Linkedin Facebook-f Youtube
חיסכון לכל ילד

יולי 2025 - ניתוח ביצועי קרנות חיסכון לילדים

סקירה זו בוחנת את ביצועי שלוש קרנות חיסכון לילדים: הפניקס חיסכון לילד - שריעה, מיטב קופת גמל להשקעה לחיסכון ארוך טווח לילד הלכה, ומור חיסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון מוגבר. ננתח את ביצועי התשואה, רמת הסיכון ודמי הניהול של כל קרן.

2025060024 | חיסכון לכל ילד | 202507

התמודדות עם תנודתיות: סקירת שלוש קרנות חיסכון לילד ביולי 2025

מעודכן לתאריך 202507

סקירה זו בוחנת את ביצועי שלוש קרנות חיסכון לילדים: הפניקס חיסכון לילד - שריעה, מיטב קופת גמל להשקעה לחיסכון ארוך טווח לילד הלכה, ומור חיסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון מוגבר. ננתח את ביצועי התשואה, רמת הסיכון ודמי הניהול של כל קרן.

סקירה זו משווה שלוש קרנות חיסכון לילדים שהציגו תשואות חודשיות גבוהות ביולי 2025. הניתוח מראה כי למרות שתשואות חודשיות הן אינדיקטור חשוב, חשוב להתחשב בגורמים נוספים כגון דמי ניהול, פרופיל הסיכון של הקרן וחשיפה לנכסים שונים. הקרן "הפיניקס חיסכון לילד – שריעה" הציגה את התשואה החודשית הגבוהה ביותר, אך גם את הסיכון הגבוה ביותר, כפי שמשתקף בחשיפה גבוהה למניות ולשוק הבינלאומי. משקיע שמרן ימצא את הקרן פחות מתאימה, למרות התשואה הגבוהה. הקרנות "מיטב קופת גמל להשקעה לחיסכון ארוך טווח לילד הלכה" ו"מור חיסכון לילד – חוסכים המעדיפים סיכון מוגבר" מציגות פרופילי סיכון שונים, כאשר קרן מיטב מציעה גישה שמרנית יותר, וקרן מור מאפשרת חשיפה גבוהה יותר לסיכון. התשואה של קרן מור גבוהה יחסית לטווח של 5 שנים, אך גם תנודתית יותר. הבחירה בקרן תלויה בסובלנות הסיכון של המשקיע ותקופת ההשקעה. השוואה של התשואה החודשית מול תשואה שנתי ומול תשואה לטווח ארוך יותר, כמו גם דמי הניהול הנמוכים בקרנות מיטב ומור לעומת קרן הפניקס, הם גורמים קריטיים שיש להביא בחשבון בבחירת מסלול ההשקעה המתאים ביותר לכל משקיע. משקיעים צריכים לבחון את הסיכון הנלווה לתשואה, ולפעול לפי סובלנות הסיכון האישית שלהם.

גרף השוואת כל המסלולים בחיסכון לכל ילד

הגרף מציג קרנות וותיקות שדיווחו 5 שנים לפחות

סקירת שוק כללית

יולי 2025. שוק ההון חווה חודש יולי תנודתי, הן בישראל והן בארה"ב. בישראל, מדד ת"א 125 סבל מירידות קלות, בעיקר עקב אי־ודאות פוליטית וחששות מפני האטה כלכלית גלובלית. האינפלציה בישראל נותרה גבוהה, מה שגרם לבנק ישראל להמשיך במדיניות ריבית מגבילה. בארה"ב, מדד ה-S&P 500 הציג תמונה מעורבת, עם עליות וירידות תכופות. הדוחות הרבעוניים של חברות רבות הציגו תוצאות מעורבות, חלקן עקפו את התחזיות ואחרות איכזבו. ההתמודדות עם אינפלציה גבוהה והעלאות ריבית עקביות הן הכוחות הדומיננטיים המשפיעים על השוק. הקרנות, "הפיניקס חיסכון לילד – שריעה", "מיטב קופת גמל להשקעה לחיסכון ארוך טווח לילד הלכה" ו"מור חיסכון לילד – חוסכים המעדיפים סיכון מוגבר", הציגו ביצועים שונים, כאשר קרן הפניקס הראתה תשואה חודשית גבוהה יותר ביחס לשתי האחרות. אולם, יש להביא בחשבון שהתשואה החודשית אינה מדד אמין לביצועים ארוכי טווח. השוואה בין ביצועי הקרנות למדדי השוק מציגה תמונה מורכבת הדורשת ניתוח מעמיק יותר של כל קרן בנפרד, תוך התייחסות לחשיפה לנכסים ולפרופיל הסיכון שלה. עליות וירידות בשווקים הגלובליים השפיעו על ביצועי הקרנות, כאשר חשיפה גבוהה למניות ולחו"ל גרמה לתנודתיות גבוהה יותר.
# שם הקרן מספר סיווג הקרן דמי ניהול שנתיים תשואה חודשית
1 הפיניקס חיסכון לילד- שריעה 11352 חיסכון לכל ילד חסר% 4.08%%
2 מיטב קופת גמל להשקעה… 11388 חיסכון לכל ילד 0.01%% 3.02%%
3 מור חיסכון לילד -… 9420 חיסכון לכל ילד 0.01%% 2.72%%

סיקור הקרנות שדיווחו 5 שנים ברציפות עם התשואה הגבוהה ביותר לחודש העדכון

הפניקס חיסכון לילד - שריעה: תשואה חודשית גבוהה, אך עם סיכון מוגבר

הפניקס חיסכון לילד - שריעה, 11352, נובמבר 2016

שווי הקרן: 7.45 מיליון ₪ (על בסיס שווי כולל של 74.48% כפי שמופיע בנתונים). הקרן הפניקס חיסכון לילד – שריעה, הוקמה בנובמבר 2016 ומציגה תשואה חודשית של 4.08%, תשואה שנתית של 3.671%, תשואה מצטברת של 43.74% (3 שנים) ו-38.97% (5 שנים). הקרן מוגדרת כבעלת סיכון גבוה בשל חשיפתה הגבוהה למניות (90.21%), לחו"ל (96.75%) ולמט"ח (96.75%). דמי הניהול החודשיים אינם זמינים. הקרן פועלת לפי עקרונות השריעה, ומשקיעה בעיקר במניות. הביצועים הגבוהים שלה מגיעים ככל הנראה מהשקעה במניות בשוק הבינלאומי, אולם זה גם מהווה גורם לסיכון גדול יחסית. מדדי שארפ, אלפא וסטיית התקן אינם זמינים.

מיטב קופת גמל להשקעה לחיסכון ארוך טווח לילד הלכה: קרן הלכתית עם דמי ניהול נמוכים

מיטב קופת גמל להשקעה לחיסכון ארוך טווח לילד הלכה, 11388, נובמבר 2016

שווי הקרן: 50.18 מיליון ₪. קרן זו הוקמה בנובמבר 2016, ומציגה תשואה חודשית של 3.02%, תשואה שנתית של 3.464%, תשואה מצטברת של 14.61% (3 שנים) ו-26.46% (5 שנים). דמי הניהול החודשיים הם 0.01%. הקרן משקיעה בעיקר במניות (97.87%), עם חשיפה גבוהה לחו"ל (99.51%) ולמט"ח (97.87%). הקרן פועלת לפי עקרונות השריעה. מדדי שארפ, אלפא וסטיית התקן אינם זמינים. הקרן מציעה פתרון חסכוני יותר בשל דמי הניהול הנמוכים.

מור חיסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון מוגבר: סיכון גבוה ותשואה גבוהה לאורך זמן

מור חיסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון מוגבר, 9420, נובמבר 2016

שווי הקרן: 39.02 מיליון ₪. הקרן הוקמה בנובמבר 2016, ומציגה תשואה חודשית של 2.72%, תשואה שנתית של 30.985%, תשואה מצטברת של 57.43% (3 שנים) ו-95.23% (5 שנים). דמי הניהול החודשיים הם 0.01%. הקרן משקיעה במניות (92%), עם חשיפה לגוון נכסים גדול יחסית – 53.64% חו"ל, 28.27% מט"ח. הקרן מתאימה למשקיעים בעלי סובלנות גבוהה לסיכון. מדדי שארפ, אלפא וסטיית התקן אינם זמינים. היא מציעה פוטנציאל תשואה גבוה יותר בטווח הארוך, אך גם תנודתיות גבוהה יותר.

לפניות בנושא תמיכה טכנית

השאר פרטים ליצירת אסטרטגית השקעות בתיק הפנסיוני שלך