Linkedin Facebook-f Youtube
קופת גמל להשקעה

יולי 2025: סקירת קרנות גמל להשקעה

סקירה זו מנתחת את ביצועי שלוש קרנות גמל להשקעה מובילות ביולי 2025: הפניקס גמל להשקעה שריעה, הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות, ומור גמל להשקעה - עוקב מדד SPY500. נבחן את התשואות, פרופילי הסיכון ודמי הניהול של כל אחת מהן.

2025060023 | קופת גמל להשקעה | 202507

מרוץ התשואות: השוואה בין שלוש קרנות גמל להשקעה ביולי 2025

מעודכן לתאריך 202507

סקירה זו מנתחת את ביצועי שלוש קרנות גמל להשקעה מובילות ביולי 2025: הפניקס גמל להשקעה שריעה, הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות, ומור גמל להשקעה - עוקב מדד SPY500. נבחן את התשואות, פרופילי הסיכון ודמי הניהול של כל אחת מהן.

סקירת שלוש קרנות הגמל להשקעה חושפת הבדלים משמעותיים בביצועים, פרופיל הסיכון ודמי הניהול. קרן הפניקס גמל להשקעה שריעה (8004) הציגה את התשואה החודשית הגבוהה ביותר ביולי 2025, אך גם חשיפה גבוהה למט"ח ולסיכון גבוה יותר, אשר עשוי להשתקף גם בתנודתיות גבוהה יותר בטווח הארוך. לעומת זאת, קרן הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות (7907) הציגה תשואה חודשית נמוכה יותר אך מאופיינת בסטיות תקן נמוכות יותר, מה שמצביע על סיכון מופחת. קרן מור גמל להשקעה – עוקב מדד SPY500 (7958) הציגה תשואה חודשית בינונית ביחס לשתי הקרנות האחרות , וכמו קרן הפניקס שריעה, היא חשופה יותר לסיכון עקב ההשקעה במדד SPY500. לגבי דמי הניהול, הקרנות מציגות שוני קל בתעריפים, המשפיעים על התשואה נטו. משקיע שמרן יעדיף ככל הנראה את קרן הפניקס עוקב מדדי מניות עקב התנודתיות הנמוכה יחסית, בעוד משקיע נוטל סיכון ייתכן שיבחר בקרן הפניקס שריעה למרות הסיכון הגבוה יותר, בציפייה לתשואה גבוהה יותר. השוואה זו מצביעה על כך שלכל משקיע ישנה קרן מתאימה, בהתאם ליכולתו ורצונו לשאת סיכון ולטווח ההשקעה שלו. יש לבחון את הנתונים בהקשר של היעדים הכספיים האישיים והסובלנות לסיכון של כל משקיע בנפרד. ביצועי הקרנות בטווח זמן ארוך חשובים יותר מתשואה חודשית בידודית.

גרף השוואת כל המסלולים בקופת גמל להשקעה

הגרף מציג קרנות וותיקות שדיווחו 5 שנים לפחות

סקירת שוק כללית

יולי 2025 התאפיין בתנודות משמעותיות בשוקי ההון הן בישראל והן בארה"ב. בישראל, מדד ת"א 125 הושפע מדוחות רבעוניים מעורבים של חברות מובילות, לצד חששות מתמשכים בנוגע לאינפלציה הגבוהה והשפעתה על הריבית. בארה"ב, מדד S&P 500 ספג ירידות קלות בעקבות חששות מפני האטה כלכלית, למרות דוחות חיוביים מצד חברות טכנולוגיה מובילות. שלושת קרנות הגמל להשקעה: הפניקס גמל להשקעה שריעה (8004), הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות (7907) ומור גמל להשקעה – עוקב מדד SPY500 (7958), הציגו תשואות חודשיות חיוביות ביולי, אולם ביצועיהן היו שונים זה מזה, כאשר קרן הפניקס גמל להשקעה שריעה הובילה בתשואה החודשית, מה שמשקף את ההצלחה של גישה השקעתית ממוקדת במניות בינלאומיות בתקופה זו. השוואת התשואות החודשיות של הקרנות למדדי ת"א 125 ו־S&P 500 מצביעה על ביצועים טובים יותר של שתי קרנות הפניקס ביחס למדד ת"א 125, ואילו קרן מור הציגה ביצועים דומים למדד ה- S&P 500. הדבר עשוי להצביע על חשיפה גדולה יותר של קרנות הפניקס למניות ישראליות, או על בחירות השקעה מוצלחות במיוחד בקרב מניות ישראליות. האינפלציה הגבוהה והעלייה בריבית הממשלתית השפיעו על כל השווקים, וגרמו לתנודתיות ולסביבה כלכלית לא ודאית, המשקפת אתגרים ואת ההזדמנויות שהיו קיימות בשוק.
# שם הקרן מספר סיווג הקרן דמי ניהול שנתיים תשואה חודשית
1 הפניקס גמל להשקעה שריעה 8004 קופת גמל להשקעה 0.64%% 4.11%%
2 הפניקס גמל להשקעה עוקב… 7907 קופת גמל להשקעה 0.58%% 3.39%%
3 מור גמל להשקעה -… 7958 קופת גמל להשקעה 0.72%% 3.26%%

סיקור הקרנות שדיווחו 5 שנים ברציפות עם התשואה הגבוהה ביותר לחודש העדכון

הפניקס גמל להשקעה שריעה: תשואה גבוהה עם חשיפה משמעותית למניות בינלאומיות

הפניקס גמל להשקעה שריעה, 8004, דצמבר 2016

שווי הקרן: 24.8 מיליון ₪. התשואה החודשית ביולי 2025 עמדה על 4.11%, תשואה ב-12 חודשים: 3.84%, תשואה מצטברת 3 שנים: 50.04%, תשואה מצטברת 5 שנים: 49.89%. החשיפה למניות: 89.88%, חשיפה לחו"ל: 96.81%, חשיפה למט"ח: 96.81%. דמי ניהול חודשיים: 0.64%. מדדי סיכון: (נתונים חסרים). אסטרטגיית ההשקעה של הקרן מתמקדת בהשקעה במניות בינלאומיות בהתאם להלכה היהודית. הקרן מיועדת למשקיעים בעלי סובלנות גבוהה לסיכון, המחפשים תשואות גבוהות. אך היעדר נתוני סיכון מונע הערכה מדויקת של רמת הסיכון.

הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות: תשואה יציבה עם חשיפה גבוהה למניות

הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות, 7907, נובמבר 2016

שווי הקרן: 223.09 מיליון ₪. התשואה החודשית ביולי 2025 עמדה על 3.39%, תשואה ב-12 חודשים: 5.61%, תשואה מצטברת 3 שנים: 20.37%, תשואה מצטברת 5 שנים: 53.49%. החשיפה למניות: 96.78%, חשיפה לחו"ל: 89.55%, חשיפה למט"ח: 97.26%. דמי ניהול חודשיים: 0.58%. מדדי סיכון: (נתונים חסרים). הקרן עוקבת אחר מדדי מניות, ומציעה למשקיעים חשיפה מגוונת למניות, עם סיכון מופחת יחסית לקרן הקודמת. היעדר נתוני סיכון מונע הערכה מלאה של רמת הסיכון.

מור גמל להשקעה - עוקב מדד SPY500: חשיפה מלאה לשוק האמריקאי

מור גמל להשקעה - עוקב מדד SPY500, 7958, נובמבר 2016

שווי הקרן: 1669.65 מיליון ₪. התשואה החודשית ביולי 2025 עמדה על 3.26%, תשואה ב-12 חודשים: 4.92%, תשואה מצטברת 3 שנים: 56.74%, תשואה מצטברת 5 שנים: 98.88%. החשיפה למניות: 100.18%, חשיפה לחו"ל: 100.18%, חשיפה למט"ח: 100.32%. דמי ניהול חודשיים: 0.72%. מדדי סיכון: (נתונים חסרים). הקרן עוקבת אחר מדד ה-SPY500, ומציעה חשיפה מלאה לשוק המניות האמריקאי. היעדר נתוני סיכון מונע הערכה מדויקת של רמת הסיכון.

לפניות בנושא תמיכה טכנית

השאר פרטים ליצירת אסטרטגית השקעות בתיק הפנסיוני שלך