Linkedin Facebook-f Youtube
קרנות חדשות

אתר גמלטסט מציג סקירה של קרנות חדשות מובילות בינואר 26. נתח תשואות עדכניות, דמי ניהול וחשיפות להבנת ביצועי השקעה.

להלן ניתוח של שלוש קרנות פנסיה מובילות בקטגוריית קרנות חדשות אשר הציגו את התשואות החודשיות הגבוהות ביותר בינואר 2026. נסקור את כלל פנסיה מניות, הראל פנסיה - מניות והפניקס פנסיה מקיפה - מניות.

ביצועי שיא בינואר 2026: סקירת קרנות חדשות פורצות דרך

מעודכן לתאריך up

להלן ניתוח של שלוש קרנות פנסיה מובילות בקטגוריית קרנות חדשות אשר הציגו את התשואות החודשיות הגבוהות ביותר בינואר 2026. נסקור את כלל פנסיה מניות, הראל פנסיה - מניות והפניקס פנסיה מקיפה - מניות.
שלוש הקרנות המוצגות, כלל פנסיה מניות, הראל פנסיה – מניות והפניקס פנסיה מקיפה – מניות, מייצגות גישה דומה של השקעה ממוקדת במניות, שהוכיחה את עצמה בינואר 2026. הקרנות מתאימות בעיקר למשקיעים נוטלי סיכון, המבקשים למקסם תשואות לטווח ארוך ומוכנים להתמודד עם תנודתיות גבוהה יחסית לשוק כמו מדד ת"א 125 או S&P 500. הן נבדלות במעט בדמי הניהול ובשיעורי החשיפה למניות ולחו"ל. הקרנות נהנו מאסטרטגיה המשלבת פיזור גלובלי וחשיפה משמעותית למניות, מה שהתברר כיעיל בסביבת שוק עולה. הבחירה ביניהן תלויה בהעדפה לדמי ניהול ספציפיים וברמת חשיפה מעט שונה, אך כולן מציגות יציבות יחסית בביצועים ארוכי טווח.

גרף השוואת כל המסלולים בקרנות חדשות

סקירת שוק כללית

ינואר 2026 התאפיין בסנטימנט חיובי בשוקי ההון, הן בישראל והן בעולם. מגמות צמיחה חזקות, לצד דוחות רבעוניים איתנים של חברות טכנולוגיה מובילות, דחפו את מדדי ת"א 125, S&P 500 ונאסד"ק לעליות משמעותיות. סביבת ריבית יציבה ותקווה לבלימת האינפלציה יצרו אקלים נוח להשקעות במניות. על רקע זה, קרנות המניות כמו כלל פנסיה מניות, הראל פנסיה – מניות והפניקס פנסיה מקיפה – מניות הציגו ביצועים מרשימים, כשהן מנצלות היטב את המומנטום החיובי בשווקים. נראה כי החשיפה הגלובלית והמיקוד במניות היו גורמים מכריעים בתשואות הגבוהות.
# שם הקרן מספר סיווג הקרן דמי ניהול שנתיים תשואה חודשית
1 כלל פנסיה מניות 9647 קרנות חדשות 1.68% 3.7%
2 הראל פנסיה - מניות 2175 קרנות חדשות 1.92% 3.5%
3 הפניקס פנסיה מקיפה -… 2187 קרנות חדשות 1.68% 3.38%

סיקור הקרנות שדיווחו 5 שנים ברציפות עם התשואה הגבוהה ביותר לחודש העדכון

כלל פנסיה מניות – תשואה חודשית מובילה עם חשיפה גלובלית.

כלל פנסיה מניות, מספר 9647, הוקמה בתאריך לא זמין.

קרן כלל פנסיה מניות מציגה שווי של 1171.145 מיליון ש"ח, עם תשואה חודשית מרשימה של 3.7% בינואר 2026. הקרן הציגה גם תשואה של 22.98% ב-12 החודשים האחרונים ותשואה מצטברת של 73.93% לחמש שנים. עם דמי ניהול חודשיים של 0.14%, היא נחשבת לבולטת בקטגוריה. חשיפה גבוהה למניות (72.41%), כולל חשיפה משמעותית לחו"ל (47.83%) ולמט"ח (21.74%), תרמה לביצועיה העודפים בתקופה זו. אסטרטגיית ההשקעה שלה מתבססת על התמקדות במניות גלובליות, מה שהופך אותה למתאימה למשקיעים בעלי פרופיל סיכון גבוה. מדדי סיכון ספציפיים כמו שארפ, אלפא וסטיית תקן אינם זמינים בנתונים, אך אופי המסלול מצביע על תנודתיות גבוהה.

הראל פנסיה - מניות – ביצועים יציבים עם פיזור מגוון.

הראל פנסיה - מניות, מספר 2175, הוקמה בתאריך לא זמין.

הראל פנסיה – מניות מחזיקה בשווי כולל של 1503.206 מיליון ש"ח ורשמה תשואה חודשית של 3.5% בינואר 2026. הקרן הציגה תשואה מצוינת של 22.022% ב-12 החודשים האחרונים ו-78.49% בחמש שנים. דמי הניהול החודשיים עומדים על 0.16%. חשיפתה למניות גבוהה במיוחד (72.78%), עם דגש על השקעות בחו"ל (50.12%) וחשיפה למט"ח (23.5%). אסטרטגיה זו אפשרה לה להציג ביצועים חזקים בסביבת שוק חיובית. הקרן מציגה רמת סיכון גבוהה, כצפוי מקרן מניות, ומתאימה למשקיעים המחפשים פוטנציאל צמיחה משמעותי לטווח ארוך. נתוני מדדי סיכון ספציפיים לא סופקו.

הפניקס פנסיה מקיפה - מניות – צמיחה עקבית עם דמי ניהול תחרותיים.

הפניקס פנסיה מקיפה - מניות, מספר 2187, הוקמה בתאריך לא זמין.

קרן הפניקס פנסיה מקיפה – מניות נהנית משווי של 1775.238 מיליון ש"ח, והציגה תשואה חודשית של 3.38% בינואר 2026. הקרן רשמה תשואה של 22.82% בשנה האחרונה ותשואה מרשימה של 78.95% לחמש שנים. דמי הניהול החודשיים נמוכים יחסית ועומדים על 0.14%. חשיפתה למניות עומדת על 71.04%, כאשר חשיפתה לחו"ל (45.72%) ולמט"ח (20.43%) תומכת בביצועיה. אסטרטגיית ההשקעה שמה דגש על פיזור גלובלי וניצול הזדמנויות בשוקי המניות הבינלאומיים, והיא נחשבת לבולטת בקטגוריה. רמת הסיכון של הקרן בינונית-גבוהה, כמתחייב ממסלול מניות, ונתוני מדדי סיכון ספציפיים אינם זמינים.

מחשבון פנסיה: גלה כמה תחסוך עד הפרישה שלך

כלי פשוט שיעזור לך להבין כמה תוכל לקבל בפרישה – בהתבסס על גיל, רמת הפקדות ותשואה צפויה.

האם אתה יודע כמה כסף תחסוך עד גיל הפרישה?
המחשבון שלפניך נועד לספק הערכה מהירה ופשוטה של גובה החיסכון הפנסיוני שלך, בהתאם לגיל, רמת ההפקדות והתשואה הצפויה. הכלי מתאים גם לעצמאים וגם לשכירים, ומאפשר להבין כיצד שינוי קטן בהפקדה החודשית או בתשואה השנתית עשוי להשפיע על הפנסיה שלך בעשרות אלפי שקלים.

מחשבון הערכת גובה הפנסיה בעת פרישה

₪
₪
%

כאן יוצגו תוצאות החישוב

המחשבונים באתר נועדו לספק הערכה  כללית בלבד ואינם מהווים ייעוץ פיננסי, ביטוחי או הצעה מחייבת. הנתונים המחושבים נועדו לאינדיקציה בלבד, ועלולים להשתנות בהתאם לנתונים האישיים ולמדיניות הגופים הפיננסיים.

הפנסיה נועדה להבטיח את העתיד הפיננסי שלך בעת פרישה, בוא נבדוק ביחד איך אפשר למקסם את זה

השאר פרטים וקבל ייעוץ אישי ללא עלות ממומחה בתחום – בדיוק לפי הנתונים שלך.

רוצה לדעת כמה באמת תוכל לחסוך?

לאחר השימוש במחשבון, מומלץ להשאיר פרטים בטופס הקצר ולקבל שיחת ייעוץ אישית עם מומחה פנסיוני – ללא עלות וללא התחייבות.
יחד נוכל לבדוק את הקרן הקיימת שלך, לאתר דמי ניהול גבוהים מדי ולשפר את התשואה העתידית.

השאר פרטים ותדע בדיוק כמה תוכל לחסוך

למה חשוב לחשב את החיסכון הפנסיוני שלך מראש

תכנון פנסיוני מוקדם הוא הצעד הראשון לביטחון כלכלי בגיל הפרישה.
באמצעות מחשבון זה תוכל להבין:

  • האם ההפקדות שלך מספיקות כדי לשמור על רמת החיים הרצויה.
  • כיצד העלאת ההפקדה החודשית תשפיע על הפנסיה.
  • מה ההבדל בין תשואות שמרניות לאופטימיות.
  • איך ניתן לחסוך אלפי שקלים בדמי ניהול לאורך השנים.

אל תפספס שינויים! הרשמה חינם לעדכון חודשי ישירות למייל שלך.

עדכון חודשי לקרנות – בכפוף לעדכוני משרד האוצר.

לפניות בנושא תמיכה טכנית