קרנות כלליות

אתר גמלטסט מציג סקירת קרנות כלליות מובילות מינואר 26. ננתח ביצועי תשואות גבוהות, דמי ניהול וחשיפה לשוק בקרנות הפנסיה, תוך השוואה מעמיקה למשקיעים.

לפנינו ניתוח שלוש קרנות פנסיה כלליות מובילות שהציגו תשואות חודשיות מרשימות בינואר 2026: הראל פנסיה מניות מבית הראל, הפניקס פנסיה משלימה - מניות מבית הפניקס, ומגדל מקפת משלימה מניות מבית מגדל. נבחן את ביצועיהן הפיננסיים, רמות הסיכון ודמי הניהול, כדי להבין את הגורמים שהובילו להצלחתן.

קרנות פנסיה כלליות: מי הציגה את התשואה החודשית המרשימה ביותר בינואר 2026?

מעודכן לתאריך up

השוואת הקרנות הראל פנסיה מניות, הפניקס פנסיה משלימה – מניות ומגדל מקפת משלימה מניות חושפת תמונה ברורה: כולן מציגות חשיפה גבוהה למניות שהשתלמה בחודש ינואר 2026. הראל מובילה בתשואה החודשית, אך הפניקס ומגדל מציגות יציבות מרשימה בטווחים הארוכים יותר. קרנות אלו מתאימות למשקיעים נוטלי סיכון, המעוניינים בחשיפה משמעותית לשוק המניות העולמי והמקומי, תוך שאיפה לתשואות עדכניות גבוהות. בעוד שדמי הניהול נמוכים יחסית אך משתנים במעט, ההבדלים בתשואות לטווח ארוך ובפרופיל הסיכון הם המפתח. למשקיע השמרן, רמת הסיכון של קרנות אלו עלולה להיות גבוהה מדי ביחס למדדים כמו ת"א 125, אך עבור המתונים יותר, פוטנציאל ביצועי השקעה עדכניים גבוה. חיסכון פנסיוני לטווח ארוך בקרנות אלו דורש הבנה של התנודתיות הגבוהה.

גרף השוואת כל המסלולים בקרנות כלליות

סקירת שוק כללית

ינואר 2026 נפתח במגמה חיובית בשוקי ההון, כאשר מדדי המניות המובילים בארץ ובעולם המשיכו להציג עליות נאות. התמתנות מסוימת בחששות האינפלציה לצד ציפיות להורדת ריבית בעתיד תרמו לאווירה אופטימית. מדד ת"א 125 רשם עליות משמעותיות, ובארה"ב, ה-S&P 500 והנאסד"ק המשיכו לשבור שיאים, מונעים בעיקר על ידי מגזר הטכנולוגיה. ברקע זה, קרנות הפנסיה הכלליות הראל פנסיה מניות, הפניקס פנסיה משלימה – מניות, ומגדל מקפת משלימה מניות הציגו ביצועים יוצאי דופן. השוואת ביצועיהן למדדי השוק משקפת חשיפה אגרסיבית למניות שתרמה לתשואותיהן בתקופה זו.

#	שם הקרן	מספר	סיווג הקרן	דמי ניהול שנתיים	תשואה חודשית
1	הראל פנסיה מניות	13278	קרנות כלליות	0.15%	5.13%
2	הפניקס פנסיה משלימה -…	8318	קרנות כלליות	0.13%	4.48%
3	מגדל מקפת משלימה מניות	2146	קרנות כלליות	0.18%	4.43%

סיקור הקרנות שדיווחו 5 שנים ברציפות עם התשואה הגבוהה ביותר לחודש העדכון

הראל פנסיה מניות: מובילה בתשואה חודשית עם חשיפה אגרסיבית למניות גלובליות.

הראל פנסיה מניות, מספר קרן 13278, תאריך הקמה: לא צוין.

קרן הראל פנסיה מניות, בשווי 103.55 מיליון ש"ח, רשמה תשואה חודשית של 5.13% בינואר 2026, והציגה תשואה מצטברת של 29.134% ב-12 החודשים האחרונים, 74.5% לשלוש שנים ו-86.45% לחמש שנים. הקרן מאופיינת בחשיפה גבוהה במיוחד למניות (100.6%), עם 69.84% חשיפה לחו"ל ו-24.33% למט"ח. דמי הניהול החודשיים עומדים על 0.15% ועמלת ההפקדה על 1.14%. אסטרטגיית ההשקעה ממוקדת במניות, מה שמקנה לה פוטנציאל תשואה גבוה אך גם רמת סיכון גבוהה, כפי שמשתקף מחשיפת היתר למניות. מדדי סיכון ספציפיים לא סופקו, אך חשיפתה הניכרת מטה את הקרן למשקיעים בעלי סבילות סיכון גבוהה.

הפניקס פנסיה משלימה - מניות: ביצועים חזקים לטווח ארוך עם פיזור בינלאומי.

הפניקס פנסיה משלימה - מניות, מספר קרן 8318, תאריך הקמה: לא צוין.

הפניקס פנסיה משלימה – מניות, עם שווי 203.57 מיליון ש"ח, הציגה תשואה חודשית של 4.48% בינואר 2026. תשואותיה המצטברות מרשימות גם לטווח הארוך: 28.709% לשנה, 77.67% לשלוש שנים ו-90.85% לחמש שנים. הקרן שומרת על חשיפה גבוהה למניות (95.06%), עם 60.54% חשיפה לחו"ל ו-28.24% למט"ח. דמי הניהול החודשיים נמוכים יחסית ועומדים על 0.13%, עם עמלת הפקדה של 1.28%. הקרן מנהלת תיק השקעות אקטיבי עם דגש על פיזור גאוגרפי, המאפשר לה להניב תשואות גבוהות תוך ניהול סיכונים. רמת הסיכון נחשבת גבוהה בשל חשיפתה הניכרת למניות, אך הפיזור הגלובלי עשוי למתן מעט תנודתיות מקומית. מדדי סיכון ספציפיים לא צוינו.

מגדל מקפת משלימה מניות: תשואות עקביות ודמי ניהול תחרותיים.

מגדל מקפת משלימה מניות, מספר קרן 2146, תאריך הקמה: לא צוין.

קרן מגדל מקפת משלימה מניות, בשווי 150.86 מיליון ש"ח, רשמה תשואה חודשית של 4.43% בינואר 2026. היא הציגה גם תשואות חזקות בטווחים ארוכים: 28.265% לשנה, 77.11% לשלוש שנים ו-90.51% לחמש שנים. חשיפתה למניות עומדת על 99.96%, עם 57.74% חשיפה לחו"ל ו-24.62% למט"ח. דמי הניהול החודשיים הם 0.18%, ועמלת ההפקדה היא 1.12%. אסטרטגיית הקרן מתמקדת בצמיחה ארוכת טווח באמצעות השקעה במניות, תוך חשיפה משמעותית לשוקי חו"ל. רמת הסיכון שלה נחשבת גבוהה, אך ביצועיה העקביים מעידים על ניהול יעיל. מדדי סיכון מפורטים כמו שארפ וסטיית תקן לא סופקו, אך חשיפתה הגבוהה למניות מצביעה על פוטנציאל לתנודתיות גבוהה.

מחשבון פנסיה: גלה כמה תחסוך עד הפרישה שלך

כלי פשוט שיעזור לך להבין כמה תוכל לקבל בפרישה – בהתבסס על גיל, רמת הפקדות ותשואה צפויה.

האם אתה יודע כמה כסף תחסוך עד גיל הפרישה?
המחשבון שלפניך נועד לספק הערכה מהירה ופשוטה של גובה החיסכון הפנסיוני שלך, בהתאם לגיל, רמת ההפקדות והתשואה הצפויה. הכלי מתאים גם לעצמאים וגם לשכירים, ומאפשר להבין כיצד שינוי קטן בהפקדה החודשית או בתשואה השנתית עשוי להשפיע על הפנסיה שלך בעשרות אלפי שקלים.

מחשבון הערכת גובה הפנסיה בעת פרישה

גבר

אישה

שנת לידה

הפקדה ראשונית

₪

הפקדה חודשית

₪

תשואה שנתית

כאן יוצגו תוצאות החישוב

המחשבונים באתר נועדו לספק הערכה כללית בלבד ואינם מהווים ייעוץ פיננסי, ביטוחי או הצעה מחייבת. הנתונים המחושבים נועדו לאינדיקציה בלבד, ועלולים להשתנות בהתאם לנתונים האישיים ולמדיניות הגופים הפיננסיים.

הפנסיה נועדה להבטיח את העתיד הפיננסי שלך בעת פרישה, בוא נבדוק ביחד איך אפשר למקסם את זה

השאר פרטים וקבל ייעוץ אישי ללא עלות ממומחה בתחום – בדיוק לפי הנתונים שלך.

רוצה לדעת כמה באמת תוכל לחסוך?

לאחר השימוש במחשבון, מומלץ להשאיר פרטים בטופס הקצר ולקבל שיחת ייעוץ אישית עם מומחה פנסיוני – ללא עלות וללא התחייבות.
יחד נוכל לבדוק את הקרן הקיימת שלך, לאתר דמי ניהול גבוהים מדי ולשפר את התשואה העתידית.

למה חשוב לחשב את החיסכון הפנסיוני שלך מראש

תכנון פנסיוני מוקדם הוא הצעד הראשון לביטחון כלכלי בגיל הפרישה.
באמצעות מחשבון זה תוכל להבין:

האם ההפקדות שלך מספיקות כדי לשמור על רמת החיים הרצויה.
כיצד העלאת ההפקדה החודשית תשפיע על הפנסיה.
מה ההבדל בין תשואות שמרניות לאופטימיות.
איך ניתן לחסוך אלפי שקלים בדמי ניהול לאורך השנים.

קרן פנסיה חדשה

קרן פנסיה כללית

קופת גמל להשקעה

פוליסת חיסכון

ביטוח חיים ריסק

ביטוח בריאות פרטי

ביטוח חיים למשכנתא

ביטוח אובדן כושר עבודה

ביטוחי מנהלים

ביטוח סיעודי

קרנות השתלמות

חיסכון לכל ילד

קופת גמל

גמל להשקעה