קרנות השתלמות

סקירת קרנות השתלמות בולטות באתר גמלטסט לינואר 26. ניתוח תשואות, דמי ניהול וחשיפות ברוח שוק עולה.

להלן ניתוח שלוש קרנות ההשתלמות המובילות לתשואה חודשית בינואר 2026: אינפיניטי השתלמות משולב סחיר, כלל השתלמות מניות והראל השתלמות מסלול מניות. נבחן את ביצועיהן, מבנה החשיפה שלהן בשווקים, ודמי הניהול כדי להבין את הגורמים מאחורי הצלחתן.

קרנות השתלמות מובילות בינואר 2026: ניתוח ביצועים וחשיפות

מעודכן לתאריך up

סיכום ינואר 2026 מציג תמונה ברורה של שוק חיובי שהיטיב עם קרנות בעלות חשיפה גבוהה למניות. הקרנות אינפיניטי, כלל והראל הציגו ביצועים יוצאי דופן, אך עם פרופילי סיכון שונים. אינפיניטי, עם חשיפה כמעט מלאה למניות בישראל, מתאימה למשקיע נוטה-סיכון המחפש פוטנציאל תשואה אגרסיבי בשוק המקומי. כלל והראל, שתיהן במסלול מניות עם חשיפה משמעותית לחו"ל, מתאימות למשקיעים נוטלי סיכון המעוניינים בפיזור גלובלי, כאשר הראל מציגה אף שימוש במינוף מסוים. חשוב לציין שדמי הניהול בקרנות אלו דומים, מה שמחדד את חשיבות הביצועים והסיכון כגורמים מכריעים. התנודתיות של קרנות מניות גבוהה משמעותית מזו של מדדים שמרניים כמו אג"ח, אך בחודש חזק כמו ינואר 2026 הן הציגו פוטנציאל רווח משמעותי, המשקף את המגמות החיוביות בשוקי ההון.

גרף השוואת כל המסלולים בקרנות השתלמות

סקירת שוק כללית

ינואר 2026 התאפיין בסנטימנט חיובי בשוקי ההון העולמיים והמקומיים, כאשר מדדים מובילים כמו ה-S&P 500 ומדד ת"א 125 הציגו עליות מרשימות. נראה כי דוחות רבעוניים חיוביים של חברות טכנולוגיה, יחד עם ציפיות ליציבות הריבית, תרמו לדחיפת השווקים מעלה. בתוך מגמה זו, קרנות ההשתלמות אינפיניטי השתלמות משולב סחיר, כלל השתלמות מניות והראל השתלמות מסלול מניות בלטו במיוחד, כאשר כולן הציגו תשואות חודשיות גבוהות ששיקפו את אופי ההשקעה הממוקד במניות ואת החשיפה הגלובלית, שהייתה רווחית בתקופה זו.

#	שם הקרן	מספר	סיווג הקרן	דמי ניהול שנתיים	תשואה חודשית
1	אינפיניטי השתלמות משולב סחיר	2254	קרנות השתלמות	0.59	7.63
2	כלל השתלמות מניות	1350	קרנות השתלמות	0.53	5.41
3	הראל השתלמות מסלול מניות	763	קרנות השתלמות	0.53	5.06

סיקור הקרנות שדיווחו 5 שנים ברציפות עם התשואה הגבוהה ביותר לחודש העדכון

אינפיניטי השתלמות משולב סחיר: ביצועים מובילים עם דגש על שוק המניות הישראלי

אינפיניטי השתלמות משולב סחיר, מספר קרן: 2254, תאריך הקמה: לא זמין

קרן אינפיניטי השתלמות משולב סחיר בלטה עם תשואה חודשית מרשימה של 7.63% בינואר 2026. שווי הקרן עומד על כ-15.395 מיליון ש"ח. הקרן הציגה גם תשואה גבוהה ל-12 חודשים של 53.795% ול-3 שנים של 138.71%. דמי הניהול השנתיים עומדים על 0.59%. אסטרטגיית ההשקעה של הקרן מתאפיינת בחשיפה גבוהה במיוחד למניות, כ-97.03%, כמעט כולה בשוק הישראלי (חשיפה זניחה לחו"ל ולמט"ח). רמת הסיכון של הקרן נחשבת גבוהה, בהתאם לאופי ההשקעה במניות, וביצועיה בחודש זה נבעו מעליות חדות בשוק המניות המקומי. נתוני שארפ, אלפא וסטיית תקן לא סופקו.

כלל השתלמות מניות: פיזור גלובלי עם חשיפה משמעותית למניות

כלל השתלמות מניות, מספר קרן: 1350, תאריך הקמה: לא זמין

קרן כלל השתלמות מניות הציגה תשואה חודשית חזקה של 5.41% בינואר 2026. שווי הקרן עומד על כ-291.796 מיליון ש"ח. הקרן רשמה תשואה של 30.382% ב-12 החודשים האחרונים ו-73.6% ב-3 השנים האחרונות. דמי הניהול השנתיים של הקרן עומדים על 0.53%. אסטרטגיית הקרן מתמקדת במניות, עם חשיפה של 98.78% לנכסי מניות, ופיזור משמעותי לשווקים בינלאומיים, כ-66.18% חשיפה לחו"ל ו-22.86% למט"ח. חשיפה רחבה זו, יחד עם התמקדות במניות, ממקמת את רמת הסיכון של הקרן כגבוהה, אך עם פיזור גאוגרפי רחב. נתוני שארפ, אלפא וסטיית תקן לא סופקו.

הראל השתלמות מסלול מניות: אסטרטגיה אגרסיבית וביצועים גבוהים

הראל השתלמות מסלול מניות, מספר קרן: 763, תאריך הקמה: לא זמין

קרן הראל השתלמות מסלול מניות הציגה תשואה חודשית של 5.06% בינואר 2026. שווי הקרן עומד על כ-313.081 מיליון ש"ח. לאורך 12 החודשים האחרונים, הקרן הניבה תשואה של 29.372% ול-5 שנים 91.7%. דמי הניהול השנתיים עומדים על 0.53%. הקרן מתמקדת במסלול מניות עם חשיפה העולה על 100% למניות (101.09%), מה שעשוי להעיד על שימוש במינוף או בנגזרים, וחשיפה גבוהה לחו"ל (72.97%) ולמט"ח (24.4%). גישה אגרסיבית זו, המשולבת בפיזור גלובלי, מציגה רמת סיכון גבוהה. ביצועיה בינואר 2026 משקפים הצלחה באסטרטגיה זו על רקע שוק חיובי. נתוני שארפ, אלפא וסטיית תקן לא סופקו.

מחשבון פנסיה: גלה כמה תחסוך עד הפרישה שלך

כלי פשוט שיעזור לך להבין כמה תוכל לקבל בפרישה – בהתבסס על גיל, רמת הפקדות ותשואה צפויה.

האם אתה יודע כמה כסף תחסוך עד גיל הפרישה?
המחשבון שלפניך נועד לספק הערכה מהירה ופשוטה של גובה החיסכון הפנסיוני שלך, בהתאם לגיל, רמת ההפקדות והתשואה הצפויה. הכלי מתאים גם לעצמאים וגם לשכירים, ומאפשר להבין כיצד שינוי קטן בהפקדה החודשית או בתשואה השנתית עשוי להשפיע על הפנסיה שלך בעשרות אלפי שקלים.

מחשבון הערכת גובה הפנסיה בעת פרישה

גבר

אישה

שנת לידה

הפקדה ראשונית

₪

הפקדה חודשית

₪

תשואה שנתית

כאן יוצגו תוצאות החישוב

המחשבונים באתר נועדו לספק הערכה כללית בלבד ואינם מהווים ייעוץ פיננסי, ביטוחי או הצעה מחייבת. הנתונים המחושבים נועדו לאינדיקציה בלבד, ועלולים להשתנות בהתאם לנתונים האישיים ולמדיניות הגופים הפיננסיים.

הפנסיה נועדה להבטיח את העתיד הפיננסי שלך בעת פרישה, בוא נבדוק ביחד איך אפשר למקסם את זה

השאר פרטים וקבל ייעוץ אישי ללא עלות ממומחה בתחום – בדיוק לפי הנתונים שלך.

רוצה לדעת כמה באמת תוכל לחסוך?

לאחר השימוש במחשבון, מומלץ להשאיר פרטים בטופס הקצר ולקבל שיחת ייעוץ אישית עם מומחה פנסיוני – ללא עלות וללא התחייבות.
יחד נוכל לבדוק את הקרן הקיימת שלך, לאתר דמי ניהול גבוהים מדי ולשפר את התשואה העתידית.

למה חשוב לחשב את החיסכון הפנסיוני שלך מראש

תכנון פנסיוני מוקדם הוא הצעד הראשון לביטחון כלכלי בגיל הפרישה.
באמצעות מחשבון זה תוכל להבין:

האם ההפקדות שלך מספיקות כדי לשמור על רמת החיים הרצויה.
כיצד העלאת ההפקדה החודשית תשפיע על הפנסיה.
מה ההבדל בין תשואות שמרניות לאופטימיות.
איך ניתן לחסוך אלפי שקלים בדמי ניהול לאורך השנים.

קרן פנסיה חדשה

קרן פנסיה כללית

קופת גמל להשקעה

פוליסת חיסכון

ביטוח חיים ריסק

ביטוח בריאות פרטי

ביטוח חיים למשכנתא

ביטוח אובדן כושר עבודה

ביטוחי מנהלים

ביטוח סיעודי