Linkedin Facebook-f Youtube
קופת גמל להשקעה

אתר גמלטסט: סקירת קופות גמל להשקעה מובילות בינואר 26. נתוני תשואה עדכניים, דמי ניהול ופרופיל סיכון למשקיעים מתעניינים.

בסקירה זו אנו מתמקדים בשלוש קרנות קופת גמל להשקעה שהציגו תשואות חודשיות בולטות בינואר 2026: אנליסט מסלולית עוקב מדדים, כלל גמל לעתיד מניות ומגדל גמל להשקעה מניות. נבחן את ביצועיהן, מבנה דמי הניהול, וחשיפתן לנכסים שונים.

שיא ביצועים: ניתוח קופות הגמל המובילות במניות בינואר 2026

מעודכן לתאריך up

בסקירה זו אנו מתמקדים בשלוש קרנות קופת גמל להשקעה שהציגו תשואות חודשיות בולטות בינואר 2026: אנליסט מסלולית עוקב מדדים, כלל גמל לעתיד מניות ומגדל גמל להשקעה מניות. נבחן את ביצועיהן, מבנה דמי הניהול, וחשיפתן לנכסים שונים.
סקירת הקרנות אנליסט מסלולית, כלל גמל לעתיד מניות ומגדל גמל להשקעה מניות חושפת הבדלים מהותיים בביצועים ובפרופיל הסיכון, על אף חשיפתן הגבוהה למניות. בעוד כולן נוטות סיכון גבוה, הן מציעות הזדמנויות שונות למשקיעים. למשקיע שמרן יחסית, גם במסלולי מניות, חשובה יציבות מסוימת, ולכן פיזור גאוגרפי רחב עשוי להתאים. משקיע נוטה סיכון יחפש את הקרן עם פוטנציאל התשואה הגבוה ביותר. חשוב לציין כי חשיפה למניות קרוב ל-100% מצביעה על תנודתיות גבוהה. דמי הניהול הנמוכים בכל הקרנות הם יתרון משמעותי לטווח ארוך. ההבדלים בגישה הניהולית ופיזור ההשקעות בין הקרנות משקפים את המגמות הרחבות בשוק ואת הצורך של המשקיעים לבחור מסלול התואם את העדפותיהם ורמת הסיכון הנכונה עבורם.

גרף השוואת כל המסלולים בקופת גמל להשקעה

סקירת שוק כללית

ינואר 2026 נפתח במגמה חיובית בשוקי ההון, המשקפת אופטימיות גוברת לגבי הכלכלה הגלובלית. מדדי המניות המובילים, דוגמת ה-S&P 500 והנאסד"ק בארה"ב, המשיכו לרשום עליות נאות, בהשפעת ציפיות להפחתת ריבית עתידית והמשך חדשנות טכנולוגית. גם בישראל, מדד ת"א 125 הגיב בחיוב, אם כי בתנודתיות מסוימת. בתוך סביבה זו, קופות הגמל להשקעה אנליסט מסלולית עוקב מדדים, כלל גמל לעתיד מניות ומגדל גמל להשקעה מניות הציגו ביצועים מרשימים במיוחד, שכן חשיפתן הגבוהה למניות, הן בארץ והן בחו"ל, תורגמה לתשואות חודשיות גבוהות באופן ניכר ביחס למדדי השוק הכלליים. ההבדלים בביצועים משקפים גישות השקעה מעט שונות וחשיפה גלובלית מגוונת.
# שם הקרן מספר סיווג הקרן דמי ניהול שנתיים תשואה חודשית
1 אנליסט מסלולית - קופת… 7843 קופת גמל להשקעה 7.32 6.97
2 כלל גמל לעתיד מניות 7991 קופת גמל להשקעה 7.68 5.49
3 מגדל גמל להשקעה מניות 7934 קופת גמל להשקעה 7.08 4.87

סיקור הקרנות שדיווחו 5 שנים ברציפות עם התשואה הגבוהה ביותר לחודש העדכון

אנליסט מסלולית - עוקב מדדים גמיש: מובילה עם חשיפה כמעט מלאה למניות.

אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה עוקב מדדים - גמיש, מספר קרן 7843.

שווי הקרן עומד על כ-878.63 מיליון ש"ח. קרן זו הציגה בינואר 2026 תשואה חודשית מרשימה של 6.97%, הנגזרת בעיקרה מחשיפה גבוהה במיוחד של 99.67% למניות. ביצועים אלו מודגשים גם בתשואות לטווח ארוך, עם 51.355% ב-12 חודשים ו-123.08% בחמש שנים. דמי הניהול החודשיים עומדים על 0.61%. מסלול עוקב מדדים גמיש משמעותו שהקרן שואפת לשקף ביצועי מדדים תוך גמישות בהתאמת ההשקעות, מה שמאפשר לה לנצל הזדמנויות שוק. בהיעדר מדדי סיכון ספציפיים כמו שארפ ואלפא, חשיפה כה גבוהה למניות מסווגת את הקרן ברמת סיכון גבוהה, המתאימה למשקיעים המחפשים פוטנציאל צמיחה אגרסיבי.

כלל גמל לעתיד מניות: ביצועים חזקים עם פיזור גלובלי ניכר.

כלל גמל לעתיד מניות, מספר קרן 7991.

שווי הקרן נאמד בכ-747.35 מיליון ש"ח. קרן זו הציגה תשואה חודשית של 5.49% בינואר 2026, המשקפת אסטרטגיה ממוקדת מניות עם חשיפה של 98.37% לנכסים אלו. יתרון בולט הוא פיזור גלובלי, עם חשיפה לחו"ל של 64.73% וחשיפה למט"ח של 22.96%, התורמים ליציבות יחסית בתיק. תשואותיה ל-12 חודשים עומדות על 30.306%, ול-5 שנים על 80.21%. דמי הניהול החודשיים הם 0.64%. חשיפתה הגבוהה למניות ולשווקים בינלאומיים ממקמת אותה ברמת סיכון גבוהה, אך הפיזור הגיאוגרפי והמטבעי עשוי למתן חלק מהתנודתיות, מה שהופך אותה לאטרקטיבית למשקיעים נוטלי סיכון המעוניינים בחשיפה רחבה.

מגדל גמל להשקעה מניות: תשואה גבוהה לצד פיזור בינלאומי משמעותי.

מגדל גמל להשקעה מניות, מספר קרן 7934.

שווי הקרן הוא כ-821.37 מיליון ש"ח. הקרן רשמה תשואה חודשית של 4.87% בינואר 2026, כתוצאה מחשיפה כמעט מלאה של 99.24% למניות. בדומה לקרנות מניות אחרות, היא מציגה חשיפה ניכרת לחו"ל בשיעור של 53.45% וחשיפה למט"ח של 24.74%, המאפשרת לה ליהנות ממגמות בשווקים גלובליים. תשואותיה ל-12 חודשים עומדות על 29.451% ול-5 שנים על 92.75%. דמי הניהול החודשיים הם 0.59%. הקרן מוגדרת כבעלת רמת סיכון גבוהה בשל הרכבה, ומתאימה למשקיעים ארוכי טווח המוכנים לתנודתיות בשוקי המניות העולמיים בתמורה לפוטנציאל תשואה משופר. דמי הניהול מהנמוכים בקטגוריה מהווים יתרון נוסף.

מחשבון פנסיה: גלה כמה תחסוך עד הפרישה שלך

כלי פשוט שיעזור לך להבין כמה תוכל לקבל בפרישה – בהתבסס על גיל, רמת הפקדות ותשואה צפויה.

האם אתה יודע כמה כסף תחסוך עד גיל הפרישה?
המחשבון שלפניך נועד לספק הערכה מהירה ופשוטה של גובה החיסכון הפנסיוני שלך, בהתאם לגיל, רמת ההפקדות והתשואה הצפויה. הכלי מתאים גם לעצמאים וגם לשכירים, ומאפשר להבין כיצד שינוי קטן בהפקדה החודשית או בתשואה השנתית עשוי להשפיע על הפנסיה שלך בעשרות אלפי שקלים.

מחשבון הערכת גובה הפנסיה בעת פרישה

₪
₪
%

כאן יוצגו תוצאות החישוב

המחשבונים באתר נועדו לספק הערכה  כללית בלבד ואינם מהווים ייעוץ פיננסי, ביטוחי או הצעה מחייבת. הנתונים המחושבים נועדו לאינדיקציה בלבד, ועלולים להשתנות בהתאם לנתונים האישיים ולמדיניות הגופים הפיננסיים.

הפנסיה נועדה להבטיח את העתיד הפיננסי שלך בעת פרישה, בוא נבדוק ביחד איך אפשר למקסם את זה

השאר פרטים וקבל ייעוץ אישי ללא עלות ממומחה בתחום – בדיוק לפי הנתונים שלך.

רוצה לדעת כמה באמת תוכל לחסוך?

לאחר השימוש במחשבון, מומלץ להשאיר פרטים בטופס הקצר ולקבל שיחת ייעוץ אישית עם מומחה פנסיוני – ללא עלות וללא התחייבות.
יחד נוכל לבדוק את הקרן הקיימת שלך, לאתר דמי ניהול גבוהים מדי ולשפר את התשואה העתידית.

השאר פרטים ותדע בדיוק כמה תוכל לחסוך

למה חשוב לחשב את החיסכון הפנסיוני שלך מראש

תכנון פנסיוני מוקדם הוא הצעד הראשון לביטחון כלכלי בגיל הפרישה.
באמצעות מחשבון זה תוכל להבין:

  • האם ההפקדות שלך מספיקות כדי לשמור על רמת החיים הרצויה.
  • כיצד העלאת ההפקדה החודשית תשפיע על הפנסיה.
  • מה ההבדל בין תשואות שמרניות לאופטימיות.
  • איך ניתן לחסוך אלפי שקלים בדמי ניהול לאורך השנים.

אל תפספס שינויים! הרשמה חינם לעדכון חודשי ישירות למייל שלך.

עדכון חודשי לקרנות – בכפוף לעדכוני משרד האוצר.

לפניות בנושא תמיכה טכנית