Linkedin Facebook-f Youtube
קרנות כלליות

יולי 2025: סקירה חודשית של קרנות מניות מובילות

סקירה זו משווה בין שלוש קרנות מניות מובילות: מיטב פנסיה מניות (מיטב דש), הפניקס פנסיה משלימה - מניות (הפניקס) ומגדל מקפת משלימה מניות (מגדל). הקרנות מציעות חשיפה משמעותית לשוק המניות, עם דגש שונה על שוק המניות המקומי והבינלאומי.

2025060027 | קרנות כלליות | 202507

שלוש הקרנות שכבשו את יולי: ניתוח מעמיק של ביצועי קרנות מניות מובילות

מעודכן לתאריך 202507

סקירה זו משווה בין שלוש קרנות מניות מובילות: מיטב פנסיה מניות (מיטב דש), הפניקס פנסיה משלימה - מניות (הפניקס) ומגדל מקפת משלימה מניות (מגדל). הקרנות מציעות חשיפה משמעותית לשוק המניות, עם דגש שונה על שוק המניות המקומי והבינלאומי.

סקירה זו בוחנת את ביצועי שלוש קרנות מניות מובילות ביולי 2025: מיטב פנסיה מניות, הפניקס פנסיה משלימה – מניות ומגדל מקפת משלימה מניות. למרות שתשואותיהן החודשיות היו גבוהות, קיים הבדל משמעותי בפרופיל הסיכון ובדמי הניהול שלהן. מיטב פנסיה מניות, עם תשואה חודשית גבוהה יחסית של 2.35% ודמי ניהול נמוכים יחסית, מתאימה למשקיע מתון המעוניין בחשיפה משמעותית לשוק המניות הבינלאומי. הפניקס פנסיה משלימה – מניות, עם תשואה חודשית של 1.92% וחשיפה גבוהה אף יותר למניות בינלאומיות, מתאימה למשקיעים נוטלי סיכון. מגדל מקפת משלימה מניות, אף שהציגה תשואה נמוכה יותר (1.73%), מציעה גיוון מסוים עם חשיפה נמוכה יותר לחו"ל. הבחירה בין הקרנות תלויה ברמת הסיכון הרצויה, בטווח ההשקעה ובסובלנות לתנודתיות. חשוב לזכור כי תשואות עבר אינן מדד אמין לתשואות עתידיות, והשקעה בשוק ההון כרוכה בסיכון. יש להתייעץ עם יועץ השקעות מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. המשקיעים צריכים להבין את אופי הסיכון הכרוך בכל קרן ואת התאמתה לפרופיל הסיכון האישי שלהם. ההבדלים הקטנים יחסית בתשואות החודשיות של השלוש הקרנות מדגישים את החשיבות של ניתוח מעמיק של גורמים נוספים, כגון דמי ניהול וחשיפה לנכסים מגוונים, לפני קבלת החלטות השקעה. הערכת הסיכון של כל קרן צריכה להתחשב גם בהשפעה של אינפלציה וריבית.

גרף השוואת כל המסלולים בקרנות כלליות

הגרף מציג קרנות וותיקות שדיווחו 5 שנים לפחות

סקירת שוק כללית

יולי 2025 התאפיין במגמות מעורבות בשוקי ההון. בישראל, מדד ת"א 125 הראה תנודות קלות, מושפע בעיקר מדוחות הרבעוניים של חברות מובילות במשק. עליות מחירי הנפט הגלובליים ואי הוודאות בנוגע להמשך מדיניות הריבית של בנק ישראל יצרו לחץ על השוק המקומי. בארה"ב, מדד S&P 500 רשם עלייה מתונה, אך האינפלציה הגבוהה יחסית והתייקרות האנרגיה המשיכו להטיל צל על התמונה הכללית. הקרנות מיטב פנסיה מניות, הפניקס פנסיה משלימה – מניות ומגדל מקפת משלימה מניות, שהציגו תשואות חודשיות גבוהות ביולי 2025, הושפעו באופן חיובי מהעליות במדדים הגלובליים, למרות התנודות בשוק המקומי. היחשפותן הגבוהה למניות, במיוחד מניות בינלאומיות, תרמה באופן משמעותי לתשואה החודשית שלהן. עם זאת, חשוב לזכור שביצועים עבר אינם מבטיחים ביצועים עתידיים.
# שם הקרן מספר סיווג הקרן דמי ניהול שנתיים תשואה חודשית
1 מיטב פנסיה מניות 2109 קרנות כלליות 0.16% 2.35%
2 הפניקס פנסיה משלימה -… 8318 קרנות כלליות 0.14% 1.92%
3 מגדל מקפת משלימה מניות 2146 קרנות כלליות 0.23% 1.73%

סיקור הקרנות שדיווחו 5 שנים ברציפות עם התשואה הגבוהה ביותר לחודש העדכון

מיטב פנסיה מניות: תשואה גבוהה ודמי ניהול נמוכים

מיטב פנסיה מניות, 2109, לא זמין

שווי הקרן: 16.98 מיליון ₪. הקרן הציגה תשואה חודשית של 2.35%, תשואה של 24.46% ב-12 החודשים האחרונים, 48.62% ב-3 השנים האחרונות ו-92% ב-5 השנים האחרונות. ממוצע התשואה השנתית אינו זמין. החשיפה למניות היא 92.73%, לחו"ל – 62.29% ולמט"ח – 23.73%. דמי הניהול החודשיים הם 0.16%. מדדי הסיכון אינם זמינים. אסטרטגיית ההשקעה מתמקדת בחשיפה גבוהה למניות, בעיקר מניות חו"ל, תוך מאמץ לייצר תשואה גבוהה יחסית. הקרן מתאימה למשקיעים מתון עד נוטל סיכון המחפשים תשואה גבוהה יחסית עם סבילות לתנודתיות בשווקים.

הפניקס פנסיה משלימה - מניות: חשיפה גבוהה לשוק המניות הבינלאומי

הפניקס פנסיה משלימה - מניות, 8318, לא זמין

שווי הקרן: 134.22 מיליון ₪. הקרן הציגה תשואה חודשית של 1.92%, תשואה של 25.725% ב-12 החודשים האחרונים, 47.08% ב-3 השנים האחרונות ו-103.05% ב-5 השנים האחרונות. ממוצע התשואה השנתית אינו זמין. החשיפה למניות היא 96.06%, לחו"ל – 62.33% ולמט"ח – 30.88%. דמי הניהול החודשיים הם 0.14%. מדדי הסיכון אינם זמינים. אסטרטגיית ההשקעה מתמקדת בחשיפה גבוהה מאוד למניות, בעיקר מניות חו"ל, תוך קבלה של רמת סיכון גבוהה יותר למען תשואה פוטנציאלית גבוהה. הקרן מתאימה למשקיעים נוטלי סיכון עם סובלנות גבוהה לתנודתיות.

מגדל מקפת משלימה מניות: קרן מניות מגוונת עם חשיפה גבוהה למניות

מגדל מקפת משלימה מניות, 2146, לא זמין

שווי הקרן: 87.34 מיליון ₪. הקרן הציגה תשואה חודשית של 1.73%, תשואה של 24.589% ב-12 החודשים האחרונים, 49.03% ב-3 השנים האחרונות ו-92.82% ב-5 השנים האחרונות. ממוצע התשואה השנתית אינו זמין. החשיפה למניות היא 99.37%, לחו"ל – 60.83% ולמט"ח – 28.64%. דמי הניהול החודשיים הם 0.23%. מדדי הסיכון אינם זמינים. אסטרטגיית ההשקעה מתמקדת בחשיפה גבוהה למניות, עם גיוון מסוים בין מניות מקומיות ובין־לאומיות. הקרן מתאימה למשקיעים מתון עד נוטל סיכון, המעוניינים בחשיפה גבוהה למניות עם רמת סיכון בינונית.

לפניות בנושא תמיכה טכנית

השאר פרטים ליצירת אסטרטגית השקעות בתיק הפנסיוני שלך