Linkedin Facebook-f Youtube
פוליסות שהונפקו החל משנת 2004

אתר גמלטסט מציג סקירה של פוליסות שהונפקו החל משנת 2004 בדצמבר 25. נבחנות קרנות מניות מובילות, דמי ניהול, סיכון וביצועי השקעה עדכניים. השוואת פוליסות ביטוח וחיסכון פנסיוני לטווח ארוך.

סקירה זו מציגה שלוש פוליסות ביטוח מובילות מהקטגוריה "פוליסות שהונפקו החל משנת 2004", המייצגות את איילון חברה לביטוח והכשרה חברה לביטוח. הקרנות נבחרו על בסיס תשואתן החודשית הגבוהה ביותר לדצמבר 2025 ומציגות חשיפה מהותית לשוקי המניות, הן בישראל והן בחו"ל.

פוליסות ביטוח מובילות בדצמבר 2025: חשיפה למניות והשפעתה על התשואות

מעודכן לתאריך up

סקירה זו מציגה שלוש פוליסות ביטוח מובילות מהקטגוריה "פוליסות שהונפקו החל משנת 2004", המייצגות את איילון חברה לביטוח והכשרה חברה לביטוח. הקרנות נבחרו על בסיס תשואתן החודשית הגבוהה ביותר לדצמבר 2025 ומציגות חשיפה מהותית לשוקי המניות, הן בישראל והן בחו"ל.
סקירת הפוליסות המובילות בדצמבר 2025 מדגישה את חשיבות חשיפת התיק למניות בשוק עולה. הקרנות שנבחנו הציגו תשואות חודשיות ורב-שנתיות גבוהות, המעידות על ניהול אקטיבי או מעקב מדדים יעיל בסביבת שוק חיובית. בעוד איילון מניות ואיילון עוקבי מדדים הציגו דמי ניהול דומים ותשואות גבוהות מאוד, הכשרה בניהול מור בית השקעות הציגה דמי ניהול מעט גבוהים יותר ותשואה תלת-שנתית נמוכה במעט. למשקיע נוטה-סיכון, קרנות אלו, עם חשיפה כמעט מלאה למניות ורמות סיכון גבוהות, מציעות פוטנציאל לתשואות גבוהות שמשתלבות במגמות שוק דומות למדדי ת"א 125 ו-S&P 500 העולים. למשקיע השמרן, רמות הסיכון בפוליסות אלה עשויות להיות גבוהות מדי, והן מציגות תנודתיות שוק גבוהה. יתרונן בפיזור גלובלי ובגישה ממוקדת צמיחה, המעידה על התאמתן למשקיעים לטווח ארוך המוכנים לקחת סיכון.

גרף השוואת כל המסלולים בפוליסות שהונפקו החל משנת 2004

סקירת שוק כללית

דצמבר 2025 סימן חודש חיובי נוסף בשוקי ההון, כאשר מגמות הצמיחה ממשיכות להוביל הן בישראל והן בעולם. מדד ת"א 125 רשם עליות נאות, הנתמכות על ידי נתונים כלכליים יציבים ופעילות ענפה בסקטור הטכנולוגיה המקומי. בארצות הברית, מדדי ה־S&P 500 והנאסד"ק המשיכו לשבור שיאים, בעיקר בהובלת חברות הטכנולוגיה הגדולות, על רקע ציפיות להתמתנות האינפלציה והתקרבות אפשרית להורדות ריבית. שלוש פוליסות הביטוח המובילות הנבחרות לסקירה זו – איילון חברה לביטוח מניות, איילון חברה לביטוח עוקבי מדדים עוקב מדדי מניות והכשרה מנוהל באמצעות מור בית השקעות ניהול תיקים – מניות – הציגו תשואות עדכניות מרשימות, המשקפות את חשיפתן הגבוהה לשוקי המניות בארץ ובעולם ואת ניצול מגמות השוק העולות.
# שם הקרן מספר סיווג הקרן דמי ניהול שנתיים תשואה חודשית
1 איילון חברה לביטוח מניות 115 פוליסות שהונפקו החל משנת 2004 0.77 2.92
2 איילון חברה לביטוח עוקבי… 8572 פוליסות שהונפקו החל משנת 2004 0.7 2.3
3 הכשרה מנוהל באמצעות מור… 12938 פוליסות שהונפקו החל משנת 2004 0.84 2.29

סיקור הקרנות שדיווחו 5 שנים ברציפות עם התשואה הגבוהה ביותר לחודש העדכון

איילון חברה לביטוח מניות: ביצועים מובילים עם חשיפה גבוהה למניות

איילון חברה לביטוח מניות (115) - תאריך הקמה: לא זמין

קרן "איילון חברה לביטוח מניות" (115) נחשבת לבולטת בקטגוריה, עם שווי כולל של כ-32.998 מיליון ש"ח. הקרן הציגה תשואה חודשית יוצאת דופן של 2.92% בדצמבר 2025, וביצועים מרשימים לטווח ארוך עם 30.931% ב-12 חודשים ו-81.9% בשלוש שנים. נתוני התשואה הגבוהים נובעים מחשיפה כמעט מלאה למניות (94.52%), המשלבת 43.55% חשיפה לחו"ל ו-21.28% למט"ח, מה שמעיד על ניצול מוצלח של מגמות עולמיות. דמי ניהול חודשיים בשיעור 0.77% עשויים להצטבר לאורך זמן. מדדי סיכון כגון שארפ, אלפא וסטיית תקן אינם זמינים, אך בהתחשב בחשיפה המניותית, היא מציגה רמת סיכון גבוהה.

איילון חברה לביטוח עוקבי מדדים: תשואות יציבות במודל עוקב מדדים

איילון חברה לביטוח עוקבי מדדים עוקב מדדי מניות (8572) - תאריך הקמה: לא זמין

פוליסת "איילון חברה לביטוח עוקבי מדדים עוקב מדדי מניות" (8572) מציגה גישת השקעה ממוקדת מעקב מדדים, עם שווי כולל של כ-14.229 מיליון ש"ח. הקרן רשמה תשואה חודשית של 2.3% בדצמבר 2025, וביצועים עקביים של 30.265% ב-12 חודשים ו-88.14% בשלוש שנים. תשואות אלו משקפות חשיפה גבוהה למניות (93.11%), עם 44.11% חשיפה לחו"ל ו-19.48% חשיפה למט"ח, המעידה על פיזור גלובלי. דמי ניהול חודשיים עומדים על 0.7%. בהיעדר מדדי סיכון ספציפיים, יש להניח רמת סיכון גבוהה, אולם אסטרטגיית העקיבה אחר מדדים עשויה להציע שקיפות מסוימת.

הכשרה מנוהל באמצעות מור: ניהול אקטיבי עם חשיפה בינלאומית

הכשרה מנוהל באמצעות מור בית השקעות ניהול תיקים - מניות (12938) - תאריך הקמה: לא זמין

פוליסת "הכשרה מנוהל באמצעות מור בית השקעות ניהול תיקים – מניות" (12938) היא הגדולה מבין השלוש שנסקרו, עם שווי של כ-59.359 מיליון ש"ח. הקרן הציגה תשואה חודשית של 2.29% בדצמבר 2025. ביצועיה לשנה עומדים על 23.197%, ולשלוש שנים על 69.24%. ייחודה של הקרן הוא בחשיפה משמעותית למניות (92.77%), ובעיקר בחשיפה גבוהה לחו"ל (61.1%) ולמט"ח (32.62%), הנגזרת מניהול אקטיבי על ידי מור בית השקעות. דמי ניהול חודשיים בשיעור 0.84% גבוהים במעט מהאחרות. רמת הסיכון בקרן זו נחשבת לגבוהה בשל המיקוד בשוקי מניות גלובליים.

מחשבון פנסיה: גלה כמה תחסוך עד הפרישה שלך

כלי פשוט שיעזור לך להבין כמה תוכל לקבל בפרישה – בהתבסס על גיל, רמת הפקדות ותשואה צפויה.

האם אתה יודע כמה כסף תחסוך עד גיל הפרישה?
המחשבון שלפניך נועד לספק הערכה מהירה ופשוטה של גובה החיסכון הפנסיוני שלך, בהתאם לגיל, רמת ההפקדות והתשואה הצפויה. הכלי מתאים גם לעצמאים וגם לשכירים, ומאפשר להבין כיצד שינוי קטן בהפקדה החודשית או בתשואה השנתית עשוי להשפיע על הפנסיה שלך בעשרות אלפי שקלים.

מחשבון הערכת גובה הפנסיה בעת פרישה

₪
₪
%

כאן יוצגו תוצאות החישוב

המחשבונים באתר נועדו לספק הערכה  כללית בלבד ואינם מהווים ייעוץ פיננסי, ביטוחי או הצעה מחייבת. הנתונים המחושבים נועדו לאינדיקציה בלבד, ועלולים להשתנות בהתאם לנתונים האישיים ולמדיניות הגופים הפיננסיים.

הפנסיה נועדה להבטיח את העתיד הפיננסי שלך בעת פרישה, בוא נבדוק ביחד איך אפשר למקסם את זה

השאר פרטים וקבל ייעוץ אישי ללא עלות ממומחה בתחום – בדיוק לפי הנתונים שלך.

רוצה לדעת כמה באמת תוכל לחסוך?

לאחר השימוש במחשבון, מומלץ להשאיר פרטים בטופס הקצר ולקבל שיחת ייעוץ אישית עם מומחה פנסיוני – ללא עלות וללא התחייבות.
יחד נוכל לבדוק את הקרן הקיימת שלך, לאתר דמי ניהול גבוהים מדי ולשפר את התשואה העתידית.

השאר פרטים ותדע בדיוק כמה תוכל לחסוך

למה חשוב לחשב את החיסכון הפנסיוני שלך מראש

תכנון פנסיוני מוקדם הוא הצעד הראשון לביטחון כלכלי בגיל הפרישה.
באמצעות מחשבון זה תוכל להבין:

  • האם ההפקדות שלך מספיקות כדי לשמור על רמת החיים הרצויה.
  • כיצד העלאת ההפקדה החודשית תשפיע על הפנסיה.
  • מה ההבדל בין תשואות שמרניות לאופטימיות.
  • איך ניתן לחסוך אלפי שקלים בדמי ניהול לאורך השנים.

אל תפספס שינויים! הרשמה חינם לעדכון חודשי ישירות למייל שלך.

עדכון חודשי לקרנות – בכפוף לעדכוני משרד האוצר.

לפניות בנושא תמיכה טכנית