקון לאחר ירידה חדה בקיץ. התנודתיות הזו מדגישה את חשיבות בחירת קרן מתאימה לסף הסיכון האישי.

לסיקור המלא

תגמולים ואישית לפיצויים:

מספר	שם חברה	מתחילת שנה	שנה מהיום	ממוצע 3 שנים

פוליסות שהונפקו החל משנת 2004

מרוץ התשואות ביולי 2025: שלוש קרנות מובילות בפוליסות מניות נבחנות

דוח לתקופה: 202507

סקירה זו בוחנת שלוש קרנות מניות: הכשרה מנוהל באמצעות מור בית השקעות ניהול תיקים - מניות, איילון חברה לביטוח - מניות סחיר והכשרה חברה לביטוח - מניות, המשקיעות בפוליסות שהונפקו החל משנת 2004, תוך התמקדות בביצועיהן ביולי 2025.

יולי 2025: סקירה חודשית של שלוש קרנות מובילות - הכשרה מנוהל באמצעות מור בית השקעות ניהול תיקים - מניות, איילון חברה לביטוח - מניות סחיר והכשרה חברה לביטוח - מניות. חודש יולי 2025 התאפיין בתנודתיות בשוקי ההון, הן בישראל והן בארצות הברית. בישראל, מדד ת"א 125 רשם עלייה קלה של 0.8%, בהשפעת דוחות רבעוניים חיוביים של חברות מובילות במגזר הטכנולוגיה. האינפלציה בישראל נותרה גבוהה יחסית, אך נרשמה האטה קלה בקצב העלייה, בהתאם לציפיות להורדת הריבית. בארה"ב, מדד ה־S&P 500 רשם ירידה של 1.2%, בעיקר בשל חששות לגבי המשך העלייה בריבית על ידי הפדרל ריזרב. דוחות רבעוניים של חברות אמריקאיות גדולות הראו תוצאות מעורבות, כאשר חלק מהחברות דיווחו על גידול בהכנסות, ואחרות על ירידה. בתוך תמונה שוקית מורכבת זו, שלוש הקרנות שנסקרו הציגו ביצועים שונים, כאשר קרן "הכשרה מנוהל באמצעות מור בית השקעות ניהול תיקים - מניות" הציגה את התשואה החודשית הגבוהה ביותר, מעל למדדי השוק. איילון וחברה הכשרה הציגו תשואה חיובית אך נמוכה יותר מזו של הכשרה מור. הניתוח המפורט להלן יעמיק בהבנת הסיבות לביצועים השונים.

לסיקור המלא

פוליסות שהונפקו החל משנת 2004:

מספר	שם חברה	מתחילת שנה	שנה מהיום	ממוצע 3 שנים

קרנות חדשות:

מספר	שם חברה	מתחילת שנה	שנה מהיום	ממוצע 3 שנים

קרנות חדשות

מרוץ התשואות: ניתוח שלוש קרנות פנסיה מובילות ביולי 2025

דוח לתקופה: 202507

סקירה זו מנתחת שלוש קרנות פנסיה מקיפות, המציעות חשיפה שונה לשוקי מניות: מיטב פנסיה מקיפה מניות (מיטב דש), הפניקס פנסיה מקיפה - מניות (הפניקס), ומינטב פנסיה מקיפה עוקב מדדי מניות (מיטב דש).

יולי 2025 – סקירת שוק: שוקי ההון בישראל וארה"ב חוו תנודתיות משמעותית בחודש יולי 2025. בארה"ב, הדוחות הרבעוניים של חברות ענק הובילו לתגובות מעורבות בשוק, כאשר חלקן הציגו תוצאות עולות על הציפיות ואחרות אכזבו. האינפלציה, אמנם נרשמה ירידה קלה, אך עדיין גבוהה מהיעדים של הבנק המרכזי האמריקאי, מה שגרם להמשך העלאות הריבית. בישראל, מדד ת"א 125 הושפע מגורמים מקומיים ועולמיים, לרבות המצב הגיאו-פוליטי וההשפעות של המשבר הכלכלי העולמי. שלוש קרנות הפנסיה המובילות, מיטב פנסיה מקיפה מניות, הפניקס פנסיה מקיפה - מניות ומיטב פנסיה מקיפה עוקב מדדי מניות, הציגו תשואות חודשיות חיוביות ביולי, אך ביצועיהן היו שונים זה מזה. מיטב פנסיה מקיפה מניות הובילה עם תשואה חודשית של 1.97%, בעוד שיתר הקרנות הציגו תשואות נמוכות יותר. ההבדלים נובעים ככל הנראה מהבדלים באסטרטגיות ההשקעה ובחשיפה לנכסים שונים, ובהשפעות מגזרים שונים בשוק. השוואה בין ביצועי הקרנות למדדים כמו ת"א 125 ו־S&P 500 מראה שהקרנות הציגו תוצאות טובות יותר מהמדדים. חשוב להדגיש כי ביצועים עבר אינם מבטיחים ביצועים עתידיים.

לסיקור המלא

קרנות כלליות:

מספר	שם חברה	מתחילת שנה	שנה מהיום	ממוצע 3 שנים

קרנות כלליות

שלוש הקרנות שכבשו את יולי: ניתוח מעמיק של ביצועי קרנות מניות מובילות

דוח לתקופה: 202507

סקירה זו משווה בין שלוש קרנות מניות מובילות: מיטב פנסיה מניות (מיטב דש), הפניקס פנסיה משלימה - מניות (הפניקס) ומגדל מקפת משלימה מניות (מגדל). הקרנות מציעות חשיפה משמעותית לשוק המניות, עם דגש שונה על שוק המניות המקומי והבינלאומי.

יולי 2025 התאפיין במגמות מעורבות בשוקי ההון. בישראל, מדד ת"א 125 הראה תנודות קלות, מושפע בעיקר מדוחות הרבעוניים של חברות מובילות במשק. עליות מחירי הנפט הגלובליים ואי הוודאות בנוגע להמשך מדיניות הריבית של בנק ישראל יצרו לחץ על השוק המקומי. בארה"ב, מדד S&P 500 רשם עלייה מתונה, אך האינפלציה הגבוהה יחסית והתייקרות האנרגיה המשיכו להטיל צל על התמונה הכללית. הקרנות מיטב פנסיה מניות, הפניקס פנסיה משלימה - מניות ומגדל מקפת משלימה מניות, שהציגו תשואות חודשיות גבוהות ביולי 2025, הושפעו באופן חיובי מהעליות במדדים הגלובליים, למרות התנודות בשוק המקומי. היחשפותן הגבוהה למניות, במיוחד מניות בינלאומיות, תרמה באופן משמעותי לתשואה החודשית שלהן. עם זאת, חשוב לזכור שביצועים עבר אינם מבטיחים ביצועים עתידיים.

לסיקור המלא

מחשבון להערכת התפתחות החיסכון הפנסיוני

מחשבון זה נועד לתת אינדיקציה והערכה בלבד למוצרי החיסכון הפנסיוני. כדי לקבל הכוונה מדויקת וספציפית אליך, השאר פרטים ומומחה פנסיוני יבחן את התיק הפנסיוני שלך באופן יסודי.

גבר

אישה

שנת לידה

הפקדה ראשונית

₪

הפקדה חודשית

₪

תשואה שנתית