Linkedin Facebook-f Youtube
פוליסות שהונפקו החל משנת 2004

אתר גמלטסט מציג סקירה על קרנות פוליסות שהונפקו החל משנת 2004 בינואר 26, ומנתח את הקרנות המובילות ביותר בתשואה חודשית, סיכוניהן ודמי הניהול.

לפניכם סקירה מפורטת של שלוש קרנות פוליסות שהונפקו החל משנת 2004, שהציגו את התשואות החודשיות הגבוהות ביותר בינואר 2026. הקרנות הנבחרות הן איילון חברה לביטוח מניות, כלל חברה לביטוח מניות והראל מסלול מניות, המנוהלות על ידי חברות הביטוח המובילות בישראל.

פוליסות בולטות בינואר 2026: ניתוח הקרנות שהובילו את שוק המניות

מעודכן לתאריך up

לפניכם סקירה מפורטת של שלוש קרנות פוליסות שהונפקו החל משנת 2004, שהציגו את התשואות החודשיות הגבוהות ביותר בינואר 2026. הקרנות הנבחרות הן איילון חברה לביטוח מניות, כלל חברה לביטוח מניות והראל מסלול מניות, המנוהלות על ידי חברות הביטוח המובילות בישראל.
השוואת הקרנות מראה כי ינואר 2026 היה חודש חזק למסלולי מניות בקטגוריית פוליסות שהונפקו החל משנת 2004. איילון הובילה בתשואה חודשית, אך כלל והראל הציגו פיזור גלובלי רחב יותר. רמות הסיכון בכולן גבוהות, בדומה למדדי מניות כמו ת"א 125 ו-S&P 500, ואף מעט מעבר לכך בהראל בשל חשיפה ממונפת קלות. דמי הניהול דומים ונוחים. משקיע שמרן ימצא אותן תנודתיות, אך למשקיע נוטה-סיכון המחפש חשיפה למניות, הן מציעות פוטנציאל צמיחה מרשים. הבחירה תלויה בהעדפה לחשיפה גלובלית ומינוף.

גרף השוואת כל המסלולים בפוליסות שהונפקו החל משנת 2004

סקירת שוק כללית

ינואר 2026 נפתח במגמה חיובית בשווקי ההון, הן בישראל והן מעבר לים, כאשר מדדים מובילים כדוגמת ת"א 125 ו-S&P 500 הציגו עליות נאות. מגמה זו משקפת אופטימיות גוברת סביב דוחות רבעוניים חיוביים והתמתנות מסוימת בחששות מאינפלציה גבוהה, אשר הקלו על התנודתיות בשוקי האג"ח. הקרנות המובילות מבין הפוליסות שהונפקו החל משנת 2004, איילון מניות, כלל מניות והראל מניות, הגיבו בחיוב למגמה זו, כאשר חשיפתן הגבוהה למניות סיפקה להן דחיפה משמעותית. הן הציגו ביצועים העולים על מדדי השוק הכלליים בזכות אסטרטגיית ההשקעה האגרסיבית שלהן.
# שם הקרן מספר סיווג הקרן דמי ניהול שנתיים תשואה חודשית
1 איילון חברה לביטוח מניות 115 פוליסות שהונפקו החל משנת 2004 0.71% 5.51%
2 כלל חברה לביטוח מניות 9 פוליסות שהונפקו החל משנת 2004 0.75% 5.18%
3 הראל מסלול מניות 92 פוליסות שהונפקו החל משנת 2004 0.74% 5.03%

סיקור הקרנות שדיווחו 5 שנים ברציפות עם התשואה הגבוהה ביותר לחודש העדכון

איילון חברה לביטוח מניות: ביצועים חזקים בחשיפה אגרסיבית למניות

איילון חברה לביטוח מניות, קרן מספר 115

קרן איילון חברה לביטוח מניות, בעלת שווי של כ-38.34 מיליון ש"ח, הציגה בינואר 2026 תשואה חודשית יוצאת דופן של 5.51%. לאורך 12 חודשים אחרונים, תשואתה עמדה על 34.474%, ובטווחים ארוכים יותר הגיעה ל-85.84% בשלוש שנים ול-96.83% בחמש שנים. דמי הניהול השנתיים עומדים על 0.71%. הקרן מנהלת מדיניות השקעה אגרסיבית עם חשיפה של 97.44% למניות, מתוכן 43.2% לחו"ל ו-15% למט"ח. אסטרטגיה זו, המכוונת לצמיחה גבוהה, מתאפיינת ברמת סיכון גבוהה, ומגיבה בעוצמה לתנודות בשוק המניות.

כלל חברה לביטוח מניות: פיזור גלובלי רחב ותשואות מרשימות

כלל חברה לביטוח מניות, קרן מספר 9

קרן כלל חברה לביטוח מניות, בעלת שווי של כ-385.85 מיליון ש"ח, הציגה בינואר 2026 תשואה חודשית של 5.18%. תשואתה ב-12 החודשים האחרונים עמדה על 31.032%, ובתקופות ארוכות יותר רשמה 73.88% בשלוש שנים ו-83.61% בחמש שנים. דמי הניהול השנתיים בקרן הם 0.75%. הקרן מתאפיינת בחשיפה גבוהה למניות (99.73%), עם נתח משמעותי לחו"ל (65.39%) ולמט"ח (23.3%). נתונים אלו מעידים על אסטרטגיית השקעה גלובלית ואגרסיבית, המבקשת למקסם תשואה תוך נטילת רמת סיכון גבוהה.

הראל מסלול מניות: חשיפה עודפת לשוק המניות העולמי

הראל מסלול מניות, קרן מספר 92

קרן הראל מסלול מניות, הנחשבת לגדולה מבין השלוש עם שווי של כ-447.98 מיליון ש"ח, סיימה את ינואר 2026 עם תשואה חודשית של 5.03%. תשואתה ל-12 חודשים עומדת על 29.698%, ולטווחים ארוכים יותר הגיעה ל-74.04% בשלוש שנים ול-91.14% בחמש שנים. דמי הניהול השנתיים הם 0.74%. הקרן בולטת בחשיפה גבוהה במיוחד למניות (101.32%), המעידה על גישה ממונפת קלות, וכן חשיפה משמעותית לחו"ל (76.94%) ולמט"ח (24.27%). אסטרטגיה זו מצביעה על מיקוד בצמיחה, עם רמת סיכון גבוהה העשויה לייצר תנודתיות משמעותית.

מחשבון פנסיה: גלה כמה תחסוך עד הפרישה שלך

כלי פשוט שיעזור לך להבין כמה תוכל לקבל בפרישה – בהתבסס על גיל, רמת הפקדות ותשואה צפויה.

האם אתה יודע כמה כסף תחסוך עד גיל הפרישה?
המחשבון שלפניך נועד לספק הערכה מהירה ופשוטה של גובה החיסכון הפנסיוני שלך, בהתאם לגיל, רמת ההפקדות והתשואה הצפויה. הכלי מתאים גם לעצמאים וגם לשכירים, ומאפשר להבין כיצד שינוי קטן בהפקדה החודשית או בתשואה השנתית עשוי להשפיע על הפנסיה שלך בעשרות אלפי שקלים.

מחשבון הערכת גובה הפנסיה בעת פרישה

₪
₪
%

כאן יוצגו תוצאות החישוב

המחשבונים באתר נועדו לספק הערכה  כללית בלבד ואינם מהווים ייעוץ פיננסי, ביטוחי או הצעה מחייבת. הנתונים המחושבים נועדו לאינדיקציה בלבד, ועלולים להשתנות בהתאם לנתונים האישיים ולמדיניות הגופים הפיננסיים.

הפנסיה נועדה להבטיח את העתיד הפיננסי שלך בעת פרישה, בוא נבדוק ביחד איך אפשר למקסם את זה

השאר פרטים וקבל ייעוץ אישי ללא עלות ממומחה בתחום – בדיוק לפי הנתונים שלך.

רוצה לדעת כמה באמת תוכל לחסוך?

לאחר השימוש במחשבון, מומלץ להשאיר פרטים בטופס הקצר ולקבל שיחת ייעוץ אישית עם מומחה פנסיוני – ללא עלות וללא התחייבות.
יחד נוכל לבדוק את הקרן הקיימת שלך, לאתר דמי ניהול גבוהים מדי ולשפר את התשואה העתידית.

השאר פרטים ותדע בדיוק כמה תוכל לחסוך

למה חשוב לחשב את החיסכון הפנסיוני שלך מראש

תכנון פנסיוני מוקדם הוא הצעד הראשון לביטחון כלכלי בגיל הפרישה.
באמצעות מחשבון זה תוכל להבין:

  • האם ההפקדות שלך מספיקות כדי לשמור על רמת החיים הרצויה.
  • כיצד העלאת ההפקדה החודשית תשפיע על הפנסיה.
  • מה ההבדל בין תשואות שמרניות לאופטימיות.
  • איך ניתן לחסוך אלפי שקלים בדמי ניהול לאורך השנים.

אל תפספס שינויים! הרשמה חינם לעדכון חודשי ישירות למייל שלך.

עדכון חודשי לקרנות – בכפוף לעדכוני משרד האוצר.

לפניות בנושא תמיכה טכנית