Linkedin Facebook-f Youtube
קרנות חדשות

אתר גמלטסט מציג סקירה של קרנות חדשות מובילות בדצמבר 25. נתחנו ביצועים, דמי ניהול וסיכונים כדי לסייע בהבנת מגמות השוק וביצועי ההשקעה העדכניים.

סקירה זו מציגה ניתוח מעמיק של שלוש קרנות פנסיה מובילות מקטגוריית הקרנות החדשות, שהציגו את התשואות החודשיות הגבוהות ביותר בדצמבר 2025. הקרנות הן: מנורה מבטחים פנסיה - מסלול מניות, הפניקס פנסיה מקיפה - מניות, וכלל פנסיה מניות. נבחן את ביצועיהן הפיננסיים, פרופיל הסיכון ודמי הניהול על מנת להציג תמונה מקיפה.

קרנות חדשות בשיא: ניתוח עמוק של הביצועים המובילים בדצמבר 2025

מעודכן לתאריך up

סקירה זו מציגה ניתוח מעמיק של שלוש קרנות פנסיה מובילות מקטגוריית הקרנות החדשות, שהציגו את התשואות החודשיות הגבוהות ביותר בדצמבר 2025. הקרנות הן: מנורה מבטחים פנסיה - מסלול מניות, הפניקס פנסיה מקיפה - מניות, וכלל פנסיה מניות. נבחן את ביצועיהן הפיננסיים, פרופיל הסיכון ודמי הניהול על מנת להציג תמונה מקיפה.
בסקירה זו, ראינו כי קרנות המניות המובילות בקטגוריית קרנות חדשות בדצמבר 2025, דוגמת מנורה מבטחים, הפניקס וכלל, הציגו תשואות חודשיות ורב-שנתיות מרשימות. ההבדלים ביניהן, על אף שדמי הניהול היו זהים (0.15% שנתי), ניכרו בעיקר בחשיפה לנכסים ובביצועים המצטברים. קרנות אלו מתאימות למשקיעים נוטלי סיכון, המבקשים תשואות גבוהות ומוכנים להתמודד עם תנודתיות רבה יותר, בהשוואה למסלולים שמרניים או למדדי שוק פחות תנודתיים. גישת הניהול הפעילה ופיזור ההשקעות תרמו ליציבות יחסית. למשקיע השמרן, רמות הסיכון גבוהות מדי, ואילו למתון, יש לשקול שילוב. הבחירה הנכונה תלויה בהתאמה לפרופיל הסיכון האישי.

גרף השוואת כל המסלולים בקרנות חדשות

סקירת שוק כללית

שוקי ההון בדצמבר 2025 הציגו מגמה חיובית עקבית, בהמשך לשנה של עליות במדדים המובילים. מדד ת"א 125 בישראל ומדדי ה-S&P 500 והנאסד"ק בארה"ב רשמו עליות נאות, הנתמכות על ידי נתוני אינפלציה מתונים יחסית וציפייה להמשך יציבות ריבית. דוחות רבעוניים חיוביים של חברות הטכנולוגיה והתעשייה העניקו רוח גבית נוספת. על רקע זה, קרנות פנסיה במסלולי מניות, כמו מנורה מבטחים, הפניקס וכלל, נהנו מביצועים חזקים שהצטרפו לתשואות מרשימות בטווח הארוך. ביצועי קרנות המניות עקפו את תשואות המדדים הכלליים בזכות חשיפה גלובלית ופיזור מושכל.
# שם הקרן מספר סיווג הקרן דמי ניהול שנתיים תשואה חודשית
1 מנורה מבטחים פנסיה -… 2063 קרנות חדשות 0.15% 1.52%
2 הפניקס פנסיה מקיפה -… 2187 קרנות חדשות 0.15% 1.50%
3 כלל פנסיה מניות 9647 קרנות חדשות 0.15% 1.48%

סיקור הקרנות שדיווחו 5 שנים ברציפות עם התשואה הגבוהה ביותר לחודש העדכון

מנורה מבטחים פנסיה - מסלול מניות: מובילה בתשואה חודשית ובפיזור גלובלי

מנורה מבטחים פנסיה - מסלול מניות, 2063, תאריך הקמה: לא זמין

שווי הקרן מנורה מבטחים פנסיה – מסלול מניות עומד על כ-1,283.77 מיליון ש"ח. הקרן הציגה תשואה חודשית של 1.52% ותשואה שנתית של 21.801%, עם 62.53% לשלוש שנים ו-81.38% לחמש שנים. דמי הניהול השנתיים עומדים על 0.15%. הקרן משקיעה 72.09% במניות, מתוכן 44.47% בחו"ל ו-25.54% במט"ח, מה שהוביל לביצועים חזקים בתקופה זו. מדדי סיכון כמו שארפ וסטיית תקן, על אף שאינם זמינים, משקפים רמת סיכון גבוהה התואמת אסטרטגיה מנייתית.

הפניקס פנסיה מקיפה - מניות: ביצועים יציבים עם חשיפה גלובלית גבוהה

הפניקס פנסיה מקיפה - מניות, 2187, תאריך הקמה: לא זמין

שווי הקרן הפניקס פנסיה מקיפה – מניות כ-1,625.23 מיליון ש"ח. הקרן רשמה תשואה חודשית של 1.50% ותשואה שנתית של 21.157%, עם 61.26% לשלוש שנים ו-75.47% לחמש שנים. דמי הניהול השנתיים זהים ועומדים על 0.15%. הקרן משקיעה 71.31% במניות, מתוכן 46.86% בחו"ל ו-21.21% במט"ח. חשיפה גבוהה זו לנכסים גלובליים תורמת לביצועים בתנאי שוק חיוביים. כמו בקרנות מניות אחרות, מדדי הסיכון שלה, על אף שאינם פורטו, יצביעו על תנודתיות משמעותית.

כלל פנסיה מניות: אסטרטגיה מנייתית מובהקת עם פוטנציאל צמיחה

כלל פנסיה מניות, 9647, תאריך הקמה: לא זמין

שווי הקרן כלל פנסיה מניות כ-1,058.39 מיליון ש"ח. היא הציגה תשואה חודשית של 1.48% ותשואה שנתית של 21.035%, עם 56.80% לשלוש שנים ו-70.56% לחמש שנים. דמי הניהול השנתיים עומדים על 0.15%. הקרן מציגה את החשיפה הגבוהה ביותר למניות (73.21%), עם 48.61% בחו"ל ו-20.87% במט"ח. אסטרטגיה זו מיטיבה עם הקרן בשווקים עולים. מדדי סיכון כמו שארפ ואלפא, שאינם סופקו, יעידו על רמת סיכון גבוהה, האופיינית לקרן מניות טהורה.

מחשבון פנסיה: גלה כמה תחסוך עד הפרישה שלך

כלי פשוט שיעזור לך להבין כמה תוכל לקבל בפרישה – בהתבסס על גיל, רמת הפקדות ותשואה צפויה.

האם אתה יודע כמה כסף תחסוך עד גיל הפרישה?
המחשבון שלפניך נועד לספק הערכה מהירה ופשוטה של גובה החיסכון הפנסיוני שלך, בהתאם לגיל, רמת ההפקדות והתשואה הצפויה. הכלי מתאים גם לעצמאים וגם לשכירים, ומאפשר להבין כיצד שינוי קטן בהפקדה החודשית או בתשואה השנתית עשוי להשפיע על הפנסיה שלך בעשרות אלפי שקלים.

מחשבון הערכת גובה הפנסיה בעת פרישה

₪
₪
%

כאן יוצגו תוצאות החישוב

המחשבונים באתר נועדו לספק הערכה  כללית בלבד ואינם מהווים ייעוץ פיננסי, ביטוחי או הצעה מחייבת. הנתונים המחושבים נועדו לאינדיקציה בלבד, ועלולים להשתנות בהתאם לנתונים האישיים ולמדיניות הגופים הפיננסיים.

הפנסיה נועדה להבטיח את העתיד הפיננסי שלך בעת פרישה, בוא נבדוק ביחד איך אפשר למקסם את זה

השאר פרטים וקבל ייעוץ אישי ללא עלות ממומחה בתחום – בדיוק לפי הנתונים שלך.

רוצה לדעת כמה באמת תוכל לחסוך?

לאחר השימוש במחשבון, מומלץ להשאיר פרטים בטופס הקצר ולקבל שיחת ייעוץ אישית עם מומחה פנסיוני – ללא עלות וללא התחייבות.
יחד נוכל לבדוק את הקרן הקיימת שלך, לאתר דמי ניהול גבוהים מדי ולשפר את התשואה העתידית.

השאר פרטים ותדע בדיוק כמה תוכל לחסוך

למה חשוב לחשב את החיסכון הפנסיוני שלך מראש

תכנון פנסיוני מוקדם הוא הצעד הראשון לביטחון כלכלי בגיל הפרישה.
באמצעות מחשבון זה תוכל להבין:

  • האם ההפקדות שלך מספיקות כדי לשמור על רמת החיים הרצויה.
  • כיצד העלאת ההפקדה החודשית תשפיע על הפנסיה.
  • מה ההבדל בין תשואות שמרניות לאופטימיות.
  • איך ניתן לחסוך אלפי שקלים בדמי ניהול לאורך השנים.

אל תפספס שינויים! הרשמה חינם לעדכון חודשי ישירות למייל שלך.

עדכון חודשי לקרנות – בכפוף לעדכוני משרד האוצר.

לפניות בנושא תמיכה טכנית