Linkedin Facebook-f Youtube
תגמולים ואישית לפיצויים

יולי 2025: תמונת מצב שוקית

סקירה זו משווה בין שלוש קרנות מובילות לתגמולים ואישית לפיצויים: הפניקס גמל שריעה, אלפא מור, ומיטב גמל עוקב מדד SPY500. הקרנות נבחרו על סמך תשואותיהן החודשיות הגבוהות ביולי 2025, תוך התייחסות לדמי ניהול, חשיפה לנכסים ונתוני סיכון.

2025060021 | תגמולים ואישית לפיצויים | 202507

מרוץ התשואות ביולי 2025: ניתוח שלוש קרנות מובילות לתגמולים ואישית לפיצויים

מעודכן לתאריך 202507

סקירה זו משווה בין שלוש קרנות מובילות לתגמולים ואישית לפיצויים: הפניקס גמל שריעה, אלפא מור, ומיטב גמל עוקב מדד SPY500. הקרנות נבחרו על סמך תשואותיהן החודשיות הגבוהות ביולי 2025, תוך התייחסות לדמי ניהול, חשיפה לנכסים ונתוני סיכון.

סקירה זו בוחנת שלוש קרנות מובילות לתגמולים ואישית לפיצויים שהציגו תשואות חודשיות גבוהות ביולי 2025. הקרנות, הפניקס גמל שריעה, אלפא מור, ומיטב גמל עוקב מדד SPY500, נבדלות זו מזו בפרופיל הסיכון שלהן, דמי הניהול, ואסטרטגיית ההשקעה. קרן הפניקס גמל שריעה, המציגה חשיפה גבוהה למניות בינלאומיות, מתאימה למשקיעים נוטלי סיכון המחפשים תשואות גבוהות פוטנציאליות, אך גם מודעים לתנודתיות גבוהה יותר. קרן אלפא מור, עוקבת אחר מדד SPY500, מציעה חשיפה גבוהה לשוק המניות האמריקאי, ומספקת גיוון מסוים. קרן מיטב גמל, דומה לאלפא מור, אך עם דמי ניהול נמוכים יותר. הבחירה בקרן המתאימה תלויה בסף הסיכון של המשקיע ובהעדפותיו. משקיעים שמרנים ייתכן ויעדיפו קרנות עם פיזור השקעות רחב יותר וסטיית תקן נמוכה, בעוד משקיעים נוטלי סיכון יוכלו לשקול קרנות עם חשיפה גבוהה יותר למניות או נכסים בעלי פוטנציאל תשואה גבוה יותר. הניתוח של תשואות הקרנות מול מדדי השוק מעיד על בחירה נכונה של נכסים שביצעו בצורה אופטימלית ביולי 2025, בזכות הגיוון הגבוה ותגובת השוק למהלכים שוקיים. השוואה זו בוחנת את התשואות החודשיות, הביצועים בטווחי זמן ארוכים יותר, חשיפה לנכסים שונים, ודמי ניהול כדי לסייע למשקיעים לקבל החלטות מושכלות.

גרף השוואת כל המסלולים בתגמולים ואישית לפיצויים

הגרף מציג קרנות וותיקות שדיווחו 5 שנים לפחות

סקירת שוק כללית

יולי 2025: סקירה שוקית של קרנות הפניקס גמל שריעה, אלפא מור, ומיטב גמל עוקב מדד SPY500. שוקי ההון בישראל וארה"ב חוו תנודתיות משמעותית בחודשים האחרונים, עקב אינפלציה מתמשכת, עליות ריבית חדות ואי-ודאות גיאו-פוליטית. דוחות הרבעון השני של 2025 הציגו תמונה מעורבת, כאשר חברות מסוימות הציגו ביצועים חזקים למרות האתגרים, ואחרות חוו ירידה ברווחים. מדד ת"א 125 רשם ירידה קלה, בעוד מדד ה־S&P 500 הציג ביצועים מעורבים, תלוי במגזר. קרנות הפניקס גמל שריעה ואלפא מור, הציגו תשואות חודשיות גבוהות יחסית לשוק, זאת כנראה בשל חשיפה גבוהה למניות, בעוד שמיטב גמל עוקבת מדד SPY500 נותרה סמוכה לביצועי מדד S&P 500. ההתנהלות המרוככת של מניות ביולי 2025 מצביעה על פוטנציאל לתיקון לאחר ירידה חדה בקיץ. התנודתיות הזו מדגישה את חשיבות בחירת קרן מתאימה לסף הסיכון האישי.
# שם הקרן מספר סיווג הקרן דמי ניהול שנתיים תשואה חודשית
1 הפניקס גמל שריעה 2049 תגמולים ואישית לפיצויים 0.58%% 4.07%%
2 אלפא מור קופת גמל… 9452 תגמולים ואישית לפיצויים 0.67%% 3.32%%
3 מיטב גמל עוקב מדד… 13246 תגמולים ואישית לפיצויים 0.49%% 2.99%%

סיקור הקרנות שדיווחו 5 שנים ברציפות עם התשואה הגבוהה ביותר לחודש העדכון

הפניקס גמל שריעה: קרן תואמת הלכה עם חשיפה גבוהה לשוק המניות הבינלאומי

הפניקס גמל שריעה, 2049, ינואר 2012

שווי הקרן: 7.24 מיליון ₪. הקרן הפניקס גמל שריעה הציגה תשואה חודשית של 4.07% ביולי 2025, תשואה מצטברת של 35.1% ב-3 שנים ו-30.69% ב-5 שנים. ממוצע תשואה שנתי אינו זמין מנתוני המקור. הקרן חשופה ב-90.06% למניות, 96.67% לחו"ל ו-96.67% למט"ח. דמי הניהול החודשיים עומדים על 0.58%. מדדי הסיכון אינם זמינים. אסטרטגיית ההשקעה של הקרן מתמקדת בהשקעה במניות בינלאומיות תוך עמידה בהלכה היהודית. הקרן מתאימה למשקיעים נוטלי סיכון, המחפשים חשיפה לשוק המניות הבינלאומי. היעדר נתונים מלאים עלול להקשות על ניתוח מעמיק יותר.

אלפא מור: עוקבת מדד SPY500 - חשיפה מלאה לשוק המניות האמריקאי.

אלפא מור קופת גמל לחיסכון, קופת גמל לתגמולים וקופת גמל אישית לפיצויים - עוקב מדד SPY500, 9452, יולי 2015

שווי הקרן: 150.31 מיליון ₪. קרן אלפא מור הציגה תשואה חודשית של 3.32% ביולי 2025, תשואה של 4.817% ב-12 חודשים, 55.56% ב-3 שנים ו-95.45% ב-5 שנים. ממוצע תשואה שנתי אינו זמין מנתוני המקור. הקרן חשופה ב-100.06% למניות, 100.06% לחו"ל ו-100.19% למט"ח. דמי הניהול החודשיים עומדים על 0.67%. מדדי הסיכון אינם זמינים. אסטרטגיית ההשקעה מבוססת על מעקב אחר מדד SPY500, מה שמעניק חשיפה ישירה לשוק המניות האמריקאי. הקרן מתאימה למשקיעים המחפשים חשיפה גבוהה לשוק זה, אך היא גם חשופה לתנודות בשוק האמריקאי.

מיטב גמל עוקב מדד SPY500: דמי ניהול נמוכים וחשיפה ישירה למדד S&P 500.

מיטב גמל עוקב מדד SPY500, 13246, יוני 2020

שווי הקרן: 232.17 מיליון ₪. קרן מיטב גמל עוקב מדד SPY500 הציגה תשואה חודשית של 2.99% ביולי 2025, תשואה של 4.928% ב-12 חודשים, 59.78% ב-3 שנים ו-104.76% ב-5 שנים. ממוצע תשואה שנתי אינו זמין מנתוני המקור. הקרן חשופה ב-97.89% למניות, 99.85% לחו"ל ו-97.89% למט"ח. דמי הניהול החודשיים הם 0.49% ועמלת הפקדה של 0.04%. מדדי הסיכון אינם זמינים. אסטרטגיית ההשקעה מבוססת על מעקב מדויק אחר מדד SPY500, מה שמעניק חשיפה ישירה לשוק המניות האמריקאי בעלות נמוכה יחסית. הקרן מתאימה למשקיעים המחפשים חשיפה לשוק זה בעלות תחרותית.

לפניות בנושא תמיכה טכנית

השאר פרטים ליצירת אסטרטגית השקעות בתיק הפנסיוני שלך