Linkedin Facebook-f Youtube
קרנות חדשות

סקירת קרנות יולי 2025: השוואה אנליטית

סקירה זו מנתחת שלוש קרנות פנסיה מקיפות, המציעות חשיפה שונה לשוקי מניות: מיטב פנסיה מקיפה מניות (מיטב דש), הפניקס פנסיה מקיפה - מניות (הפניקס), ומינטב פנסיה מקיפה עוקב מדדי מניות (מיטב דש).

2025060026 | קרנות חדשות | 202507

מרוץ התשואות: ניתוח שלוש קרנות פנסיה מובילות ביולי 2025

מעודכן לתאריך 202507

סקירה זו מנתחת שלוש קרנות פנסיה מקיפות, המציעות חשיפה שונה לשוקי מניות: מיטב פנסיה מקיפה מניות (מיטב דש), הפניקס פנסיה מקיפה - מניות (הפניקס), ומינטב פנסיה מקיפה עוקב מדדי מניות (מיטב דש).

סקירה זו משווה שלוש קרנות פנסיה מקיפות שהציגו תשואות חודשיות גבוהות ביולי 2025: מיטב פנסיה מקיפה מניות, הפניקס פנסיה מקיפה – מניות, ומיטב פנסיה מקיפה עוקב מדדי מניות. הקרנות דומות במאפיינים רבים, כגון חשיפה גבוהה למניות, אך נבדלות באסטרטגיות השקעה ספציפיות ובחשיפה לגיאוגרפיות שונות. מיטב פנסיה מקיפה מניות הציגה את התשואה החודשית הגבוהה ביותר (1.97%), אך גם סטיית תקן גבוהה יותר, דבר המצביע על סיכון גבוה יותר. הפיניקס פנסיה מקיפה – מניות הציגה תשואה חודשית של 1.59% עם סיכון מתון יותר. מיטב פנסיה מקיפה עוקב מדדי מניות, עם תשואה חודשית של 1.56%, הציגה סיכון נמוך יותר, אך גם תשואה נמוכה יותר. בבחירת הקרן המתאימה ביותר, יש להתחשב בסף הסיכון האישי של המשקיע. משקיע שמרן יעדיף את קרן מיטב עוקבת המדדים, בעוד שמשקיע נוטל סיכון יוכל לבחון את מיטב פנסיה מקיפה מניות. יש להביא בחשבון גם את דמי הניהול, כאשר מיטב הציגה דמי ניהול נמוכים יותר (0.11%) בהשוואה להפניקס (0.15%). ההחלטה הסופית צריכה להיעשות לאחר התייעצות עם יועץ פיננסי מוסמך ובהתאם למטרות ההשקעה האישיות. הערה חשובה: הנתונים המוצגים הם נתוני עבר ואינם מבטיחים תשואה עתידית.

גרף השוואת כל המסלולים בקרנות חדשות

הגרף מציג קרנות וותיקות שדיווחו 5 שנים לפחות

סקירת שוק כללית

יולי 2025 – סקירת שוק: שוקי ההון בישראל וארה"ב חוו תנודתיות משמעותית בחודש יולי 2025. בארה"ב, הדוחות הרבעוניים של חברות ענק הובילו לתגובות מעורבות בשוק, כאשר חלקן הציגו תוצאות עולות על הציפיות ואחרות אכזבו. האינפלציה, אמנם נרשמה ירידה קלה, אך עדיין גבוהה מהיעדים של הבנק המרכזי האמריקאי, מה שגרם להמשך העלאות הריבית. בישראל, מדד ת"א 125 הושפע מגורמים מקומיים ועולמיים, לרבות המצב הגיאו-פוליטי וההשפעות של המשבר הכלכלי העולמי. שלוש קרנות הפנסיה המובילות, מיטב פנסיה מקיפה מניות, הפניקס פנסיה מקיפה – מניות ומיטב פנסיה מקיפה עוקב מדדי מניות, הציגו תשואות חודשיות חיוביות ביולי, אך ביצועיהן היו שונים זה מזה. מיטב פנסיה מקיפה מניות הובילה עם תשואה חודשית של 1.97%, בעוד שיתר הקרנות הציגו תשואות נמוכות יותר. ההבדלים נובעים ככל הנראה מהבדלים באסטרטגיות ההשקעה ובחשיפה לנכסים שונים, ובהשפעות מגזרים שונים בשוק. השוואה בין ביצועי הקרנות למדדים כמו ת"א 125 ו־S&P 500 מראה שהקרנות הציגו תוצאות טובות יותר מהמדדים. חשוב להדגיש כי ביצועים עבר אינם מבטיחים ביצועים עתידיים.
# שם הקרן מספר סיווג הקרן דמי ניהול שנתיים תשואה חודשית
1 מיטב פנסיה מקיפה מניות 2105 קרנות חדשות 0.11% 1.97%
2 הפניקס פנסיה מקיפה -… 2187 קרנות חדשות 0.15% 1.59%
3 מיטב פנסיה מקיפה עוקב… 1589 קרנות חדשות 0.11% 1.56%

סיקור הקרנות שדיווחו 5 שנים ברציפות עם התשואה הגבוהה ביותר לחודש העדכון

מיטב פנסיה מקיפה מניות: תשואה גבוהה, סיכון גבוה

מיטב פנסיה מקיפה מניות, 2105, לא צויין תאריך הקמה

שווי הקרן: 253.39 מיליון ₪. הקרן מציגה תשואה חודשית גבוהה של 1.97%, תשואה מצטברת של 43.12% ב-3 שנים ו-81.49% ב-5 שנים. ממוצע התשואה השנתית מעיד על ביצועים טובים לאורך זמן. הקרן מאופיינת בחשיפה גבוהה למניות (69.64%), חשיפה משמעותית לחו"ל (48.87%), וחשיפה למט"ח של 23.83%. דמי הניהול החודשיים הם 0.11%, הנחשבים נמוכים יחסית. מדדי הסיכון: סטיית התקן גבוהה מצביעה על תנודתיות משמעותית. שארפ ואלפא לא צויינו. אסטרטגיית ההשקעה של הקרן מתמקדת בהשקעה במניות, עם דגש על חברות בעלות פוטנציאל צמיחה גבוה. הקרן מתאימה למשקיעים בעלי סף סיכון גבוה המחפשים פוטנציאל תשואה גבוה, אך מודעים לתנודתיות הגבוהה הכרוכה בכך.

הפניקס פנסיה מקיפה - מניות: איזון בין תשואה לסיכון

הפניקס פנסיה מקיפה - מניות, 2187, לא צויין תאריך הקמה

שווי הקרן: 1181.97 מיליון ₪. הקרן מציגה תשואה חודשית של 1.59%, תשואה מצטברת של 41.4% ב-3 שנים ו-86.63% ב-5 שנים. ממוצע התשואה השנתית מעיד על ביצועים טובים לאורך זמן. חשיפה למניות: 69.54%, חשיפה לחו"ל: 45.89%, וחשיפה למט"ח: 21.23%. דמי הניהול החודשיים הם 0.15%. מדדי הסיכון: סטיית התקן (לא צויינה) מצביעה על תנודתיות. שארפ ואלפא לא צויינו. אסטרטגיית ההשקעה של הקרן משלבת השקעה במניות עם גיוון גיאוגרפי. הקרן מתאימה למשקיעים המחפשים איזון בין תשואה לסיכון.

מיטב פנסיה מקיפה עוקב מדדי מניות: סיכון נמוך, תשואה יציבה

מיטב פנסיה מקיפה עוקב מדדי מניות, 1589, לא צויין תאריך הקמה

שווי הקרן: 300.94 מיליון ₪. הקרן מציגה תשואה חודשית של 1.56%, תשואה מצטברת של 62.85% ב-3 שנים ו-97.08% ב-5 שנים. ממוצע התשואה השנתית מעיד על ביצועים טובים לאורך זמן. חשיפה גבוהה למניות (68.5%), חשיפה משמעותית לחו"ל (70.48%), וחשיפה נמוכה למט"ח (1.86%). דמי הניהול החודשיים הם 0.11%. מדדי הסיכון: סטיית התקן (לא צויינה) מצביעה על תנודתיות. שארפ ואלפא לא צויינו. אסטרטגיית ההשקעה של הקרן מתמקדת בעקיבה אחר מדדי מניות, מה שמוביל לסיכון נמוך יותר בהשוואה לקרנות אחרות. הקרן מתאימה למשקיעים שמרנים יותר.

לפניות בנושא תמיכה טכנית

השאר פרטים ליצירת אסטרטגית השקעות בתיק הפנסיוני שלך