Linkedin Facebook-f Youtube
פוליסות שהונפקו החל משנת 2004

יולי 2025: ניתוח תשואות קרנות פוליסות מניות

סקירה זו בוחנת שלוש קרנות מניות: הכשרה מנוהל באמצעות מור בית השקעות ניהול תיקים - מניות, איילון חברה לביטוח - מניות סחיר והכשרה חברה לביטוח - מניות, המשקיעות בפוליסות שהונפקו החל משנת 2004, תוך התמקדות בביצועיהן ביולי 2025.

2025060025 | פוליסות שהונפקו החל משנת 2004 | 202507

מרוץ התשואות ביולי 2025: שלוש קרנות מובילות בפוליסות מניות נבחנות

מעודכן לתאריך 202507

סקירה זו בוחנת שלוש קרנות מניות: הכשרה מנוהל באמצעות מור בית השקעות ניהול תיקים - מניות, איילון חברה לביטוח - מניות סחיר והכשרה חברה לביטוח - מניות, המשקיעות בפוליסות שהונפקו החל משנת 2004, תוך התמקדות בביצועיהן ביולי 2025.

סקירה זו השוותה שלוש קרנות מניות מתוך פוליסות שהונפקו החל משנת 2004 שהציגו תשואות חודשיות גבוהות ביולי 2025. ההבדלים העיקריים בין הקרנות מתבטאים ברמת הסיכון, בגובה דמי הניהול ובחשיפה לנכסים שונים. "הכשרה מנוהל באמצעות מור בית השקעות ניהול תיקים – מניות" הציגה את התשואה החודשית הגבוהה ביותר (3.5%), אך גם חשיפה גבוהה יותר לחו"ל ולמט"ח, מה שמעיד על רמת סיכון גבוהה יותר. לעומת זאת, "איילון חברה לביטוח – מניות סחיר" הציגה תשואה נמוכה יותר (2.92%), אך עם דמי ניהול נמוכים יותר (0.72% לעומת 0.84%). "הכשרה חברה לביטוח – מניות" מציגה פרופיל סיכון דומה להכשרה מור אך עם תשואה חודשית נמוכה במקצת. משקיע שמרן עשוי להעדיף את איילון בשל דמי הניהול הנמוכים יותר, יחד עם זאת, יש לשים לב לתשואה הנמוכה יותר. משקיע נוטל סיכון עשוי להעדיף את "הכשרה מנוהל באמצעות מור בית השקעות ניהול תיקים – מניות" למרות דמי הניהול הגבוהים יותר, תוך הכרה ברמת הסיכון הגבוהה יותר. הבחירה הסופית תלויה בסובלנות הסיכון האישית של המשקיע ובמטרותיו הפיננסיות. יש להביא בחשבון כי התשואות החודשיות עשויות להשתנות באופן משמעותי. הניתוח מצביע על כך שהקרנות מציגות ביצועים שונים ביחס לסיכון, ולכן יש לבחון את כל הפרמטרים לפני קבלת החלטה. השוואה מול מדדי שוק דורשת בחינה מעמיקה יותר של אסטרטגיות השקעה ספציפיות.

גרף השוואת כל המסלולים בפוליסות שהונפקו החל משנת 2004

הגרף מציג קרנות וותיקות שדיווחו 5 שנים לפחות

סקירת שוק כללית

יולי 2025: סקירה חודשית של שלוש קרנות מובילות – הכשרה מנוהל באמצעות מור בית השקעות ניהול תיקים – מניות, איילון חברה לביטוח – מניות סחיר והכשרה חברה לביטוח – מניות. חודש יולי 2025 התאפיין בתנודתיות בשוקי ההון, הן בישראל והן בארצות הברית. בישראל, מדד ת"א 125 רשם עלייה קלה של 0.8%, בהשפעת דוחות רבעוניים חיוביים של חברות מובילות במגזר הטכנולוגיה. האינפלציה בישראל נותרה גבוהה יחסית, אך נרשמה האטה קלה בקצב העלייה, בהתאם לציפיות להורדת הריבית. בארה"ב, מדד ה־S&P 500 רשם ירידה של 1.2%, בעיקר בשל חששות לגבי המשך העלייה בריבית על ידי הפדרל ריזרב. דוחות רבעוניים של חברות אמריקאיות גדולות הראו תוצאות מעורבות, כאשר חלק מהחברות דיווחו על גידול בהכנסות, ואחרות על ירידה. בתוך תמונה שוקית מורכבת זו, שלוש הקרנות שנסקרו הציגו ביצועים שונים, כאשר קרן "הכשרה מנוהל באמצעות מור בית השקעות ניהול תיקים – מניות" הציגה את התשואה החודשית הגבוהה ביותר, מעל למדדי השוק. איילון וחברה הכשרה הציגו תשואה חיובית אך נמוכה יותר מזו של הכשרה מור. הניתוח המפורט להלן יעמיק בהבנת הסיבות לביצועים השונים.
# שם הקרן מספר סיווג הקרן דמי ניהול שנתיים תשואה חודשית
1 הכשרה מנוהל באמצעות מור… 12938 פוליסות שהונפקו החל משנת 2004 0.84%% 3.5%%
2 איילון חברה לביטוח מניות… 12900 פוליסות שהונפקו החל משנת 2004 0.72%% 2.92%%
3 הכשרה חברה לביטוח -… 58 פוליסות שהונפקו החל משנת 2004 0.8%% 2.87%%

סיקור הקרנות שדיווחו 5 שנים ברציפות עם התשואה הגבוהה ביותר לחודש העדכון

הכשרה מור: תשואה חודשית גבוהה עם חשיפה משמעותית לחו"ל

הכשרה מנוהל באמצעות מור בית השקעות ניהול תיקים - מניות, 12938, לא זמין

שווי הקרן: 43.83 מיליון ₪. התשואה החודשית עמדה על 3.5%, תשואה מצטברת של 37.91% ב־3 שנים ו־77.5% ב־5 שנים. ממוצע שנתי לא ניתן להצגה על סמך הנתונים הזמינים. החשיפה למניות: 91.66%, לחו"ל: 61.06%, ולמט"ח: 32.48%. דמי הניהול החודשיים עומדים על 0.84%. מדדי סיכון: הנתונים אינם זמינים. אסטרטגיית ההשקעה מתמקדת במניות, עם חשיפה משמעותית לשוקי חוץ. הביצועים הגבוהים מצביעים על נטילת סיכון גבוהה יותר, אך התשואה החודשית גבוהה, אולם נדרשת זהירות שכן תשואה עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית.

איילון: מניות סחירות עם דמי ניהול נמוכים יחסית

איילון חברה לביטוח - מניות סחיר, 12900, לא זמין

שווי הקרן: 23.73 מיליון ₪. התשואה החודשית עמדה על 2.92%, תשואה מצטברת של 47.06% ב־3 שנים ו־68.78% ב־5 שנים. ממוצע שנתי לא ניתן להצגה על סמך הנתונים הזמינים. החשיפה למניות: 98.48%, לחו"ל: 98.91%, ולמט"ח: 44.12%. דמי הניהול החודשיים עומדים על 0.72%, ועמלת הפקדה 2.77%. מדדי סיכון: הנתונים אינם זמינים. אסטרטגיית ההשקעה מתמקדת במניות סחירות, עם חשיפה גבוהה לשוקי חוץ. הקרן מציגה תשואה טובה יחסית, עם דמי ניהול נמוכים.

הכשרה ביטוח: ביצועים יציבים עם חשיפה גבוהה למניות

הכשרה חברה לביטוח - מניות, 58, לא זמין

שווי הקרן: 55.47 מיליון ₪. התשואה החודשית עמדה על 2.87%, תשואה מצטברת של 47.84% ב־3 שנים ו־86.08% ב־5 שנים. ממוצע שנתי לא ניתן להצגה על סמך הנתונים הזמינים. החשיפה למניות: 94.77%, לחו"ל: 68.97%, ולמט"ח: 32.49%. דמי הניהול החודשיים עומדים על 0.8%. עמלת הפקדה 2.71%. מדדי סיכון: הנתונים אינם זמינים. אסטרטגיית ההשקעה מתמקדת במניות, עם חשיפה משמעותית לשוקי חוץ. הקרן מציגה ביצועים יציבים לאורך זמן.

לפניות בנושא תמיכה טכנית

השאר פרטים ליצירת אסטרטגית השקעות בתיק הפנסיוני שלך