קרנות חדשות

אתר גמלטסט מנתח קרנות חדשות בפברואר 26: סקירה של הקרנות המובילות בתשואה חודשית, עם דגש על ביצועים, סיכון ודמי ניהול בשוק ההון התנודתי.

להלן ניתוח מעמיק של שלוש קרנות פנסיה חדשות מובילות לחודש מרץ 2026: "כלל פנסיה קצבה לזכאים קיימים" מבית כלל פנסיה, "הראל פנסיה - כספי שקלי" מבית הראל פנסיה, ו"כלל פנסיה כספי שקלי" אף היא מבית כלל פנסיה, שנבחרו על בסיס ביצועי תשואה חודשית גבוהים.

ביצועים יוצאי דופן: סקירה של קרנות הפנסיה החדשות המובילות במרץ 2026

מעודכן לתאריך up

סקירת קרנות הפנסיה החדשות המובילות לחודש מרץ 2026 מציגה תמונה מעניינת של ביצועים בתוך סביבת שוק מורכבת אך חיובית, בעיקר עבור משקיעים המחפשים יציבות וצמיחה מתונה. שלוש הקרנות שנבחנו – "כלל פנסיה קצבה לזכאים קיימים", "הראל פנסיה – כספי שקלי" ו"כלל פנסיה כספי שקלי" – מציגות תשואות חודשיות חיוביות, כאשר קרן כלל הראשונה בולטת עם 0.45% תשואה, בעוד שתי הקרנות האחרות רשמו 0.36% כל אחת. חשוב להדגיש כי הקרנות הללו, בהיותן במסלולים שקליים או מיועדות למקבלי קצבה, מיועדות מטבען למשקיעים שמרנים עד מתונים, ופחות לנוטלי סיכון גבוה. פרופיל הסיכון הנמוך יחסית של מסלולים אלו, המתמקד לרוב באפיקי חוב ממשלתיים וקונצרניים סולידיים, יבוא לידי ביטוי בתשואות יציבות יותר ובתנודתיות נמוכה, גם במחיר פוטנציאל תשואה נמוך יותר בהשוואה למסלולים מנייתיים טהורים. השוואת התשואות מול רמת הסיכון של השוק הרחב מצביעה על כך שהקרנות הצליחו לייצר תשואות חיוביות משמעותיות בהתחשב באופי הסולידי שלהן. בעוד שמדדי מניות דוגמת ה-S&P 500 או ת"א 125 יכלו להציג תשואות חודשיות גבוהות יותר, הם גם חשופים לתנודתיות וסיכון גבוהים בהרבה. עבור משקיע שמרן, שמטרתו העיקרית היא שמירה על ערך הכסף וצמיחה מתונה תוך מזעור סיכונים, הקרנות הללו מציעות פתרון הולם. "כלל פנסיה קצבה לזכאים קיימים" עם תשואתה הגבוהה ביותר לחודש, יכולה להתאים למשקיע שמרן המעוניין במעט "אקסטרה" ביצועים בתוך קטגוריה זו. "הראל פנסיה – כספי שקלי" ו"כלל פנסיה כספי שקלי" מציעות פתרון דומה עם תשואות יציבות, כאשר ההבדלים ביניהן לטווחים ארוכים יותר ודמי הניהול הקיימים (0.16% מול 0.14% חודשיים) עשויים להכריע. דמי הניהול, הנעים סביב 0.14%-0.16% לחודש, משקפים עלות סבירה עבור ניהול פנסיוני, אך לטווח ארוך הם מצטברים ויש לבחון את השפעתם המלאה על התשואה נטו. בהיעדר נתונים מפורטים על חשיפות למניות, חו"ל ומט"ח, וכן מדדי סיכון כמו שארפ וסטיית תקן, קשה לקבוע באופן מוחלט את פרופיל הסיכון המדויק, אך מעצם הגדרתן כמסלולים שקליים או לקצבה, ניתן להסיק שהן מתאפיינות בסיכון נמוך.

גרף השוואת כל המסלולים בקרנות חדשות

סקירת שוק כללית

מרץ 2026 נפתח במגמות שוק מעורבות, אך עם נימה חיובית כללית, שהשפיעה על ביצועי הקרנות "כלל פנסיה קצבה לזכאים קיימים", "הראל פנסיה – כספי שקלי" ו"כלל פנסיה כספי שקלי". בשוק ההון העולמי, ובעיקר בארה"ב, נרשמה המשך התאוששות איתנה, כאשר מדד ה־S&P 500 הציג עליות יציבות, מונעות בעיקר על ידי המשך צמיחה ברווחי חברות הטכנולוגיה והתחזקות הסנטימנט הצרכני. ציפיות לאינפלציה מתונה יותר והתייצבות בריבית הפדרלית תרמו לאופטימיות בקרב המשקיעים, אם כי חששות מואטים מהתמ"ג עדיין מרחפים באוויר. נראה כי בנק ישראל ממשיך לשמור על מדיניות מוניטרית יציבה יחסית, בהלימה למגמות הגלובליות, תוך כדי התמודדות עם שינויים מקומיים ברמת האינפלציה ובשוק העבודה. מדד ת"א 125 בשוק המקומי הגיב באופן חיובי למדי, תוך עליות במגזרים מסוימים, אך עם רגישות מוגברת להתפתחויות גאופוליטיות אזוריות שהמשיכו להוות גורם סיכון. הדוחות הרבעוניים של חברות מובילות בישראל ובעולם הצביעו ברובם על יציבות ואף צמיחה, מה שחיזק את האמונה של המשקיעים בפוטנציאל ההשקעה בשווקים. נראה כי הסביבה הנוכחית מתאפיינת בחיפוש אחר איזון בין נכסים מסוכנים יותר לנכסים סולידיים. בתוך סביבה זו, קרנות הפנסיה החדשות, ובמיוחד אלו המתמקדות במסלולים שקליים או למקבלי קצבה, הצליחו לייצר תשואות חודשיות מרשימות יחסית. "כלל פנסיה קצבה לזכאים קיימים" הציגה תשואה חודשית של 0.45%, בעוד ש"הראל פנסיה – כספי שקלי" ו"כלל פנסיה כספי שקלי" רשמו תשואה של 0.36% כל אחת. ביצועים אלו, בפרט במסלולים שנוטים להיות שמרניים יותר, מעידים על ניהול השקעות יעיל שהתאים את עצמו לתנאי השוק, תוך ניצול הזדמנויות באפיקי השקעה סולידיים ומתונים. תשואות אלו ממוקמות באופן יחסי בטווח הביניים עד הנמוך בהשוואה למדדי מניות גלובליים כמו ה-S&P 500 שרשם ככל הנראה עליות חודשיות גבוהות יותר, אך בהחלט מהוות הישג משמעותי עבור מסלולים שנועדו לשמור על יציבות וצמיחה מתונה, ומתיישבות היטב עם ביצועים של אפיקים שקליים מקבילים.

#	שם הקרן	מספר	סיווג הקרן	דמי ניהול שנתיים	תשואה חודשית
1	כלל פנסיה קצבה לזכאים…	9649	קרנות חדשות	0.14	0.45
2	הראל פנסיה - כספי…	9097	קרנות חדשות	0.16	0.36
3	כלל פנסיה כספי שקלי	13213	קרנות חדשות	0.14	0.36

סיקור הקרנות שדיווחו 5 שנים ברציפות עם התשואה הגבוהה ביותר לחודש העדכון

כלל פנסיה קצבה לזכאים קיימים: ביצועים מובילים במסלול השמרני

כלל פנסיה קצבה לזכאים קיימים, 9649, תאריך הקמה: לא צוין במפורש (קרן חדשה)

קרן "כלל פנסיה קצבה לזכאים קיימים", מספר 9649, מנהלת נכסים בהיקף של כ-4.677 מיליון ש"ח. הקרן, המוגדרת כמסלול למקבלי קצבה, הציגה ביצועים חזקים במיוחד בחודש מרץ 2026 עם תשואה חודשית של 0.45%. גם בטווחים ארוכים יותר, ביצועיה מרשימים: תשואה של 6.759% ב-12 החודשים האחרונים, 23.09% מצטבר ב-3 שנים ו-40.56% מצטבר ב-5 שנים. דמי הניהול החודשיים עומדים על 0.14%, ודמי ההפקדה על 1.52%. נתונים אלו, למרות היותם קרן "חדשה", מצביעים על ניהול עקבי ויעיל. בהיעדר נתונים מפורטים על חשיפה למניות, חו"ל ומט"ח, ומדדי סיכון כמו שארפ, אלפא וסטיית תקן, קשה להצביע על פרופיל הסיכון המדויק, אך מסלול "קצבה לזכאים קיימים" מרמז על אסטרטגיה שמרנית, המיועדת לשמר את ערך הכסף ולהבטיח קצבה יציבה. התשואה החודשית הגבוהה נובעת ככל הנראה מניהול מוצלח של אפיקי חוב סולידיים והשקעות בעלות סיכון נמוך יחסית, שהניבו פירות בסביבת השוק הנוכחית.

הראל פנסיה - כספי שקלי: יציבות ובטיחות למשקיע השמרן

הראל פנסיה - כספי שקלי, 9097, תאריך הקמה: לא צוין במפורש (קרן חדשה)

קרן "הראל פנסיה – כספי שקלי", מספר 9097, הינה קרן בהיקף נכסים משמעותי יותר של כ-30.818 מיליון ש"ח. הקרן, המיועדת למשקיעים המעוניינים במסלול שקלי, הציגה תשואה חודשית של 0.36% במרץ 2026. לטווח של 12 חודשים, הקרן רשמה תשואה של 5.115%, ב-3 שנים תשואה מצטברת של 16.85%, וב-5 שנים תשואה מצטברת של 23.46%. דמי הניהול החודשיים גבוהים במעט מאלו של קרן כלל, ועומדים על 0.16%, ודמי ההפקדה על 1.47%. גם כאן, חסרים נתונים על רמות חשיפה למניות, חו"ל ומט"ח, וכן מדדי סיכון כמו שארפ, אלפא וסטיית תקן. בהתבסס על שם המסלול "שקלי", ניתן להעריך כי אסטרטגיית ההשקעה מתמקדת בעיקר באגרות חוב ממשלתיות וקונצרניות מדורגות גבוה בישראל, ובפיקדונות בנקאיים, במטרה לשמור על ערך הכסף תוך סיכון נמוך מאוד. התשואה החודשית החיובית משקפת ניהול זהיר ויעיל של הנכסים הסולידיים בסביבת הריבית הנוכחית.

כלל פנסיה כספי שקלי: אלטרנטיבה שקלית אטרקטיבית עם דמי ניהול נמוכים

כלל פנסיה כספי שקלי, 13213, תאריך הקמה: לא צוין במפורש (קרן חדשה)

קרן "כלל פנסיה כספי שקלי", מספר 13213, מנהלת נכסים בהיקף של כ-17.218 מיליון ש"ח. קרן זו, בדומה לקרן הראל, מציעה מסלול שקלי ובחודש מרץ 2026 רשמה תשואה חודשית של 0.36%, זהה לתשואת קרן הראל. בבחינת ביצועי העבר, הקרן הציגה 5.534% ב-12 החודשים האחרונים, 18.02% מצטבר ב-3 שנים ו-25.64% מצטבר ב-5 שנים. דמי הניהול החודשיים עומדים על 0.14%, ודמי ההפקדה על 1.52%. גם עבור קרן זו, חסרים נתונים ספציפיים על רמות חשיפה למניות, חו"ל ומט"ח, ומדדי סיכון. סביר להניח כי אסטרטגיית ההשקעה זהה במהותה לזו של קרן שקלית אחרת, עם דגש על אפיקי חוב סולידיים ופיקדונות שקליים, במטרה לספק יציבות וצמיחה מתונה. התשואה החודשית המכובדת, יחד עם דמי הניהול הנמוכים יחסית, הופכים אותה לאופציה אטרקטיבית עבור משקיעים המחפשים אפיק חיסכון שקלי יציב בסיכון נמוך עם עלויות נמוכות.

ההשוואת קרנות חדשות מתבצעת על בסיס נתונים רשמיים מגמל נט, בעיבוד מערכת השוואות פנסיוניות של אינשורית.

מחשבון פנסיה: גלה כמה תחסוך עד הפרישה שלך

כלי פשוט שיעזור לך להבין כמה תוכל לקבל בפרישה – בהתבסס על גיל, רמת הפקדות ותשואה צפויה.

האם אתה יודע כמה כסף תחסוך עד גיל הפרישה?
המחשבון שלפניך נועד לספק הערכה מהירה ופשוטה של גובה החיסכון הפנסיוני שלך, בהתאם לגיל, רמת ההפקדות והתשואה הצפויה. הכלי מתאים גם לעצמאים וגם לשכירים, ומאפשר להבין כיצד שינוי קטן בהפקדה החודשית או בתשואה השנתית עשוי להשפיע על הפנסיה שלך בעשרות אלפי שקלים.

מחשבון הערכת גובה הפנסיה בעת פרישה

גבר

אישה

שנת לידה

הפקדה ראשונית

₪

הפקדה חודשית

₪

תשואה שנתית

כאן יוצגו תוצאות החישוב

המחשבונים באתר נועדו לספק הערכה כללית בלבד ואינם מהווים ייעוץ פיננסי, ביטוחי או הצעה מחייבת. הנתונים המחושבים נועדו לאינדיקציה בלבד, ועלולים להשתנות בהתאם לנתונים האישיים ולמדיניות הגופים הפיננסיים.

הפנסיה נועדה להבטיח את העתיד הפיננסי שלך בעת פרישה, בוא נבדוק ביחד איך אפשר למקסם את זה

השאר פרטים וקבל ייעוץ אישי ללא עלות ממומחה בתחום – בדיוק לפי הנתונים שלך.

רוצה לדעת כמה באמת תוכל לחסוך?

לאחר השימוש במחשבון, מומלץ להשאיר פרטים בטופס הקצר ולקבל שיחת ייעוץ אישית עם מומחה פנסיוני – ללא עלות וללא התחייבות.
יחד נוכל לבדוק את הקרן הקיימת שלך, לאתר דמי ניהול גבוהים מדי ולשפר את התשואה העתידית.

למה חשוב לחשב את החיסכון הפנסיוני שלך מראש

תכנון פנסיוני מוקדם הוא הצעד הראשון לביטחון כלכלי בגיל הפרישה.
באמצעות מחשבון זה תוכל להבין:

האם ההפקדות שלך מספיקות כדי לשמור על רמת החיים הרצויה.
כיצד העלאת ההפקדה החודשית תשפיע על הפנסיה.
מה ההבדל בין תשואות שמרניות לאופטימיות.
איך ניתן לחסוך אלפי שקלים בדמי ניהול לאורך השנים.